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Centre d’aide Tenka › Guides de mise en place

Guide de mise en place — Famille — finances personnelles

Le pas à pas pour faire entrer une activité de Famille — finances personnelles dans Tenka (Brésil), construit à partir des modules qu’elle utilise : 71 étapes, environ 20 h et 40 min de travail.

3semaines
71étapes
4jalons
22min de lecture
  1. 1Brésil
  2. 1Gère le patrimoine d’une personne ou d’une famille
  3. 1Module Finance
  4. 2Module Tenkai
  5. 2Module Famille
  6. 3Finances de la famille

Composez votre offre

Répondez à trois questions et voyez l'offre qui convient à votre entreprise, son coût et la feuille de route avec seulement ce qui vous concerne.

Les parties de la feuille de route qui vous concernent

* Prix indicatifs, sous réserve de confirmation par BMCode. L'implantation accompagnée et les services ne sont pas inclus. Voir la grille tarifaire ↗

1Ce que Tenka fait pour cette activité

Chaque module du pack suggéré affiche sa situation dans le pays. La verticale suggère les modules ; c’est l’offre du compte qui ouvre les écrans.

Fonctionne déjà dans Tenka: Financeiro, Tenkai, Família

Semaine 1Brésil

Pays : Le Brésil est le pays en production de Tenka : facture, paie et banque fonctionnent par les adaptateurs du pays.

  1. Paramètres du Tenant
    menu du compte (votre avatar, à droite de la barre du haut)Paramètres du Tenant
    À vérifier : raison sociale, CNPJ, inscription d'État et municipale et le régime fiscal — figurent sur chaque facture · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  2. NF-e de sortie
    LivrerVentes et expéditionNF-e de sortie
    À vérifier : une facture de test en homologation, avec clé, protocole et statut · Qui le fait: Finances · Durée: 30 min
  3. Détermination fiscale
    EncaisserEn règle avec l'administrationDétermination fiscale
    À vérifier : la détermination du mois vérifiée par le comptable avant de payer le bordereau · Qui le fait: Comptable · Durée: 30 min
  4. eSocial
    Ouvrir dans le systèmeVoir l'aide de l'écran
    EncaisserEn règle avec l'administrationeSocial
    À vérifier : les événements de paie vérifiés avant l'envoi · Qui le fait: Comptable · Durée: 30 min
  5. Comptes connectés
    EncaisserL'argent en mouvementComptes connectés
    À vérifier : si la banque a Open Finance, le compte connecté : le relevé et le solde arrivent tout seuls; le compte bancaire connecté par Open Finance, si la banque le propose; si la banque a Open Finance, connectez le compte : le relevé et le solde arrivent désormais tout seuls · Qui le fait: Finances, Celui qui tient les comptes de la maison · Durée: 50 min

Comment compenser l'adaptateur manquant

  • Facture de service dans une commune que l'émetteur ne couvre pas encore : émettez-la sur le portail de la commune et enregistrez le numéro de la facture sur le titre — les finances et la marge ne dépendent pas de l'émetteur.
  • Banque sans Open Finance : importez le relevé (OFX ou CSV) dans le Rapprochement bancaire une fois par semaine.

Semaine 1Gère le patrimoine d’une personne ou d’une famille

Format de l'activité : Les finances d'une personne ou d'une famille : cartes, comptes, investissements et patrimoine. Le bloc de votre secteur et celui des modules apportent le reste.

  1. Cartes de crédit
    Référentiels et paramètresFinancesCartes de crédit
    À vérifier : chaque carte avec plafond, jour de clôture et d'échéance · Qui le fait: Celui qui tient les comptes de la maison, Finances · Durée: 35 min

Semaine 1Module Finance

Ce que fait ce module : L'exploitation de l'argent : mouvements, rapprochements, validations, renégociation, clôture, comptes et référentiels financiers.

Les étapes ci-dessous valent pour toute entreprise qui utilise le module ; le bloc de votre secteur ajoute ce qui est propre à votre activité.

  1. Comptes bancaires
    Référentiels et paramètresFinancesComptes bancaires
    À vérifier : chaque compte avec le solde initial à la date de bascule; chaque compte de la famille avec le solde d'aujourd'hui · Qui le fait: Finances · Durée: 25 min
  2. Natures financières
    Référentiels et paramètresFinancesNatures financières
    À vérifier : commencez par les valeurs par défaut et séparez les revenus et les coûts que vous voulez voir · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  3. Récurrences
    EncaisserL'argent en mouvementRécurrences
    À vérifier : ce qui se répète : salaire, loyer, école, électricité. Chaque règle génère l'écriture toute seule chaque mois · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  4. Centres de résultat
    Référentiels et paramètresFinancesCentres de résultat
    À vérifier : un par activité dont vous voulez voir la marge séparément · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  5. Fournisseurs
    Référentiels et paramètresFinancesFournisseurs
    À vérifier : importez la liste des fournisseurs (nom, numéro fiscal, e-mail); l’associé qui achète avec sa propre carte (1.103.0) est un fournisseur, avec son numéro fiscal et « Associé remboursé » coché · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  6. Règles de catégorisation
    Référentiels et paramètresFinancesRègles de catégorisation
    À vérifier : "station shell" devient Carburant, "hapvida" devient Santé : l'écriture importée arrive déjà dans la bonne catégorie · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  7. Relevés de carte
    Référentiels et paramètresFinancesRelevés de carte
    À vérifier : les relevés de chaque carte par mois : ouvert (somme des dépenses) et clôturé (devenu compte à payer) · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  8. Charges annuelles du foyer
    Référentiels et paramètresFinancesCharges annuelles du foyer
    À vérifier : vignette, taxe foncière, assurance, fournitures scolaires : le montant de l'année devient "mettre de côté tant par mois" dans le budget · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  9. Change
    EncaisserL'argent en mouvementChange
    À vérifier : le contrat de change du paiement à l'exportateur · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  10. Dettes du foyer
    Référentiels et paramètresFinancesDettes du foyer
    À vérifier : financements, prêts et crédit renouvelable de la carte, avec solde, intérêts et plan de remboursement · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  11. Investissements
    Référentiels et paramètresFinancesInvestissements
    À vérifier : épargne, CDB, Trésor, fonds, actions et retraite, avec la position de chaque placement · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  12. Rapprochement des acquéreurs
    EncaisserL'argent en mouvementRapprochement des acquéreurs
    À vérifier : le relevé du terminal de paiement rapproché de chaque vente · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  13. Validations
    EncaisserL'argent en mouvementValidations
    À vérifier : qui valide les paiements dans chaque entreprise · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  14. Patrimoine net
    Référentiels et paramètresFinancesPatrimoine net
    À vérifier : comptes + investissements + biens − relevés et dettes : le patrimoine de la famille sur un écran · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  15. Avenir du foyer
    EncaisserFinancesAvenir du foyer
    À vérifier : l'estimation : en épargnant X par mois, quand on atteint Y, et combien de temps le patrimoine dure · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  16. Rapprochement bancaire
    EncaisserL'argent en mouvementRapprochement bancaire
    À vérifier : importez l'OFX du mois, laissez rapprocher tout seul et vérifiez ce qui reste; importez le relevé du mois, laissez rapprocher tout seul et vérifiez ce qui reste · Qui le fait: Finances · Durée: 25 min
  17. Mouvements financiers
    EncaisserL'argent en mouvementMouvements financiers
    À vérifier : les titres que les ventes et les achats ont générés au premier cycle · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  18. Contrats de location
    Référentiels et paramètresFinancesContrats de location
    À vérifier : chaque bien loué : locataire, valeur, échéance, durée, indice de révision et garantie · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  19. Alertes financières
    SavoirLa trésorerieAlertes financières
    À vérifier : vérifiez veille proactive du résultat · Qui le fait: Finances · Durée: 10 min
  20. Structure des centres
    Référentiels et paramètresFinancesStructure des centres
    À vérifier : organisez les centres de résultat en domaines/groupes avec N niveaux · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  21. Contrats de trésorerie
    SavoirLa trésorerieContrats de trésorerie
    À vérifier : vérifiez prêts, financements et placements de l'entreprise · Qui le fait: Finances · Durée: 10 min
  22. Clôture mensuelle
    EncaisserL'argent en mouvementClôture mensuelle
    À vérifier : clôture la période · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  23. Health Score
    Ouvrir dans le systèmeVoir l'aide de l'écran
    SavoirExplorerHealth Score
    À vérifier : vérifiez indice 0–10 de la santé financière (liquidité, marge, croissance, concentration, impayés, runway) avec note de calcul de… · Qui le fait: Finances · Durée: 10 min
  24. Carte IFRS — revoir les natures
    SavoirExplorerCarte IFRS — revoir les natures
    À vérifier : vérifiez revue de la carte qui relie chaque nature financière à la ligne du bilan IFRS : ce qui a été classé avec certitude, ce qui… · Qui le fait: Finances · Durée: 10 min
  25. Structure des natures
    Référentiels et paramètresFinancesStructure des natures
    À vérifier : organisez les natures en lots/groupes avec N niveaux · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  26. Renégociations
    EncaisserL'argent en mouvementRenégociations
    À vérifier : accords de renégociation de dette conclus via le portail du client (self-service) ou proposés par l'agent de recouvrement · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  27. Solde du partenaire
    EncaisserL'argent en mouvementSolde du partenaire
    À vérifier : compte courant du partenaire commercial · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  28. Types de Titre
    Référentiels et paramètresFinancesTypes de Titre
    À vérifier : types de titre financier · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min
  29. Pénalités du distributeur
    EncaisserL'argent en mouvementPénalités du distributeur
    À vérifier : chaque pénalité du distributeur avec la cause, le document et la créance sur laquelle elle a été déduite · Qui le fait: Finances · Durée: 15 min

Semaine 2Module Tenkai

Ce que fait ce module : L'assistant de votre entreprise et sa gouvernance : ce qu'il sait, par où il parle, ce qu'il peut décider seul — et la trace de tout ce qu'il a répondu.

Les étapes ci-dessous valent pour toute entreprise qui utilise le module ; le bloc de votre secteur ajoute ce qui est propre à votre activité.

À qui s'adresse : qui veut mettre au travail les agents de Tenka — le Rapprocheur, l'Acheteur, la clôture assistée, la prévision d'encaissement, les questions planifiées — avec des règles écrites par l'entreprise et le contrôle de ce que chaque agent peut faire seul.

Ce que vous avez à la fin : Tenkai sachant comment votre entreprise parle, les politiques valant pour chaque décision, chaque agent au niveau d'autonomie que vous avez choisi et la reddition de comptes de chacun : ce qu'il a vu, ce qu'il a décidé et combien il a économisé.

Rythme : 3 semaines. À chaque étape il y a deux boutons : Ouvrir dans le système et Voir l'aide de l'écran, les deux dans un nouvel onglet.

Contexte de l'entreprisePolitiquesAutonomieAgents au travailBoîte de réceptionTransparence
  1. Données que Tenkai ne voit pas
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéDonnées que Tenkai ne voit pas
    À vérifier : les champs qui ne vont jamais à l'IA (Tenkai sait toujours qu'ils existent, pour dire qu'il ne peut pas les lire) · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  2. Canaux de Tenkai
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéCanaux de Tenkai
    À vérifier : ce que Tenkai peut faire en dehors de la plateforme : WhatsApp, e-mail, agent externe · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  3. Politiques de l'entreprise
    AméliorerEmployés numériquesPolitiques de l'entreprise
    À vérifier : les règles en français : "remise jusqu'à 5 % le vendeur décide; au-dessus, cela va au gestionnaire" · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  4. Employés numériques
    AméliorerEmployés numériquesEmployés numériques
    À vérifier : la vitrine : choisissez le premier agent — presque toujours le Rapprocheur · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  5. Autonomie des agents
    AméliorerEmployés numériquesAutonomie des agents
    À vérifier : chaque étape en SUGGÉRER (écrit seulement), RÉVISER (prépare et vous confirmez) ou EXÉCUTER — commencez en SUGGÉRER · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  6. Rapprocheur Numérique
    AméliorerEmployés numériquesRapprocheur Numérique
    À vérifier : importez le relevé et voyez les rapprochements que l'agent propose · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  7. Boîte de réception des agents
    AméliorerEmployés numériquesBoîte de réception des agents
    À vérifier : tout ce que les agents attendent de vous, en un seul endroit · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  8. Contexte de Tenkai
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéContexte de Tenkai
    À vérifier : ce que Tenkai doit savoir de l'entreprise, écrit une fois; le glossaire de la maison : ce que signifient les sigles, comment vous appelez le client, le produit, le secteur · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  9. Questions planifiées
    AméliorerEmployés numériquesQuestions planifiées
    À vérifier : la question qui devient rapport : "envoie-moi la trésorerie tous les lundis à 8 h" · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  10. Trace de la décision de Tenkai
    AméliorerEmployés numériquesTrace de la décision de Tenkai
    À vérifier : décision par décision : ce que l'agent a vu, ce qu'il a décidé et pourquoi · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  11. Bureau des employés numériques
    AméliorerEmployés numériquesBureau des employés numériques
    À vérifier : tous les agents côte à côte : statut, exécutions dans le mois, combien ils ont économisé et combien ils ont coûté · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  12. Clôture assistée
    AméliorerEmployés numériquesClôture assistée
    À vérifier : la feuille de route de la clôture du mois générée et mesurée en base · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  13. Centre de Transparence de Tenkai
    AméliorerEmployés numériquesCentre de Transparence de Tenkai
    À vérifier : le tableau de chaque agent : ce qu'il a rapporté, ce qu'il a coûté, ce qu'il a raté; la confiance de chaque réponse et la politique de passage de l'agent à une personne · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  14. Prévision d'encaissement
    AméliorerEmployés numériquesPrévision d'encaissement
    À vérifier : quel jour chaque facture doit entrer et le risque de retard · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  15. Conseil Tenka
    AméliorerEmployés numériquesConseil Tenka
    À vérifier : le rituel de décision avec l'ordre du jour prêt (santé de l'entreprise, feux des objectifs, résultat du mois) et le compte rendu · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  16. Tour 360
    Ouvrir dans le systèmeVoir l'aide de l'écran
    AméliorerEmployés numériquesTour 360
    À vérifier : la visite guidée sur mesure pour votre secteur : confection, chaîne textile, éditeur de logiciels ou services · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  17. File du jour
    AméliorerEmployés numériquesFile du jour
    À vérifier : ce qui demande de l'attention aujourd'hui, dans une seule liste : ce qui arrive à échéance, ce qui est à l'arrêt et ce qui vous attend; la liste du jour de chaque personne : ce qui arrive à échéance, ce qui est à l'arrêt et ce qu'un agent a laissé à décider · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  18. Vitrine de Tenka
    AméliorerEmployés numériquesVitrine de Tenka
    À vérifier : ce que Tenka fait d'autre pour votre secteur, ce qui est déjà dans votre offre et ce qui demande un module · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  19. Partage avec le partenaire
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéPartage avec le partenaire
    À vérifier : ce que votre compte partage avec le partenaire dont le programme d'avantages l'a amené · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  20. Connaissance par écran
    AméliorerPlateforme et sécuritéConnaissance par écran
    À vérifier : vérifiez ce que l'IA doit savoir de chaque écran DANS votre entreprise · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  21. MCP Server
    Ouvrir dans le systèmeVoir l'aide de l'écran
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéMCP Server
    À vérifier : connectez un agent d'IA (Claude/ChatGPT de votre entreprise) au contexte gouverné du tenant · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  22. Consommation d'IA
    Référentiels et paramètresPlateforme et sécuritéConsommation d'IA
    À vérifier : consommation et coût de Tenkai par mois · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 15 min
  23. Apprentissage de Tenkai
    AméliorerEmployés numériquesApprentissage de Tenkai
    À vérifier : vérifiez ce que l'usage de Tenkai a appris, transformé en SUGGESTION que vous approuvez d'un clic · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  24. Apportez ce que vous avez déjà
    AméliorerEmployés numériquesApportez ce que vous avez déjà
    À vérifier : vérifiez charge les XML des factures que l'entreprise a déjà reçues et transforme ce qu'ils contiennent en propositions de création · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  25. Acheteur Numérique
    AméliorerEmployés numériquesAcheteur Numérique
    À vérifier : vérifiez l'employé numérique qui réapprovisionne le stock avant la rupture · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  26. Créer un agent en discutant
    AméliorerEmployés numériquesCréer un agent en discutant
    À vérifier : vérifiez le client écrit en français ce qu'il veut · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  27. Table du Conseil d'administration
    AméliorerEmployés numériquesTable du Conseil d'administration
    À vérifier : vérifiez portez une question stratégique à la table · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  28. Plans d'action de Tenkai
    AméliorerEmployés numériquesPlans d'action de Tenkai
    À vérifier : vérifiez demandez en une phrase ("relance les 12 en retard") et voyez LE PLAN avant que quoi que ce soit ne parte · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min
  29. Veille de Tenkai
    AméliorerEmployés numériquesVeille de Tenkai
    À vérifier : vérifiez ce que Tenkai a trouvé tout seul et que personne n'a encore résolu · Qui le fait: Administrateur du compte · Durée: 10 min

Comment le menu est organisé (à lire avant de commencer) (Module Tenkai)

Les agents vivent dans Améliorer ▸ Employés numériques. Ce qu'ils savent et ce qu'ils ne peuvent jamais voir se trouve dans Référentiels et paramètres ▸ Plateforme et sécurité.

Où Ce qu'on y trouve
Améliorer ▸ Employés numériques Employés numériques (la vitrine), Autonomie des agents, Politiques de l'entreprise, Boîte de réception des agents, Bureau des employés numériques, Centre de Transparence de Tenkai, Trace de la décision de Tenkai
Référentiels et paramètres ▸ Plateforme et sécurité Contexte de Tenkai, Données que Tenkai ne voit pas, Canaux de Tenkai
Les agents travaillent sur la donnée qui est déjà dans Tenka. Commencez par eux après que les finances (et, pour l'Acheteur, le stock) tournent dans le système depuis au moins un mois.

Où les agents se trompent d'habitude

  • Commencer en EXÉCUTER. Sans un mois en SUGGÉRER, personne ne sait si l'agent a juste. Montez l'autonomie étape par étape.
  • Politique seulement dans la tête du dirigeant. L'agent suit la politique écrite ; ce qui n'est pas écrit, il ne le devine pas.
  • Contexte vide. Sans le glossaire de la maison, Tenkai ne comprend pas ce que "MP" ou "OC" signifient dans votre entreprise.

Questions auxquelles Tenkai répond après la mise en place

  • "Qu'attendent les agents de moi aujourd'hui ?"
  • "Combien le Rapprocheur a-t-il économisé ce mois-ci ?"
  • "Pourquoi l'agent a-t-il suggéré cet achat ?"

Les jalons et la routine (Module Tenkai)

Semaine 1 — ce que Tenkai sait et ce qu'il ne voit jamais

Jalon de la semaine 1 : le glossaire rédigé, les données sensibles protégées et les trois premières politiques publiées.

Semaine 2 — les agents, un à la fois

Jalon de la semaine 2 : le premier agent travaillant en SUGGÉRER pendant une semaine, avec la boîte de réception vidée chaque jour.

Semaine 3 — la confiance et la reddition de comptes

La routine (10 minutes par jour) : Boîte de réception des agents. Une fois par mois : Centre de Transparence — et montez en RÉVISER ou EXÉCUTER seulement l'étape qui a eu juste tout le mois. ✅ Jalon du go-live : au moins deux agents au travail, chaque étape au niveau d'autonomie que l'entreprise a choisi, et le Centre de Transparence montrant ce que chacun a économisé.

Semaine 2Module Famille

Ce que fait ce module : Les finances du foyer : carte de crédit avec relevé, règles de récurrence (eau, électricité, salaire, loyer), investissements et patrimoine net. Réutilise comptes, titres, rapprochement et Open Finance de Finances.

Les étapes ci-dessous valent pour toute entreprise qui utilise le module ; le bloc de votre secteur ajoute ce qui est propre à votre activité.

  1. Règlement entre les familles
    EncaisserFinancesRèglement entre les familles
    À vérifier : qui a payé pour les autres et qui doit dans le mois, par les comptes et cartes de chaque famille · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  2. Immeubles et biens
    Référentiels et paramètresFinancesImmeubles et biens
    À vérifier : maison, appartement, terrain, voiture : la valeur d'acquisition et l'amortissement · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  3. Impôt sur le revenu de la famille
    EncaisserFinancesImpôt sur le revenu de la famille
    À vérifier : le carnê-leão des loyers et le relevé annuel de chaque personne · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  4. Objectifs de la famille
    Référentiels et paramètresFinancesObjectifs de la famille
    À vérifier : la réserve de la rénovation, le voyage, l'apport du prochain bien : combien mettre de côté et jusqu'à quand · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  5. Opérations en bourse
    Référentiels et paramètresFinancesOpérations en bourse
    À vérifier : achat et vente d'actions, ETF et FII, avec l'impôt du mois et le DARF · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  6. Budget du foyer
    EncaisserFinancesBudget du foyer
    À vérifier : combien vous avez, combien entre, combien sort et combien il reste dans le mois — avec le relevé ouvert de la carte déjà compté · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min
  7. Flux de trésorerie du foyer
    EncaisserFinancesFlux de trésorerie du foyer
    À vérifier : mois par mois, de 3 à 12 mois : le solde, ce qui entre, ce qui sort et le mois qui serre · Qui le fait: Finances · Durée: 20 min

Semaine 3Finances de la famille

À qui s'adresse : la famille (ou les familles qui partagent des comptes) qui veut organiser l'argent du foyer dans Tenka — comptes, cartes, ce qui se répète chaque mois, les charges de l'année, les dettes, les objectifs et le patrimoine — avec l'impôt sur le revenu qui sort prêt à la fin.

Ce que vous avez à la fin : combien entre, combien sort et combien il reste dans le mois, le relevé de la carte déjà compté dans le budget, le plan pour solder les dettes, combien il manque pour chaque objectif et le patrimoine de la famille sur un écran.

Rythme : 3 semaines, une courte tâche par jour. Le nom de chaque écran est un lien : cliquez et il s'ouvre dans un nouvel onglet, sans perdre cette feuille de route.

Comptes et cartesCe qui se répèteBudget du foyerCharges de l'annéeObjectifsPatrimoine

Comment le menu est organisé (à lire avant de commencer) (Finances de la famille)

Pour la famille, presque tout vit dans Encaisser ▸ Finances (le quotidien) et dans Référentiels et paramètres ▸ Finances (ce que vous enregistrez une fois) :

Où Ce qu'on y trouve Exemple
Encaisser ▸ Finances le mois du foyer Budget du foyer, Flux de trésorerie du foyer, Avenir du foyer, Impôt sur le revenu de la famille
Encaisser ▸ L'argent en mouvement les écritures Mouvements financiers, Récurrences, Rapprochement bancaire
Référentiels et paramètres ▸ Finances ce qui est enregistré une fois Comptes bancaires, Cartes de crédit, Dettes du foyer, Objectifs de la famille, Investissements
Savoir des chiffres pour décider Alertes financières
Si vous ne trouvez pas un écran, utilisez la recherche au centre de la barre du haut (Ctrl+K) ou demandez à Tenkai "où se trouve le budget du foyer ?".

Avant de commencer (Finances de la famille)

  • Rassemblez : le relevé de chaque compte des 3 derniers mois (OFX ou CSV), les relevés des cartes, la liste de ce qui se paie chaque mois (loyer, école, mutuelle, électricité), les charges de l'année (vignette, taxe foncière, assurance, fournitures scolaires), les dettes avec solde et intérêts, et ce que la famille possède (biens immobiliers, voiture, placements).

Vérifier : le menu affiche Encaisser ▸ Finances avec le Budget du foyer.

Où la famille se trompe d'habitude

  • Carte saisie deux fois. La dépense de la carte entre dans le relevé ; le relevé clôturé devient le compte à payer. Ne saisissez pas aussi la dépense comme charge isolée, sinon elle compte deux fois dans le budget.
  • Charge de l'année oubliée. La vignette de janvier "fait peur" quand elle n'a pas été mise de côté peu à peu. Enregistrez les charges de l'année en semaine 2 et laissez le budget répartir le mois de chacune.
  • Relevé sans règles. Sans règles de catégorisation, chaque écriture importée a besoin d'une catégorie à la main. Créez les règles des 10 dépenses les plus courantes dès le premier jour.

Questions auxquelles Tenkai répond après la mise en place

  • "Combien puis-je encore dépenser ce mois-ci ?"
  • "Quel mois parmi les six prochains va être serré ?"
  • "Combien manque-t-il pour l'objectif du voyage ?"
  • "Pourquoi les dépenses de supermarché ont-elles augmenté en septembre ?"

Les jalons et la routine (Finances de la famille)

Semaine 1 — l'argent du mois

Jalon de la semaine 1 : le mois en cours rapproché et le Budget du foyer concordant avec ce que vous ressentez dans la poche.

Semaine 2 — l'année et les dettes

Jalon de la semaine 2 : les charges de l'année et les dettes enregistrées, et le flux des prochains mois montrant quel mois est serré.

Semaine 3 — le patrimoine et l'avenir

Si la famille loue des biens, investit en bourse ou partage des comptes

La routine de la famille (10 minutes par semaine) : Budget du foyer (où en est le mois), Flux de trésorerie du foyer (le prochain mois qui serre) et Objectifs de la famille (combien il manque). ✅ Jalon final : le mois se clôture sans tableur, chaque objectif montre combien il manque et la famille répond "combien pouvons-nous dépenser d'ici la fin du mois ?" en regardant un écran.