TenkaTenka
تسجيل الدخول

مركز مساعدة Tenka › أدلة التطبيق

دليل التنفيذ — الأسرة — الشؤون المالية الشخصية

الخطوات لإدخال نشاط الأسرة — الشؤون المالية الشخصية إلى Tenka (البرازيل)، مبنية على الوحدات التي يستخدمها: ٧١ خطوة، نحو ٢٠ س ٤٠ د من العمل.

3أسابيع
71خطوات
4محطات
17دقائق قراءة
  1. 1البرازيل
  2. 1يدير أصول فرد أو عائلة
  3. 1الوحدة المالية
  4. 2وحدة Tenkai
  5. 2وحدة العائلة
  6. 3الشؤون المالية للعائلة

كوّن خطتك

أجب عن ثلاثة أسئلة لترى الخطة المناسبة لشركتك وتكلفتها وخارطة الطريق بما يخصك فقط.

أجزاء خارطة الطريق التي تخصك

* أسعار استرشادية تخضع لتأكيد BMCode. لا تشمل التنفيذ المصاحب والخدمات. اعرض جدول الأسعار ↗

1ما يقدمه Tenka لهذا النشاط

تظهر كل وحدة من الحزمة المقترحة مع حالتها في البلد. القطاع يقترح الوحدات؛ وخطة الحساب هي التي تفتح الشاشات.

يعمل بالفعل في Tenka: Financeiro, Tenkai, Família

الأسبوع 1البرازيل

البلد: البرازيل هي البلد قيد الإنتاج في Tenka: الفاتورة الضريبية والرواتب والمصرف تعمل عبر محوّلات البلد.

  1. إعدادات Tenant
    قائمة الحساب (صورتك الرمزية في الزاوية اليمنى من الشريط العلوي)إعدادات Tenant
    ما يجب التحقق منه: الاسم القانوني وCNPJ والتسجيل الولائي والبلدي والنظام الضريبي — تظهر في كل فاتورة · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  2. فاتورة NF-e للصادر
    التسليمالمبيعات والشحنفاتورة NF-e للصادر
    ما يجب التحقق منه: فاتورة تجريبية في بيئة الاختبار، مع المفتاح والبروتوكول والحالة · من يقوم به: المالية · الوقت: 30 دقيقة
  3. الاحتساب الضريبي
    التحصيلالالتزام تجاه الدولةالاحتساب الضريبي
    ما يجب التحقق منه: احتساب الشهر الذي راجعه المحاسب قبل دفع القسيمة · من يقوم به: المحاسب · الوقت: 30 دقيقة
  4. eSocial
    افتح في النظاماعرض مساعدة الشاشة
    التحصيلالالتزام تجاه الدولةeSocial
    ما يجب التحقق منه: أحداث الرواتب التي روجعت قبل الإرسال · من يقوم به: المحاسب · الوقت: 30 دقيقة
  5. الحسابات المتصلة
    التحصيلحركة الأموالالحسابات المتصلة
    ما يجب التحقق منه: إن كان لدى المصرف Open Finance، فالحساب متصل: يصل الكشف والرصيد تلقائيًا; الحساب المصرفي متصلًا عبر Open Finance، إن عرض المصرف ذلك; إن كان لدى المصرف Open Finance فصل الحساب: يصل الكشف والرصيد تلقائيًا · من يقوم به: المالية, من يتولى حسابات المنشأة · الوقت: 50 دقيقة

كيف تعوّض المحوّل الناقص

  • فاتورة خدمة في بلدية لا يغطيها المُصدِر بعد: أصدرها في بوابة البلدية وسجّل رقم الفاتورة في السند — فلا تعتمد المالية والهامش على المُصدِر.
  • مصرف بلا Open Finance: استورد الكشف (OFX أو CSV) في المطابقة المصرفية مرة في الأسبوع.

الأسبوع 1يدير أصول فرد أو عائلة

صيغة التشغيل: مالية شخص أو عائلة: البطاقات والحسابات والاستثمارات والثروة. وتتكفل كتلة قطاعك وكتل الوحدات بالباقي.

  1. بطاقات الائتمان
    السجلات والإعداداتالماليةبطاقات الائتمان
    ما يجب التحقق منه: كل بطاقة بحدها ويوم الإقفال ويوم الاستحقاق · من يقوم به: من يتولى حسابات المنشأة, المالية · الوقت: 35 دقيقة

الأسبوع 1الوحدة المالية

ما تفعله هذه الوحدة: تشغيل المال: الحركة والمطابقات والاعتمادات وإعادة التفاوض والإقفال والحسابات والسجلات المالية.

تسري الخطوات أدناه على كل شركة تستخدم الوحدة؛ وتضيف كتلة قطاعك ما يخص عمليتك.

  1. الحسابات المصرفية
    السجلات والإعداداتالماليةالحسابات المصرفية
    ما يجب التحقق منه: كل حساب مع الرصيد الافتتاحي في تاريخ القطع; كل حساب للعائلة برصيد اليوم · من يقوم به: المالية · الوقت: 25 دقيقة
  2. البنود المالية
    السجلات والإعداداتالماليةالبنود المالية
    ما يجب التحقق منه: ابدأ بالافتراضيات وافصل الإيرادات والتكاليف التي تريد رؤيتها · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  3. المدفوعات المتكررة
    التحصيلحركة الأموالالمدفوعات المتكررة
    ما يجب التحقق منه: ما يتكرر: الراتب والإيجار والمدرسة والكهرباء. كل قاعدة تولّد القيد وحدها كل شهر · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  4. مراكز النتائج
    السجلات والإعداداتالماليةمراكز النتائج
    ما يجب التحقق منه: واحد لكل نشاط تريد رؤية هامشه منفصلًا · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  5. الموردون
    السجلات والإعداداتالماليةالموردون
    ما يجب التحقق منه: استورد قائمة الموردين (الاسم والرقم الضريبي والبريد الإلكتروني)؛ الشريك الذي يشتري ببطاقته (1.103.0) يُسجَّل كمورد برقمه الضريبي مع تعليم "شريك يُسدَّد له" · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  6. قواعد التصنيف
    السجلات والإعداداتالماليةقواعد التصنيف
    ما يجب التحقق منه: "posto shell" يصبح وقودًا، و"hapvida" يصبح صحة: القيد المستورد يصل بالفئة الصحيحة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  7. فواتير البطاقات
    السجلات والإعداداتالماليةفواتير البطاقات
    ما يجب التحقق منه: فواتير كل بطاقة شهريًا: مفتوحة (تجمع النفقات) ومغلقة (أصبحت مستحقة الدفع) · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  8. الفواتير السنوية للبيت
    السجلات والإعداداتالماليةالفواتير السنوية للبيت
    ما يجب التحقق منه: IPVA وIPTU والتأمين والمستلزمات المدرسية: قيمة السنة تصبح "ادخر هذا المبلغ شهريًا" في الموازنة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  9. الصرف
    التحصيلحركة الأموالالصرف
    ما يجب التحقق منه: عقد الصرف لدفعة المصدّر · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  10. ديون البيت
    السجلات والإعداداتالماليةديون البيت
    ما يجب التحقق منه: التمويلات والقروض والرصيد الدوّار للبطاقة، مع الرصيد والفوائد وخطة السداد · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  11. الاستثمارات
    السجلات والإعداداتالماليةالاستثمارات
    ما يجب التحقق منه: الادخار وCDB وTesouro والصناديق والأسهم والتقاعد، مع مركز كل استثمار · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  12. مطابقة شركات معالجة البطاقات
    التحصيلحركة الأموالمطابقة شركات معالجة البطاقات
    ما يجب التحقق منه: كشف جهاز الدفع مطابَقًا لكل عملية بيع · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  13. الموافقات
    التحصيلحركة الأموالالموافقات
    ما يجب التحقق منه: من يعتمد الدفعات في كل شركة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  14. صافي الثروة
    السجلات والإعداداتالماليةصافي الثروة
    ما يجب التحقق منه: الحسابات + الاستثمارات + الممتلكات − الفواتير والديون: ثروة العائلة في شاشة واحدة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  15. مستقبل البيت
    التحصيلالماليةمستقبل البيت
    ما يجب التحقق منه: التقدير: بادخار X شهريًا، متى تصل إلى Y، وكم تدوم الثروة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  16. المطابقة المصرفية
    التحصيلحركة الأموالالمطابقة المصرفية
    ما يجب التحقق منه: استورد ملف OFX للشهر، ودعه يطابق تلقائيًا وراجع ما تبقى; استورد كشف الشهر، ودعه يطابق تلقائيًا وراجع ما تبقى · من يقوم به: المالية · الوقت: 25 دقيقة
  17. الحركة المالية
    التحصيلحركة الأموالالحركة المالية
    ما يجب التحقق منه: السندات التي ولّدتها المبيعات والمشتريات في الدورة الأولى · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  18. عقود الإيجار
    السجلات والإعداداتالماليةعقود الإيجار
    ما يجب التحقق منه: كل عقار مؤجَّر: المستأجر والقيمة والاستحقاق والمدة ومؤشر التعديل والضمان · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  19. التنبيهات المالية
    المعرفةالصندوقالتنبيهات المالية
    ما يجب التحقق منه: راجع المراقبة الاستباقية للنتيجة · من يقوم به: المالية · الوقت: 10 دقيقة
  20. هيكل المراكز
    السجلات والإعداداتالماليةهيكل المراكز
    ما يجب التحقق منه: نظّم مراكز النتائج في مناطق/مجموعات بـ N مستويات · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  21. عقود الخزينة
    المعرفةالصندوقعقود الخزينة
    ما يجب التحقق منه: راجع قروض الشركة وتمويلاتها واستثماراتها · من يقوم به: المالية · الوقت: 10 دقيقة
  22. الإقفال الشهري
    التحصيلحركة الأموالالإقفال الشهري
    ما يجب التحقق منه: يُقفل الفترة · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  23. Health Score
    افتح في النظاماعرض مساعدة الشاشة
    المعرفةاستكشفHealth Score
    ما يجب التحقق منه: راجع مؤشر الصحة المالية 0–10 (السيولة والهامش والنمو والتركّز والتعثر والمدة المتاحة) مع سجل… · من يقوم به: المالية · الوقت: 10 دقيقة
  24. خريطة IFRS — مراجعة البنود
    المعرفةاستكشفخريطة IFRS — مراجعة البنود
    ما يجب التحقق منه: راجع مراجعة الخريطة التي تربط كل بند مالي ببند ميزانية IFRS: ما صُنّف بيقين، وما… · من يقوم به: المالية · الوقت: 10 دقيقة
  25. هيكل البنود
    السجلات والإعداداتالماليةهيكل البنود
    ما يجب التحقق منه: نظّم البنود في حزم/مجموعات بـ N مستويات · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  26. إعادة التفاوض
    التحصيلحركة الأموالإعادة التفاوض
    ما يجب التحقق منه: اتفاقيات إعادة التفاوض على الدين المبرمة عبر بوابة العميل (خدمة ذاتية) أو المقترحة من وكيل التحصيل · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  27. رصيد الشريك
    التحصيلحركة الأموالرصيد الشريك
    ما يجب التحقق منه: الحساب الجاري للشريك التجاري · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  28. أنواع السندات
    السجلات والإعداداتالماليةأنواع السندات
    ما يجب التحقق منه: أنواع السندات المالية · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة
  29. غرامات بائع التجزئة
    التحصيلحركة الأموالغرامات بائع التجزئة
    ما يجب التحقق منه: كل غرامة من بائع التجزئة مع السبب والمستند والمستحق الذي خُصمت منه · من يقوم به: المالية · الوقت: 15 دقيقة

الأسبوع 2وحدة Tenkai

ما تفعله هذه الوحدة: مساعد شركتك وحوكمته: ما يعرفه وعبر أي قنوات يتحدث وما يستطيع أن يقرره وحده — وأثر كل ما أجاب به.

تسري الخطوات أدناه على كل شركة تستخدم الوحدة؛ وتضيف كتلة قطاعك ما يخص عمليتك.

لمن هذا: لمن يريد تشغيل وكلاء Tenka — المُطابِق والمشتري والإقفال بمساعدة وتوقع الاستلام والأسئلة المجدولة — مع قواعد تكتبها الشركة والتحكم في مقدار ما يستطيع كل وكيل فعله وحده.

ما ستملكه في النهاية: Tenkai يعرف كيف تتحدث شركتك، والسياسات سارية في كل قرار، وكل وكيل بمستوى الاستقلالية الذي اخترته، وكشف حساب لكل منهم: ما رآه وما قرره وكم وفّر.

الإيقاع: 3 أسابيع. في كل خطوة زران: فتح في النظام وعرض مساعدة الشاشة، كلاهما في علامة تبويب جديدة.

التدفق: 🧠 سياق الشركة → 📜 السياسات → 🎚️ الاستقلالية → 🤖 الوكلاء يعملون → 📥 صندوق الوارد → 🔎 الشفافية

  1. بيانات لا يراها Tenkai
    السجلات والإعداداتالمنصة والأمانبيانات لا يراها Tenkai
    ما يجب التحقق منه: الحقول التي لا تذهب إلى الذكاء الاصطناعي أبدًا (يظل Tenkai يعلم بوجودها، ليقول إنه لا يستطيع قراءتها) · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  2. قنوات Tenkai
    السجلات والإعداداتالمنصة والأمانقنوات Tenkai
    ما يجب التحقق منه: ما يستطيع Tenkai فعله خارج المنصة: WhatsApp والبريد الإلكتروني ووكيل خارجي · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  3. سياسات الشركة
    التحسينالموظفون الرقميونسياسات الشركة
    ما يجب التحقق منه: القواعد بالبرتغالية: "الخصم حتى 5% يقرره البائع؛ وما فوقه يذهب إلى المدير"؛ القواعد بالبرتغالية: "الخصم حتى 5% يقرره البائع؛ وما فوقه يذهب إلى المدير" · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  4. الموظفون الرقميون
    التحسينالموظفون الرقميونالموظفون الرقميون
    ما يجب التحقق منه: الواجهة: اختر الوكيل الأول — غالبًا المُطابِق · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  5. استقلالية الوكلاء
    التحسينالموظفون الرقميوناستقلالية الوكلاء
    ما يجب التحقق منه: كل مرحلة على اقتراح (يكتب فقط) أو مراجعة (يجهّز وتؤكد أنت) أو تنفيذ — ابدأ بالاقتراح · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  6. المُطابِق الرقمي
    التحسينالموظفون الرقميونالمُطابِق الرقمي
    ما يجب التحقق منه: استورد الكشف وشاهد المطابقات التي يقترحها الوكيل · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  7. صندوق وارد الوكلاء
    التحسينالموظفون الرقميونصندوق وارد الوكلاء
    ما يجب التحقق منه: كل ما ينتظره الوكلاء منك، في مكان واحد · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  8. سياق Tenkai
    السجلات والإعداداتالمنصة والأمانسياق Tenkai
    ما يجب التحقق منه: ما يحتاج Tenkai إلى معرفته عن الشركة، مكتوبًا مرة واحدة؛ مسرد الشركة: ماذا تعني الاختصارات وكيف تسمّون العميل والمنتج والقطاع · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  9. الأسئلة المجدولة
    التحسينالموظفون الرقميونالأسئلة المجدولة
    ما يجب التحقق منه: السؤال الذي يصبح تقريرًا: "أرسل لي الصندوق كل اثنين في الثامنة" · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  10. مسار قرارات Tenkai
    التحسينالموظفون الرقميونمسار قرارات Tenkai
    ما يجب التحقق منه: قرارًا بقرار: ما رآه الوكيل وما قرره ولماذا · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  11. مكتب الموظفين الرقميين
    التحسينالموظفون الرقميونمكتب الموظفين الرقميين
    ما يجب التحقق منه: كل الوكلاء جنبًا إلى جنب: الحالة والتنفيذات في الشهر وكم وفّروا وكم كلّفوا · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  12. الإقفال بمساعدة
    التحسينالموظفون الرقميونالإقفال بمساعدة
    ما يجب التحقق منه: مسار إقفال الشهر المولَّد والمقيس في قاعدة البيانات · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  13. مركز شفافية Tenkai
    التحسينالموظفون الرقميونمركز شفافية Tenkai
    ما يجب التحقق منه: بطاقة كل وكيل: ما كسب وما كلّف وما أخطأ فيه؛ وثقة كل إجابة وسياسة متى يحيل الوكيل إلى شخص · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  14. توقع الاستلام
    التحسينالموظفون الرقميونتوقع الاستلام
    ما يجب التحقق منه: في أي يوم يجب أن تدخل كل فاتورة واحتمال التأخر · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  15. مجلس Tenka
    التحسينالموظفون الرقميونمجلس Tenka
    ما يجب التحقق منه: طقس القرار مع جدول الأعمال الجاهز (صحة الأعمال وإشارات الأهداف ونتيجة الشهر) والمحضر · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  16. جولة 360
    التحسينالموظفون الرقميونجولة 360
    ما يجب التحقق منه: الجولة الموجَّهة على مستوى قطاعك: مصنع ملابس أو سلسلة نسيج أو شركة برمجيات أو خدمات · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  17. قائمة اليوم
    التحسينالموظفون الرقميونقائمة اليوم
    ما يجب التحقق منه: ما يتطلب انتباهًا اليوم، في قائمة واحدة: ما يستحق وما توقف وما ينتظرك؛ قائمة يوم كل شخص: ما يستحق وما توقف وما تركه وكيل لتقرره · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  18. واجهة Tenka
    التحسينالموظفون الرقميونواجهة Tenka
    ما يجب التحقق منه: ما الذي يفعله Tenka أيضًا من أجل قطاعك، وما هو في خطتك بالفعل وما يتطلب وحدة · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  19. المشاركة مع الشريك
    السجلات والإعداداتالمنصة والأمانالمشاركة مع الشريك
    ما يجب التحقق منه: ما يشاركه حسابك مع الشريك الذي جاء بك عبر برنامج مزاياه · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  20. المعرفة حسب الشاشة
    التحسينالمنصة والأمانالمعرفة حسب الشاشة
    ما يجب التحقق منه: راجع ما يجب أن يعرفه الذكاء الاصطناعي عن كل شاشة في شركتك أنت · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  21. MCP Server
    افتح في النظاماعرض مساعدة الشاشة
    السجلات والإعداداتالمنصة والأمانMCP Server
    ما يجب التحقق منه: صِل وكيل ذكاء اصطناعي (Claude/ChatGPT الخاص بشركتك) بالسياق المحكوم للـ tenant · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  22. استهلاك الذكاء الاصطناعي
    السجلات والإعداداتالمنصة والأماناستهلاك الذكاء الاصطناعي
    ما يجب التحقق منه: استهلاك Tenkai وتكلفته شهريًا · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 15 دقيقة
  23. تعلّم Tenkai
    التحسينالموظفون الرقميونتعلّم Tenkai
    ما يجب التحقق منه: راجع ما علّمه استخدام Tenkai، محوّلًا إلى اقتراح لتعتمده بنقرة · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  24. أحضر ما لديك بالفعل
    التحسينالموظفون الرقميونأحضر ما لديك بالفعل
    ما يجب التحقق منه: راجع: يرفع ملفات XML للفواتير التي تلقّتها الشركة بالفعل ويحوّل ما فيها إلى مقترحات سجلات · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  25. المشتري الرقمي
    التحسينالموظفون الرقميونالمشتري الرقمي
    ما يجب التحقق منه: راجع الموظف الرقمي الذي يعيد تعبئة المخزون قبل نفاده · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  26. إنشاء وكيل بالمحادثة
    التحسينالموظفون الرقميونإنشاء وكيل بالمحادثة
    ما يجب التحقق منه: راجع: يكتب العميل بالبرتغالية ما يريد · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  27. طاولة مجلس الإدارة
    التحسينالموظفون الرقميونطاولة مجلس الإدارة
    ما يجب التحقق منه: راجع: خذ سؤالًا استراتيجيًا إلى الطاولة · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  28. خطط عمل Tenkai
    التحسينالموظفون الرقميونخطط عمل Tenkai
    ما يجب التحقق منه: راجع: اطلب بجملة واحدة ("حصّل الـ12 المتأخرة") وانظر الخطة قبل أن يخرج أي شيء · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة
  29. مراقبة Tenkai
    التحسينالموظفون الرقميونمراقبة Tenkai
    ما يجب التحقق منه: راجع ما وجده Tenkai وحده ولم يحله أحد بعد · من يقوم به: مدير الحساب · الوقت: 10 دقيقة

كيف تنتظم القائمة (اقرأ قبل البدء) (وحدة Tenkai)

يقيم الوكلاء في التحسين ▸ الموظفون الرقميون. وما يعرفونه وما لا يجوز لهم رؤيته أبدًا يقيم في السجلات والإعدادات ▸ المنصة والأمان.

أين ماذا يوجد هناك
التحسين ▸ الموظفون الرقميون الموظفون الرقميون (الواجهة)، استقلالية الوكلاء، سياسات الشركة، صندوق وارد الوكلاء، مكتب الموظفين الرقميين، مركز شفافية Tenkai، مسار قرارات Tenkai
السجلات والإعدادات ▸ المنصة والأمان سياق Tenkai، بيانات لا يراها Tenkai، قنوات Tenkai
يعمل الوكلاء على البيانات الموجودة بالفعل في Tenka. ابدأ بهم بعد أن تعمل المالية (وللمشتري، المخزون) في النظام منذ شهر على الأقل.

أين يفشل الوكلاء غالبًا

  • البدء بالتنفيذ. دون شهر على الاقتراح، لا أحد يعرف إن كان الوكيل يصيب. ارفع الاستقلالية مرحلة بمرحلة.
  • سياسة في رأس المالك فقط. يتبع الوكيل السياسة المكتوبة؛ وما ليس مكتوبًا لا يخمّنه.
  • سياق فارغ. دون مسرد الشركة، لا يفهم Tenkai ما يعنيه "MP" أو "OC" في شركتك.

أسئلة يجيب عنها Tenkai بعد التطبيق

  • "ما الذي ينتظره الوكلاء مني اليوم؟"
  • "كم وفّر المُطابِق هذا الشهر؟"
  • "لماذا اقترح الوكيل هذه الصفقة؟"

البوابات والروتين (وحدة Tenkai)

الأسبوع 1 — ما يعرفه Tenkai وما لا يراه أبدًا

بوابة الأسبوع 1: المسرد مكتوب، والبيانات الحساسة محمية، والسياسات الثلاث الأولى منشورة.

الأسبوع 2 — الوكلاء، واحدًا تلو الآخر

بوابة الأسبوع 2: الوكيل الأول يعمل على الاقتراح لمدة أسبوع، مع صندوق وارد مفرَّغ كل يوم.

الأسبوع 3 — الثقة وكشف الحساب

الروتين (10 دقائق يوميًا): صندوق وارد الوكلاء. مرة في الشهر: مركز الشفافية — وارفع إلى المراجعة أو التنفيذ فقط المرحلة التي أصابت الشهر كله. ✅ بوابة الإطلاق: وكيلان على الأقل يعملان، وكل مرحلة بمستوى الاستقلالية الذي اختارته الشركة، ومركز الشفافية يبيّن ما وفّره كل منهما.

الأسبوع 2وحدة العائلة

ما تفعله هذه الوحدة: مالية البيت: بطاقة الائتمان مع الفاتورة وقواعد التكرار (الماء والكهرباء والراتب والإيجار) والاستثمارات وصافي الثروة. تعيد استخدام الحسابات والسندات والمطابقة وOpen Finance من المالية.

تسري الخطوات أدناه على كل شركة تستخدم الوحدة؛ وتضيف كتلة قطاعك ما يخص عمليتك.

  1. التسوية بين العائلات
    التحصيلالماليةالتسوية بين العائلات
    ما يجب التحقق منه: من دفع عن الآخرين ومن يدين في الشهر، حسب حسابات وبطاقات كل عائلة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  2. العقارات والممتلكات
    السجلات والإعداداتالماليةالعقارات والممتلكات
    ما يجب التحقق منه: منزل وشقة وأرض وسيارة: قيمة الاقتناء والإهلاك · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  3. ضريبة دخل العائلة
    التحصيلالماليةضريبة دخل العائلة
    ما يجب التحقق منه: ضريبة carnê-leão على الإيجارات والبيان السنوي لكل شخص · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  4. أهداف العائلة
    السجلات والإعداداتالماليةأهداف العائلة
    ما يجب التحقق منه: احتياطي التجديد والرحلة ودفعة العقار التالي: كم تدّخر وحتى متى · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  5. عمليات البورصة
    السجلات والإعداداتالماليةعمليات البورصة
    ما يجب التحقق منه: شراء وبيع الأسهم وصناديق ETF وFII، مع ضريبة الشهر وDARF · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  6. ميزانية البيت
    التحصيلالماليةميزانية البيت
    ما يجب التحقق منه: كم لديك وكم يدخل وكم يخرج وكم يتبقى في الشهر — مع احتساب فاتورة البطاقة المفتوحة · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة
  7. التدفق النقدي للبيت
    التحصيلالماليةالتدفق النقدي للبيت
    ما يجب التحقق منه: شهرًا بشهر، من 3 إلى 12 شهرًا: الرصيد وما يدخل وما يخرج والشهر الضاغط · من يقوم به: المالية · الوقت: 20 دقيقة

الأسبوع 3الشؤون المالية للعائلة

لمن هذا: للعائلة (أو العائلات التي تتقاسم النفقات) التي تريد تنظيم مال البيت في Tenka — الحسابات والبطاقات وما يتكرر كل شهر وفواتير السنة والديون والأهداف والثروة — مع خروج ضريبة الدخل جاهزة في النهاية.

ما ستملكه في النهاية: كم يدخل وكم يخرج وكم يتبقى في الشهر، وفاتورة البطاقة محتسبة في الموازنة، وخطة سداد الديون، وكم ينقص لكل هدف، وثروة العائلة في شاشة واحدة.

الإيقاع: 3 أسابيع، مهمة قصيرة كل يوم. اسم كل شاشة رابط: انقر فتُفتح في علامة تبويب جديدة، دون أن تفقد هذا المسار.

التدفق: 🏦 الحسابات والبطاقات → 🔁 ما يتكرر → 📒 ميزانية البيت → 📅 فواتير السنة → 🎯 الأهداف → 🏠 الثروة

كيف تنتظم القائمة (اقرأ قبل البدء) (مالية العائلة)

في العائلة، يقيم كل شيء تقريبًا في التحصيل ▸ المالية (اليومي) وفي السجلات والإعدادات ▸ المالية (ما تسجّله مرة واحدة):

أين ماذا يوجد هناك مثال
التحصيل ▸ المالية شهر البيت ميزانية البيت، التدفق النقدي للبيت، مستقبل البيت، ضريبة دخل العائلة
التحصيل ▸ حركة الأموال القيود الحركة المالية، المدفوعات المتكررة، المطابقة المصرفية
السجلات والإعدادات ▸ المالية ما يُسجَّل مرة واحدة الحسابات المصرفية، بطاقات الائتمان، ديون البيت، أهداف العائلة، الاستثمارات
المعرفة أرقام للقرار التنبيهات المالية
إن لم تجد شاشة، فاستخدم البحث في منتصف الشريط العلوي (Ctrl+K) أو اسأل Tenkai "أين ميزانية البيت؟".

قبل البدء (مالية العائلة)

  • جهّز: كشف كل حساب لآخر 3 أشهر (OFX أو CSV) وفواتير البطاقات وقائمة ما يُدفع كل شهر (الإيجار والمدرسة والتأمين الصحي والكهرباء) وفواتير السنة (IPVA وIPTU والتأمين والمستلزمات المدرسية) والديون برصيدها وفوائدها وما تملكه العائلة (عقارات وسيارة واستثمارات).

تحقق: تعرض القائمة التحصيل ▸ المالية مع ميزانية البيت.

أين تخطئ العائلة

  • بطاقة مسجَّلة مرتين. يدخل إنفاق البطاقة في الفاتورة؛ والفاتورة المقفلة تصبح مستحقة الدفع. لا تسجّل الإنفاق أيضًا كمصروف منفصل، وإلا حُسب مرتين في الموازنة.
  • فاتورة سنوية منسية. IPVA في يناير "يُفزع" حين لم يُدَّخر تدريجيًا. سجّل فواتير السنة في الأسبوع 2 ودع الموازنة توزّع شهر كل منها.
  • كشف بلا قواعد. دون قواعد التصنيف، يحتاج كل قيد مستورد إلى فئة يدويًا. أنشئ قواعد أكثر 10 نفقات شيوعًا في اليوم الأول.

أسئلة يجيب عنها Tenkai بعد التطبيق

  • "كم ما زال بإمكاني إنفاقه هذا الشهر؟"
  • "أي شهر من الأشهر الستة القادمة سيكون ضاغطًا؟"
  • "كم ينقص لهدف الرحلة؟"
  • "لماذا ارتفع إنفاق السوبرماركت في سبتمبر؟"

البوابات والروتين (مالية العائلة)

الأسبوع 1 — مال الشهر

بوابة الأسبوع 1: الشهر الجاري مطابَق وميزانية البيت تتطابق مع ما تشعرون به في جيبكم.

الأسبوع 2 — السنة والديون

بوابة الأسبوع 2: فواتير السنة والديون مسجَّلة، والتدفق للأشهر القادمة يُظهر أي شهر ضاغط.

الأسبوع 3 — الثروة والمستقبل

إن كانت العائلة تؤجّر عقارات أو تستثمر في البورصة أو تتقاسم النفقات

روتين العائلة (10 دقائق في الأسبوع): ميزانية البيت (كيف الشهر) والتدفق النقدي للبيت (الشهر الضاغط القادم) وأهداف العائلة (كم ينقص). ✅ البوابة النهائية: يُقفل الشهر دون جدول بيانات، وكل هدف يُظهر كم ينقص، وتجيب العائلة عن "كم يمكننا أن ننفق حتى نهاية الشهر؟" بالنظر إلى شاشة واحدة.