Tenka ヘルプセンター › 導入ガイド
導入ガイド — 家族 — 家計管理
家族 — 家計管理の業務をTenkaに載せる手順（ブラジル）。使うモジュールから組み立てています：71ステップ、作業は約20時間40分。
3週
71ステップ
4チェックポイント
6分で読めます
プランを組み立てる
3つの質問に答えると、御社に合うプラン、費用、そして御社に必要な部分だけのロードマップが表示されます。
* 参考価格です。BMCode による確認が必要です。導入支援とサービスは含まれません。 料金表を見る ↗
1この業務でTenkaができること
推奨パッケージの各モジュールを、その国での状況とともに表示します。業種はモジュールを提案し、画面を開放するのはアカウントのプランです。
Tenkaですでに動作: Financeiro, Tenkai, Família
週 1ブラジル
国：ブラジルはTenkaが本番稼働している国です：請求書、給与、銀行は、その国のアダプターで動きます。
- テナント設定アカウントメニュー（トップバー右端のアバター）テナント設定確認すること： 商号、CNPJ、州・市の登録番号、課税方式 — すべての請求書に出力される · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 出荷用NF-e納品販売と出荷出荷用NF-e確認すること： ステージング環境でのテスト用請求書（キー、プロトコル、状態つき） · 担当: 経理・財務 · 時間: 30分
- 税の計算受取行政手続きを期限内に税の計算確認すること： 納付書を支払う前に会計士が確認した当月の計算 · 担当: 会計士 · 時間: 30分
- 連携済みアカウント受取お金の動き連携済みアカウント確認すること： 銀行がOpen Financeに対応していれば、連携済みの口座：明細と残高が自動で届く; 銀行が対応していれば、Open Financeで連携した銀行口座; 銀行がOpen Financeに対応していれば口座を連携する：明細と残高が自動で届く · 担当: 経理・財務, 家計を管理する人 · 時間: 50分
足りないアダプターを補う方法
- 請求書発行ツールがまだ対応していない市のサービス請求書：市のポータルで発行し、請求書の番号を債権債務に登録してください — 財務とマージンは発行ツールに依存しません。
- Open Financeのない銀行：週に1回、銀行照合で明細（OFXまたはCSV）をインポートしてください。
週 1個人・家族の資産を管理
運用の形態：個人または家族の財務：カード、口座、投資、純資産。業種のブロックとモジュールのブロックが残りを補います。
- クレジットカード登録と設定経理・財務クレジットカード確認すること： 上限額、締め日、支払日を設定した各カード · 担当: 家計を管理する人, 経理・財務 · 時間: 35分
週 1財務モジュール
このモジュールでできること：お金の運用：資金移動、照合、承認、再交渉、決算、口座、財務のマスタ。
以下の手順は、このモジュールを使うすべての企業に当てはまります。自社の業種のブロックには、その運用に固有の内容が追加されます。
- 銀行口座登録と設定経理・財務銀行口座確認すること： 基準日の期首残高つきの各口座; 今日の残高つきの家族の各口座 · 担当: 経理・財務 · 時間: 25分
- 財務区分登録と設定経理・財務財務区分確認すること： 標準から始め、見たい収益と費用を分ける · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 定期取引受取お金の動き定期取引確認すること： 繰り返されるもの：給与、家賃、学費、電気代。各ルールが毎月自動で仕訳を作る · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 収益センター登録と設定経理・財務収益センター確認すること： マージンを別に見たい活動ごとに1つ · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 仕入先登録と設定経理・財務仕入先確認すること： 仕入先リスト（名前、税務登録番号、メール）をインポートする。自分のカードで購入するパートナー（1.103.0）は、本人の税番号と「立替金を受け取るパートナー」のチェック付きで仕入先として登録する · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 分類ルール登録と設定経理・財務分類ルール確認すること： "posto shell"は燃料費に、"hapvida"は医療費になる：インポートした仕訳が最初から正しい分類で届く · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- カード明細登録と設定経理・財務カード明細確認すること： カードごとの月別の請求：未確定（支出を合算中）と確定済み（買掛金になった） · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家計の年間支払い登録と設定経理・財務家計の年間支払い確認すること： IPVA、IPTU、保険、学用品：年間の金額が、予算で"毎月これだけ取っておく"になる · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 為替受取お金の動き為替確認すること： 輸出業者への支払いの為替予約契約 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家計の負債登録と設定経理・財務家計の負債確認すること： 融資、ローン、カードのリボ払いを、残高、金利、返済計画つきで · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 投資登録と設定経理・財務投資確認すること： 貯蓄、CDB、国債、ファンド、株式、年金と、各運用の残高 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- カード会社との照合受取お金の動きカード会社との照合確認すること： カード端末の明細を各販売に突き合わせた状態 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 承認受取お金の動き承認確認すること： 各社で誰が支払いを承認するか · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 純資産登録と設定経理・財務純資産確認すること： 口座＋投資＋資産−請求と負債：家族の純資産を1画面で · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家計の将来受取経理・財務家計の将来確認すること： 見積もり：毎月Xを貯めたら、いつYに達し、資産がどれだけもつか · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 銀行照合受取お金の動き銀行照合確認すること： 当月のOFXをインポートし、自動で照合させ、残ったものを確認する; 当月の明細をインポートし、自動で照合させ、残ったものを確認する · 担当: 経理・財務 · 時間: 25分
- 資金移動受取お金の動き資金移動確認すること： 最初のサイクルで販売と購入から生まれた債権債務 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 賃貸契約登録と設定経理・財務賃貸契約確認すること： 賃貸している各物件：賃借人、金額、期限、期間、改定指数、保証 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 財務アラート知るキャッシュ財務アラート確認すること： 業績の能動的な監視を確認する · 担当: 経理・財務 · 時間: 10分
- センター構成登録と設定経理・財務センター構成確認すること： 収益センターを、N階層のエリア/グループに整理する · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- 資金管理契約知るキャッシュ資金管理契約確認すること： 会社の融資、ローン、運用を確認する · 担当: 経理・財務 · 時間: 10分
- 月次決算受取お金の動き月次決算確認すること： 対象月を締める · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- ヘルススコア知る探索ヘルススコア確認すること： 財務健全性の0〜10指数（流動性、マージン、成長、集中、延滞、ランウェイ）と算定根拠を確認する… · 担当: 経理・財務 · 時間: 10分
- IFRSマップ — 区分の見直し知る探索IFRSマップ — 区分の見直し確認すること： 各財務区分をIFRS貸借対照表の行に結びつける対応表の見直しを確認する：確実に分類されたもの、… · 担当: 経理・財務 · 時間: 10分
- 財務区分の構成登録と設定経理・財務財務区分の構成確認すること： 財務区分を、N階層のパッケージ/グループに整理する · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- 再交渉受取お金の動き再交渉確認すること： 顧客ポータル（セルフサービス）で成立した、または回収エージェントが提案した債務再交渉の合意 · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- パートナー残高受取お金の動きパートナー残高確認すること： 商業パートナーの当座勘定 · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- 債権債務の種類登録と設定経理・財務債権債務の種類確認すること： 債権債務の種類 · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
- 小売業者のペナルティ受取お金の動き小売業者のペナルティ確認すること： 小売業者の各ペナルティと、その原因・証憑・差し引かれた債権 · 担当: 経理・財務 · 時間: 15分
週 2Tenkaiモジュール
このモジュールでできること：会社のアシスタントとそのガバナンス：何を知っているか、どこで話すか、何を自分で決められるか — そして、答えたすべての履歴。
以下の手順は、このモジュールを使うすべての企業に当てはまります。自社の業種のブロックには、その運用に固有の内容が追加されます。
対象となる方：Tenkaのエージェントを働かせたい方 — 照合担当、購買担当、支援付き決算、入金予測、スケジュール済みの質問 — 会社が書いたルールと、各エージェントが自分でどこまでできるかの管理のもとで。
最後に手に入るもの：会社の話し方を知っているTenkai、各決定に効くポリシー、あなたが選んだ自律性のレベルにいる各エージェント、そして各エージェントの説明責任：何を見て、何を決め、いくら節約したか。
ペース：3週間。各手順に2つのボタンがあります：システムで開くと画面のヘルプを見る。どちらも新しいタブで開きます。
フロー：🧠 会社のコンテキスト → 📜 ポリシー → 🎚️ 自律性 → 🤖 働くエージェント → 📥 受信トレイ → 🔎 透明性
- Tenkaiが見ないデータ登録と設定プラットフォームとセキュリティTenkaiが見ないデータ確認すること： AIには決して渡さない項目（Tenkaiは存在を知っているので、読めないと答えられる） · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaiのチャネル登録と設定プラットフォームとセキュリティTenkaiのチャネル確認すること： Tenkaiがプラットフォーム外でできること：WhatsApp、メール、外部エージェント · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 会社のポリシー改善デジタル従業員会社のポリシー確認すること： 日本語で書いたルール："5%までの割引は営業担当が決め、それ以上はマネージャーへ"。日本語で書いたルール："5%までの割引は営業担当が決め、それ以上はマネージャーへ" · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- デジタル従業員改善デジタル従業員デジタル従業員確認すること： ショーケース：最初のエージェントを選ぶ — ほとんどの場合は照合担当 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- エージェントの自律性改善デジタル従業員エージェントの自律性確認すること： 各段階を、提案（書くだけ）、確認（準備して人が確定）、実行のいずれかに設定する — 提案から始める · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- デジタル照合担当改善デジタル従業員デジタル照合担当確認すること： 明細をインポートして、エージェントが提案する照合を確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- エージェントの受信トレイ改善デジタル従業員エージェントの受信トレイ確認すること： エージェントがあなたに期待するすべてを1か所に · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaiのコンテキスト登録と設定プラットフォームとセキュリティTenkaiのコンテキスト確認すること： Tenkaiが会社について知っておくべきことを一度だけ記述する。社内の用語集：略語の意味、顧客・製品・部門の呼び方 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- スケジュール済みの質問改善デジタル従業員スケジュール済みの質問確認すること： レポートになる質問："毎週月曜の8時にキャッシュを送って" · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaiの判断の履歴改善デジタル従業員Tenkaiの判断の履歴確認すること： 決定ごとに：エージェントが見たもの、決めたこと、その理由 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- デジタル従業員のオフィス改善デジタル従業員デジタル従業員のオフィス確認すること： すべてのエージェントを並べて：状態、当月の実行回数、節約額、かかった費用 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 支援付き決算改善デジタル従業員支援付き決算確認すること： データベースで生成・計測された月次決算の手順 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaiの透明性センター改善デジタル従業員Tenkaiの透明性センター確認すること： 各エージェントのスコアボード：得たもの、かかったもの、間違えたもの。各回答の確信度と、エージェントが人に引き継ぐ条件のポリシー · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 入金予測改善デジタル従業員入金予測確認すること： 各請求書が何日に入るべきかと、遅延の可能性 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenka評議会改善デジタル従業員Tenka評議会確認すること： アジェンダ（事業の健全性、目標の信号、当月の業績）を用意した意思決定の儀式と議事録 · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- ツアー360改善デジタル従業員ツアー360確認すること： 自分の業種に合わせたガイドツアー：縫製、繊維サプライチェーン、ソフトウェアハウス、サービス · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 今日のキュー改善デジタル従業員今日のキュー確認すること： 今日注意が必要なことを1つのリストで：期限が来るもの、止まっているもの、あなたを待っているもの。各人のその日のリスト：期限が来るもの、止まっているもの、エージェントが判断を残したもの · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaのショーケース改善デジタル従業員Tenkaのショーケース確認すること： 自分の業種のためにTenkaが他にできること、すでにプランに含まれているもの、モジュールが必要なもの · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- パートナーとの共有登録と設定プラットフォームとセキュリティパートナーとの共有確認すること： 特典プログラムを通じて紹介してくれたパートナーと、自分のアカウントが共有するもの · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- 画面ごとの知識改善プラットフォームとセキュリティ画面ごとの知識確認すること： 自社の各画面についてAIが知っておくべきことを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- MCPサーバー登録と設定プラットフォームとセキュリティMCPサーバー確認すること： AIエージェント（自社のClaude/ChatGPT）をテナントの管理されたコンテキストに接続する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- AIの利用量登録と設定プラットフォームとセキュリティAIの利用量確認すること： 月ごとのTenkaiの利用量とコスト · 担当: アカウント管理者 · 時間: 15分
- Tenkaiの学習改善デジタル従業員Tenkaiの学習確認すること： Tenkaiの利用から学んだことを、ワンクリックで承認できる提案にしたものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- お手持ちのデータを取り込む改善デジタル従業員お手持ちのデータを取り込む確認すること： 会社がすでに受け取った納品書のXMLをアップロードし、その中身を登録の提案に変えるものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- デジタル購買担当改善デジタル従業員デジタル購買担当確認すること： 欠品する前に在庫を補充するデジタル従業員を確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- 会話でエージェントを作る改善デジタル従業員会話でエージェントを作る確認すること： 顧客が望むことを日本語で書くものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- 役員会テーブル改善デジタル従業員役員会テーブル確認すること： 戦略的な問いを議題に持ち込むものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- Tenkaiのアクションプラン改善デジタル従業員Tenkaiのアクションプラン確認すること： 一文で依頼する（"期限超過の12件を回収して"）と、何かが出ていく前に計画を確認できるものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
- Tenkaiの監視改善デジタル従業員Tenkaiの監視確認すること： Tenkaiが自分で見つけて、まだ誰も解決していないものを確認する · 担当: アカウント管理者 · 時間: 10分
メニューの構成（始める前にお読みください）（Tenkaiモジュール）
エージェントは改善 ▸ デジタル従業員にいます。彼らが知っていること、そして決して見てはいけないことは、登録と設定 ▸ プラットフォームとセキュリティにあります。
| 場所 | そこにあるもの |
|---|---|
| 改善 ▸ デジタル従業員 | デジタル従業員（ショーケース）、エージェントの自律性、会社のポリシー、エージェントの受信トレイ、デジタル従業員のオフィス、Tenkaiの透明性センター、Tenkaiの判断の履歴 |
| 登録と設定 ▸ プラットフォームとセキュリティ | Tenkaiのコンテキスト、Tenkaiが見ないデータ、Tenkaiのチャネル |
エージェントは、すでにTenkaにあるデータの上で働きます。財務（購買担当の場合は在庫も）が、システムで少なくとも1か月動いてから始めてください。
エージェントがうまくいかない場面
- 実行から始める。提案で1か月過ごさなければ、エージェントが正しいかどうかは誰にもわかりません。自律性は段階ごとに上げてください。
- オーナーの頭の中だけにあるポリシー。エージェントは書かれたポリシーに従います。書かれていないことは推測しません。
- 空のコンテキスト。社内の用語集がなければ、Tenkaiは「MP」や「OC」が自社で何を意味するかを理解しません。
導入後にTenkaiが答える質問
- 「今日、エージェントは私に何を待っている？」
- 「今月、照合担当はいくら節約した？」
- 「エージェントはなぜこの購入を提案した？」
ゲートとルーティン（Tenkaiモジュール）
1週目 — Tenkaiが知っていることと、決して見ないこと
1週目のゲート：用語集が書かれ、機密データが保護され、最初の3つのポリシーが公開されている。
2週目 — エージェントを1つずつ
2週目のゲート：最初のエージェントが1週間提案で働き、受信トレイが毎日空になっている。
3週目 — 信頼と説明責任
習慣（1日10分）：エージェントの受信トレイ。月に1回：透明性センター — そして、1か月間すべて正しかった段階だけを、確認または実行に上げる。✅ 本番稼働のゲート：少なくとも2つのエージェントが働き、各段階が会社の選んだ自律性のレベルにあり、透明性センターが各エージェントの節約額を示している。
週 2家族モジュール
このモジュールでできること：家計：請求つきのクレジットカード、定期ルール（水道、電気、給与、家賃）、投資、純資産。財務の口座、債権債務、照合、Open Financeを再利用します。
以下の手順は、このモジュールを使うすべての企業に当てはまります。自社の業種のブロックには、その運用に固有の内容が追加されます。
- 家族間の精算受取経理・財務家族間の精算確認すること： 各家族の口座とカードで、誰が他の人の分を払い、誰が当月に借りているか · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 不動産と資産登録と設定経理・財務不動産と資産確認すること： 家、マンション、土地、車：取得価額と減価償却 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家族の所得税受取経理・財務家族の所得税確認すること： 賃料のカルネ・レオンと、各人の年次報告書 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家族の目標登録と設定経理・財務家族の目標確認すること： 改装の積立、旅行、次の物件の頭金：いくら、いつまでに貯めるか · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 株式取引登録と設定経理・財務株式取引確認すること： 株式、ETF、FIIの売買と、当月の税額およびDARF · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家計予算受取経理・財務家計予算確認すること： いくら持っていて、いくら入り、いくら出て、当月にいくら残るか — カードの未確定の請求分も含めて · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
- 家計のキャッシュフロー受取経理・財務家計のキャッシュフロー確認すること： 月ごと、3〜12か月：残高、入金、出金、厳しい月 · 担当: 経理・財務 · 時間: 20分
週 3家計管理
対象となる方：家計をTenkaで整理したい家族（または家計を分担する複数の家族）— 口座、カード、毎月繰り返されるもの、年間の支払い、負債、目標、純資産 — そして最後には所得税の申告書が完成して出てくる。
最後に手に入るもの：当月にいくら入り、いくら出て、いくら残るか、予算に反映されたカードの請求、負債を返済する計画、各目標までの残り、そして家族の純資産を1画面で。
ペース：3週間、1日に短いタスクを1つ。各画面の名前はリンクです。クリックすると新しいタブで開き、このロードマップは失われません。
フロー：🏦 口座とカード → 🔁 繰り返されるもの → 📒 家計予算 → 📅 年間の支払い → 🎯 目標 → 🏠 純資産
メニューの構成（始める前にお読みください）（家族の家計）
家族の場合、ほとんどすべてが受取 ▸ 財務（日々のこと）と登録と設定 ▸ 財務（一度だけ登録するもの）にあります：
| 場所 | そこにあるもの | 例 |
|---|---|---|
| 受取 ▸ 財務 | 家の1か月 | 家計予算、家計のキャッシュフロー、家計の将来、家族の所得税 |
| 受取 ▸ お金の動き | 仕訳 | 資金移動、定期取引、銀行照合 |
| 登録と設定 ▸ 財務 | 一度だけ登録するもの | 銀行口座、クレジットカード、家計の負債、家族の目標、投資 |
| 知る | 決めるための数字 | 財務アラート |
画面が見つからない場合は、トップバー中央の検索（Ctrl+K）を使うか、Tenkaiに「家計予算はどこ？」と聞いてください。
始める前に（家族の家計）
- 用意してください：各口座の直近3か月の明細（OFXまたはCSV）、カードの請求書、毎月支払うものの一覧（家賃、学費、医療保険、電気代）、年間の支払い（IPVA、IPTU、保険、学用品）、残高と金利つきの負債、そして家族が持っているもの（不動産、車、運用資産）。
確認：メニューに、家計予算つきの受取 ▸ 財務が表示される。
家族でよくある間違い
- 二重に入力したカード。カードの支出は請求書に入り、確定した請求書が買掛金になります。その支出を単独の費用としても入力しないでください。予算で二重に数えられます。
- 忘れられた年間の支払い。1月のIPVAは、少しずつ取っておかなかったときに「驚き」になります。2週目に年間の支払いを登録し、予算に各月を振り分けさせてください。
- ルールのない明細。分類ルールがなければ、インポートした各仕訳に手作業で分類が必要です。初日に、最もよくある10の支出のルールを作ってください。
導入後にTenkaiが答える質問
- 「今月、あといくら使える？」
- 「今後6か月のうち、厳しくなるのはどの月？」
- 「旅行の目標まで、あといくら？」
- 「9月にスーパーの支出が増えた理由は？」
ゲートとルーティン（家族の家計）
1週目 — 当月のお金
1週目のゲート：当月の照合が済み、家計予算が、財布の実感と合っている。
2週目 — 年間と負債
2週目のゲート：年間の支払いと負債が登録され、今後数か月のフローがどの月が厳しいかを示している。
3週目 — 純資産と将来
家族が不動産を貸している、株式投資をしている、または家計を分担している場合
家族の習慣（週10分）：家計予算（今月の状況）、家計のキャッシュフロー（次に厳しくなる月）、家族の目標（あといくら）。✅ 最終ゲート：スプレッドシートなしで月が締まり、各目標があといくらかを示し、家族が1画面を見て「月末までにいくら使えるか？」に答えられる。