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Guia de implantação — Família — finanças pessoais
O passo a passo para colocar uma operação de Família — finanças pessoais no Tenka (Brasil), montado pelos módulos que ela usa: 71 passos, cerca de 20 h 40 min de trabalho.
3semanas
71passos
4portões
21min de leitura
Monte o seu plano
Responda três perguntas e veja o plano que cabe na sua empresa, quanto custa e o roteiro só com o que é seu.
* Valores sugestivos, sujeitos à confirmação com a BMCode. A implantação assistida e os serviços não entram na conta. Ver a tabela de preços ↗
1O que o Tenka faz para esta operação
Cada módulo do pacote sugerido aparece com a situação no país. A vertical sugere os módulos; quem libera as telas é o plano da conta.
Já funciona no Tenka: Financeiro, Tenkai, Família
Semana 1Brasil
País: O Brasil é o país em produção do Tenka: nota fiscal, folha e banco funcionam pelos adaptadores do país.
- Configurações do Tenantmenu da conta (o seu avatar, no canto direito da barra do topo)Configurações do TenantO que conferir: razão social, CNPJ, inscrição estadual e municipal e o regime tributário — saem em toda nota · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- NF-e de saídaEntregarVendas e expediçãoNF-e de saídaO que conferir: uma nota de teste em homologação, com chave, protocolo e situação · Quem faz: Financeiro · Tempo: 30 min
- Apuração fiscalReceberEm dia com o governoApuração fiscalO que conferir: a apuração do mês conferida pelo contador antes de pagar a guia · Quem faz: Contador · Tempo: 30 min
- ReceberEm dia com o governoeSocialO que conferir: os eventos da folha conferidos antes do envio · Quem faz: Contador · Tempo: 30 min
- Contas conectadasReceberO dinheiro se movendoContas conectadasO que conferir: se o banco tiver Open Finance, a conta conectada: o extrato e o saldo chegam sozinhos; a conta do banco conectada pelo Open Finance, se o banco oferecer; se o banco tiver Open Finance, conecte a conta: o extrato e o saldo passam a chegar sozinhos · Quem faz: Financeiro, Quem cuida das contas da casa · Tempo: 50 min
Como compensar o adaptador que falta
- Nota de serviço numa prefeitura que o emissor ainda não cobre: emita no portal da prefeitura e registre o número da nota no título — o financeiro e a margem não dependem do emissor.
- Banco sem Open Finance: importe o extrato (OFX ou CSV) na Conciliação bancária uma vez por semana.
Semana 1Cuida do patrimônio de uma pessoa ou família
Formato da operação: As finanças de uma pessoa ou família: cartões, contas, investimentos e o patrimônio. O bloco da sua vertical e o dos módulos trazem o resto.
- Cartões de créditoCadastros e configuraçõesFinanceiroCartões de créditoO que conferir: cada cartão com limite, dia de fechamento e de vencimento · Quem faz: Quem cuida das contas da casa, Financeiro · Tempo: 35 min
Semana 1Módulo Financeiro
O que este módulo faz: A operação do dinheiro: movimentação, conciliações, aprovações, renegociação, fechamento, contas e cadastros financeiros.
Os passos abaixo valem para toda empresa que usa o módulo; o bloco da sua vertical acrescenta o que é próprio da sua operação.
- Contas BancáriasCadastros e configuraçõesFinanceiroContas BancáriasO que conferir: cada conta com o saldo inicial na data de corte; cada conta da família com o saldo de hoje · Quem faz: Financeiro · Tempo: 25 min
- Naturezas FinanceirasCadastros e configuraçõesFinanceiroNaturezas FinanceirasO que conferir: comece pelos padrões e separe as receitas e os custos que você quer enxergar · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- RecorrênciasReceberO dinheiro se movendoRecorrênciasO que conferir: o que se repete: salário, aluguel, escola, luz. Cada regra gera o lançamento sozinha todo mês · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Centros de resultadoCadastros e configuraçõesFinanceiroCentros de resultadoO que conferir: um por atividade cuja margem você quer enxergar separada · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- FornecedoresCadastros e configuraçõesFinanceiroFornecedoresO que conferir: importe a lista de fornecedores (nome, registro fiscal, e-mail); o sócio que compra no próprio cartão (1.103.0) entra como fornecedor, com o CPF dele e "Sócio que é reembolsado" marcado · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Regras de categorizaçãoCadastros e configuraçõesFinanceiroRegras de categorizaçãoO que conferir: "posto shell" vira Combustível, "hapvida" vira Saúde: o lançamento importado já chega na categoria certa · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Faturas de cartãoCadastros e configuraçõesFinanceiroFaturas de cartãoO que conferir: as faturas de cada cartão por mês: aberta (somando gastos) e fechada (virou conta a pagar) · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Contas anuais da casaCadastros e configuraçõesFinanceiroContas anuais da casaO que conferir: IPVA, IPTU, seguro, material escolar: o valor do ano vira "guardar tanto por mês" no orçamento · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- ReceberO dinheiro se movendoCâmbioO que conferir: o contrato de câmbio do pagamento ao exportador · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Dívidas da casaCadastros e configuraçõesFinanceiroDívidas da casaO que conferir: financiamentos, empréstimos e rotativo do cartão, com saldo, juros e o plano de quitação · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- InvestimentosCadastros e configuraçõesFinanceiroInvestimentosO que conferir: poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações e previdência, com a posição de cada aplicação · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Conciliação de adquirentesReceberO dinheiro se movendoConciliação de adquirentesO que conferir: o extrato da maquininha casado com cada venda · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- AprovaçõesReceberO dinheiro se movendoAprovaçõesO que conferir: quem aprova pagamento em cada empresa · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Patrimônio líquidoCadastros e configuraçõesFinanceiroPatrimônio líquidoO que conferir: contas + investimentos + bens − faturas e dívidas: o patrimônio da família numa tela · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Futuro da casaReceberFinanceiroFuturo da casaO que conferir: a estimativa: guardando X por mês, quando se chega em Y, e quanto tempo o patrimônio dura · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Conciliação bancáriaReceberO dinheiro se movendoConciliação bancáriaO que conferir: importe o OFX do mês, deixe conciliar sozinho e confira o que sobrou; importe o extrato do mês, deixe conciliar sozinho e confira o que sobrou · Quem faz: Financeiro · Tempo: 25 min
- Movimentação FinanceiraReceberO dinheiro se movendoMovimentação FinanceiraO que conferir: os títulos que as vendas e as compras geraram no primeiro ciclo · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Contratos de aluguelCadastros e configuraçõesFinanceiroContratos de aluguelO que conferir: cada imóvel alugado: inquilino, valor, vencimento, prazo, índice de reajuste e garantia · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Alertas financeirosSaberO caixaAlertas financeirosO que conferir: confira vigia proativa do resultado · Quem faz: Financeiro · Tempo: 10 min
- Estrutura de centrosCadastros e configuraçõesFinanceiroEstrutura de centrosO que conferir: organize os centros de resultado em áreas/grupos com N níveis · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- Contratos de tesourariaSaberO caixaContratos de tesourariaO que conferir: confira empréstimos, financiamentos e aplicações da empresa; na ficha do contrato (Contrato de tesouraria), a taxa e o spread agora são digitados em percentual (12 é 12%, não 0,12): quem implantou antes de 23/10 confere os contratos já cadastrados. A lixeira dos contratos tem Desfazer · Quem faz: Financeiro · Tempo: 10 min
- Fechamento mensalReceberO dinheiro se movendoFechamento mensalO que conferir: fecha a competência · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- Health ScoreSaberExploreHealth ScoreO que conferir: confira índice 0–10 da saúde financeira (liquidez, margem, crescimento, concentração, inadimplência, runway) com memória de… · Quem faz: Financeiro · Tempo: 10 min
- Mapa IFRS — revisar naturezasSaberExploreMapa IFRS — revisar naturezasO que conferir: confira revisão do mapa que liga cada natureza financeira à linha do balanço IFRS: o que foi classificado com certeza, o que… · Quem faz: Financeiro · Tempo: 10 min
- Estrutura de naturezasCadastros e configuraçõesFinanceiroEstrutura de naturezasO que conferir: organize as naturezas em pacotes/grupos com N níveis · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- RenegociaçõesReceberO dinheiro se movendoRenegociaçõesO que conferir: acordos de renegociação de dívida fechados pelo portal do cliente (self-service) ou propostos pelo agente de cobrança · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- Saldo do parceiroReceberO dinheiro se movendoSaldo do parceiroO que conferir: conta corrente do parceiro comercial · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- Tipos de TítuloCadastros e configuraçõesFinanceiroTipos de TítuloO que conferir: tipos de título financeiro · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
- Multas do varejistaReceberO dinheiro se movendoMultas do varejistaO que conferir: cada multa do varejista com a causa, o documento e o título em que foi descontada · Quem faz: Financeiro · Tempo: 15 min
Semana 2Módulo Tenkai
O que este módulo faz: O assistente da sua empresa e o governo dele: o que ele sabe, por onde fala, o que pode decidir sozinho — e o rastro de tudo que ele respondeu.
Os passos abaixo valem para toda empresa que usa o módulo; o bloco da sua vertical acrescenta o que é próprio da sua operação.
Para quem é: quem quer colocar os agentes do Tenka para trabalhar — o Conciliador, o Comprador, o fechamento assistido, a previsão de recebimento, as perguntas agendadas — com regras escritas pela empresa e o controle de quanto cada agente pode fazer sozinho.
O que você tem no fim: o Tenkai sabendo como a sua empresa fala, as políticas valendo em cada decisão, cada agente no nível de autonomia que você escolheu e a prestação de contas de cada um: o que viu, o que decidiu e quanto economizou.
Ritmo: 3 semanas. Em cada passo há dois botões: Abrir no sistema e Ver a ajuda da tela, os dois numa aba nova.
Contexto da empresaPolíticasAutonomiaAgentes trabalhandoCaixa de entradaTransparência
- Dados que o Tenkai não vêCadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaDados que o Tenkai não vêO que conferir: os campos que nunca vão para a IA (o Tenkai continua sabendo que existem, para dizer que não pode lê-los) · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Canais do TenkaiCadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaCanais do TenkaiO que conferir: o que o Tenkai pode fazer fora da plataforma: WhatsApp, e-mail, agente externo · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Políticas da empresaMelhorarFuncionários digitaisPolíticas da empresaO que conferir: as regras em português: "desconto até 5% o vendedor decide; acima vai ao gestor" · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Funcionários digitaisMelhorarFuncionários digitaisFuncionários digitaisO que conferir: a vitrine: escolha o primeiro agente — quase sempre o Conciliador · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Autonomia dos agentesMelhorarFuncionários digitaisAutonomia dos agentesO que conferir: cada etapa em SUGERIR (só escreve), REVISAR (prepara e você confirma) ou EXECUTAR — comece em SUGERIR · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Conciliador DigitalMelhorarFuncionários digitaisConciliador DigitalO que conferir: importe o extrato e veja os casamentos que o agente propõe · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Caixa de entrada dos agentesMelhorarFuncionários digitaisCaixa de entrada dos agentesO que conferir: tudo que os agentes esperam de você, num lugar só · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Contexto do TenkaiCadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaContexto do TenkaiO que conferir: o que o Tenkai precisa saber da empresa, escrito uma vez; o glossário da casa: o que as siglas querem dizer, como vocês chamam o cliente, o produto, o setor · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Perguntas agendadasMelhorarFuncionários digitaisPerguntas agendadasO que conferir: a pergunta que vira relatório: "me manda o caixa toda segunda às 8h" · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Trilha da decisão do TenkaiMelhorarFuncionários digitaisTrilha da decisão do TenkaiO que conferir: decisão por decisão: o que o agente viu, o que decidiu e por quê · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Escritório dos funcionários digitaisMelhorarFuncionários digitaisEscritório dos funcionários digitaisO que conferir: todos os agentes lado a lado: status, execuções no mês, quanto economizaram e quanto custaram · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Fechamento assistidoMelhorarFuncionários digitaisFechamento assistidoO que conferir: o roteiro do fechamento do mês gerado e medido no banco · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Central de Transparência do TenkaiMelhorarFuncionários digitaisCentral de Transparência do TenkaiO que conferir: o placar de cada agente: o que ganhou, o que custou, o que errou; a confiança de cada resposta e a política de quando o agente passa para uma pessoa · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Previsão de recebimentoMelhorarFuncionários digitaisPrevisão de recebimentoO que conferir: em que dia cada fatura deve entrar e a chance de atraso · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Conselho TenkaMelhorarFuncionários digitaisConselho TenkaO que conferir: o rito de decisão com a pauta pronta (saúde do negócio, farol das metas, resultado do mês) e a ata · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- MelhorarFuncionários digitaisTour 360O que conferir: a visita guiada na cunha do seu ramo: confecção, cadeia têxtil, software house ou serviços · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Fila do diaMelhorarFuncionários digitaisFila do diaO que conferir: o que pede atenção hoje, numa lista só: o que vence, o que está parado e o que espera você; a lista do dia de cada pessoa: o que vence, o que está parado e o que um agente deixou para decidir · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Vitrine do TenkaMelhorarFuncionários digitaisVitrine do TenkaO que conferir: o que mais o Tenka faz pelo seu ramo, o que já está no seu plano e o que pede módulo · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Compartilhamento com o parceiroCadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaCompartilhamento com o parceiroO que conferir: o que a sua conta compartilha com o parceiro cujo programa de benefícios a trouxe · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Conhecimento por telaMelhorarPlataforma e segurançaConhecimento por telaO que conferir: confira o que a IA deve saber sobre cada tela NA SUA empresa · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- MCP ServerCadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaMCP ServerO que conferir: conecte um agente de IA (Claude/ChatGPT da sua empresa) ao contexto governado do tenant · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Consumo de IACadastros e configuraçõesPlataforma e segurançaConsumo de IAO que conferir: consumo e custo do Tenkai por mês · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 15 min
- Aprendizado do TenkaiMelhorarFuncionários digitaisAprendizado do TenkaiO que conferir: confira o que o uso do Tenkai ensinou, virado em SUGESTÃO para você aprovar com um clique · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Trazer o que você já temMelhorarFuncionários digitaisTrazer o que você já temO que conferir: confira sobe os XML das notas que a empresa já recebeu e transforma o que está dentro deles em propostas de cadastro · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Comprador DigitalMelhorarFuncionários digitaisComprador DigitalO que conferir: confira o funcionário digital que repõe estoque antes de faltar · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Criar agente conversandoMelhorarFuncionários digitaisCriar agente conversandoO que conferir: confira o cliente escreve em português o que quer · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Mesa de DiretoriaMelhorarFuncionários digitaisMesa de DiretoriaO que conferir: confira leve uma pergunta estratégica à mesa · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Planos de ação do TenkaiMelhorarFuncionários digitaisPlanos de ação do TenkaiO que conferir: confira peça em uma frase ("cobra os 12 vencidos") e veja O PLANO antes de qualquer coisa sair · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
- Vigilância do TenkaiMelhorarFuncionários digitaisVigilância do TenkaiO que conferir: confira o que o Tenkai encontrou sozinho e ainda ninguém resolveu · Quem faz: Administrador da conta · Tempo: 10 min
Como o menu está organizado (leia antes de começar) (Módulo Tenkai)
Os agentes moram em Melhorar ▸ Funcionários digitais. O que eles sabem e o que nunca podem ver fica em Cadastros e configurações ▸ Plataforma e segurança.
| Onde | O que mora lá |
|---|---|
| Melhorar ▸ Funcionários digitais | Funcionários digitais (a vitrine), Autonomia dos agentes, Políticas da empresa, Caixa de entrada dos agentes, Escritório dos funcionários digitais, Central de Transparência do Tenkai, Trilha da decisão do Tenkai |
| Cadastros e configurações ▸ Plataforma e segurança | Contexto do Tenkai, Dados que o Tenkai não vê, Canais do Tenkai |
Os agentes trabalham sobre o dado que já está no Tenka. Comece por eles depois que o financeiro (e, para o Comprador, o estoque) já roda no sistema há pelo menos um mês.
Onde os agentes costumam dar errado
- Começar em EXECUTAR. Sem um mês em SUGERIR, ninguém sabe se o agente acerta. Suba a autonomia etapa por etapa.
- Política só na cabeça do dono. O agente segue a política escrita; o que não está escrito ele não adivinha.
- Contexto vazio. Sem o glossário da casa, o Tenkai não entende o que "MP" ou "OC" significam na sua empresa.
Perguntas que o Tenkai responde depois da implantação
- "O que os agentes estão esperando de mim hoje?"
- "Quanto o Conciliador economizou este mês?"
- "Por que o agente sugeriu essa compra?"
Os portões e a rotina (Módulo Tenkai)
Semana 1 — o que o Tenkai sabe e o que ele nunca vê
Portão da semana 1: o glossário escrito, os dados sensíveis protegidos e as três primeiras políticas publicadas.
Semana 2 — os agentes, um por vez
Portão da semana 2: o primeiro agente trabalhando em SUGERIR por uma semana, com a caixa de entrada zerada todo dia.
Semana 3 — a confiança e a prestação de contas
A rotina (10 minutos por dia): Caixa de entrada dos agentes. Uma vez por mês: Central de Transparência — e suba para REVISAR ou EXECUTAR só a etapa que acertou o mês inteiro. ✅ Portão do go-live: pelo menos dois agentes trabalhando, cada etapa no nível de autonomia que a empresa escolheu, e a Central de Transparência mostrando o que cada um economizou.
Semana 2Módulo Família
O que este módulo faz: As finanças da casa: cartão de crédito com fatura, regras de recorrência (água, luz, salário, aluguel), investimentos e o patrimônio líquido. Reusa contas, títulos, conciliação e Open Finance do Financeiro.
Os passos abaixo valem para toda empresa que usa o módulo; o bloco da sua vertical acrescenta o que é próprio da sua operação.
- Acerto entre as famíliasReceberFinanceiroAcerto entre as famíliasO que conferir: quem pagou pelos outros e quem deve no mês, pelas contas e cartões de cada família · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Imóveis e bensCadastros e configuraçõesFinanceiroImóveis e bensO que conferir: casa, apartamento, terreno, carro: o valor de aquisição e a depreciação · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Imposto de Renda da famíliaReceberFinanceiroImposto de Renda da famíliaO que conferir: o carnê-leão dos aluguéis e o informe anual de cada pessoa · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Metas da famíliaCadastros e configuraçõesFinanceiroMetas da famíliaO que conferir: a reserva da reforma, a viagem, a entrada do próximo imóvel: quanto juntar e até quando · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Operações na bolsaCadastros e configuraçõesFinanceiroOperações na bolsaO que conferir: compra e venda de ações, ETFs e FIIs, com o imposto do mês e o DARF · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Orçamento da casaReceberFinanceiroOrçamento da casaO que conferir: quanto tem, quanto entra, quanto sai e quanto sobra no mês — com a fatura aberta do cartão já contando · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
- Fluxo de caixa da casaReceberFinanceiroFluxo de caixa da casaO que conferir: mês a mês, de 3 a 12 meses: o saldo, o que entra, o que sai e o mês que aperta · Quem faz: Financeiro · Tempo: 20 min
Semana 3Finanças da família
Para quem é: a família (ou as famílias que dividem contas) que quer organizar o dinheiro da casa no Tenka — contas, cartões, o que se repete todo mês, as contas do ano, as dívidas, as metas e o patrimônio — com o Imposto de Renda saindo pronto no fim.
O que você tem no fim: quanto entra, quanto sai e quanto sobra no mês, a fatura do cartão já contando no orçamento, o plano para quitar as dívidas, quanto falta para cada meta e o patrimônio da família numa tela.
Ritmo: 3 semanas, uma tarefa curta por dia. O nome de cada tela é um link: clique e ela abre numa aba nova, sem perder este roteiro.
Contas e cartõesO que se repeteOrçamento da casaContas do anoMetasPatrimônio
Como o menu está organizado (leia antes de começar) (Finanças da família)
Na família, quase tudo mora em Receber ▸ Financeiro (o dia a dia) e em Cadastros e configurações ▸ Financeiro (o que você registra uma vez):
| Onde | O que mora lá | Exemplo |
|---|---|---|
| Receber ▸ Financeiro | o mês da casa | Orçamento da casa, Fluxo de caixa da casa, Futuro da casa, Imposto de Renda da família |
| Receber ▸ O dinheiro se movendo | os lançamentos | Movimentação Financeira, Recorrências, Conciliação bancária |
| Cadastros e configurações ▸ Financeiro | o que é registrado uma vez | Contas Bancárias, Cartões de crédito, Dívidas da casa, Metas da família, Investimentos |
| Saber | números para decidir | Alertas financeiros |
Se não achar uma tela, use a busca do centro da barra do topo (Ctrl+K) ou pergunte ao Tenkai "onde fica o orçamento da casa?".
Antes de começar (Finanças da família)
- Separe: o extrato de cada conta dos últimos 3 meses (OFX ou CSV), as faturas dos cartões, a lista do que se paga todo mês (aluguel, escola, plano de saúde, luz), as contas do ano (IPVA, IPTU, seguro, material escolar), as dívidas com saldo e juros, e o que a família tem (imóveis, carro, aplicações).
O que conferir: o menu mostra Receber ▸ Financeiro com o Orçamento da casa.
Onde a família costuma errar
- Cartão lançado duas vezes. O gasto do cartão entra na fatura; a fatura fechada vira a conta a pagar. Não lance o gasto também como despesa solta, senão ele conta duas vezes no orçamento.
- Conta do ano esquecida. O IPVA de janeiro "assusta" quando não foi guardado aos poucos. Cadastre as contas do ano na semana 2 e deixe o orçamento separar o mês de cada uma.
- Extrato sem regra. Sem as regras de categorização, cada lançamento importado precisa de categoria na mão. Crie as regras dos 10 gastos mais comuns no primeiro dia.
Perguntas que o Tenkai responde depois da implantação
- "Quanto ainda posso gastar este mês?"
- "Qual mês dos próximos seis vai apertar?"
- "Quanto falta para a meta da viagem?"
- "Por que os gastos com mercado subiram em setembro?"
Os portões e a rotina (Finanças da família)
Semana 1 — o dinheiro do mês
Portão da semana 1: o mês corrente conciliado e o Orçamento da casa batendo com o que vocês sentem no bolso.
Semana 2 — o ano e as dívidas
Portão da semana 2: as contas do ano e as dívidas cadastradas, e o fluxo dos próximos meses mostrando qual mês aperta.
Semana 3 — o patrimônio e o futuro
Se a família aluga imóveis, investe em bolsa ou divide contas
A rotina da família (10 minutos por semana): Orçamento da casa (como está o mês), Fluxo de caixa da casa (o próximo mês que aperta) e Metas da família (quanto falta). ✅ Portão final: o mês fecha sem planilha, cada meta mostra quanto falta e a família responde "quanto podemos gastar até o fim do mês?" olhando uma tela.