Investimentos
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
O que você encontra nesta tela
Um retrato da tela, lido dela mesma — muda quando a tela muda.
Campos do cadastro
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
Comece aqui
Investimento é posição, não extrato
Conta bancária tem extrato e conciliação; aplicação tem POSIÇÃO: quanto vale hoje, quanto você colocou e quanto tirou. Atualize o saldo quando olhar o extrato da corretora — mensal basta. O rendimento e a rentabilidade saem sozinhos dessas três informações.
Para que serve o investimento
Cada aplicação da família ou da pessoa: poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou participação em empresa. Você informa o saldo pelo extrato e a ficha mostra quanto rendeu.
Como fazer
Saldo atual e Posição em
Saldo atual é quanto a aplicação vale hoje, pelo extrato da instituição; Posição em é a data desse saldo. Atualize os dois quando chegar o extrato novo. De quem é diz a pessoa dona da aplicação: é por ela que o patrimônio e o imposto de renda se separam.
Rendimento e Rentabilidade
O Rendimento é calculado: saldo atual menos o que você colocou (aportes acumulados menos resgates acumulados). A Rentabilidade (%) é esse rendimento sobre o dinheiro que ficou aplicado. A ficha também compara com o CDI e o IPCA do mesmo período.
Regras
Como o rendimento é calculado
Rendimento = saldo atual − (aportes acumulados − resgates acumulados). Rentabilidade = rendimento ÷ (aportes − resgates), em %. Sem aporte informado não há rentabilidade — só o saldo entra no patrimônio.
Imóvel não é investimento aqui
Casa, apartamento e terreno vão em Imobilizado, com valor de aquisição e depreciação. Aqui entra o que é papel: CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência. O patrimônio líquido soma os dois lugares.
Ativos, cotação e proventos
Na ficha do investimento, a aba "Ativos e proventos" guarda cada ação, FII, ETF ou cripto com a quantidade e o preço médio. Com o provedor de cotação configurado (Parâmetros ▸ Família), a cotação do dia atualiza sozinha e o saldo do investimento passa a ser o valor de mercado. Sem provedor, vale a posição que você declarou. Os proventos entram digitados ou pelo CSV "Proventos recebidos" da área do investidor da B3 — reimportar não duplica.
Ativos e proventos
Na aba Ativos e proventos, registre as ações, FIIs, ETFs ou cripto da carteira com quantidade e preço médio; Atualizar cotações mostra o valor de hoje. Dividendos, JCP e rendimentos entram um a um ou pelo Importar CSV da B3.
Perguntas frequentes
Resgatei tudo. Excluo?
Não: marque como inativa e lance o resgate. A aplicação sai do patrimônio e o histórico do que rendeu fica.
Rendeu mais que o CDI?
A aba mostra quanto o investimento rendeu desde que foi cadastrado (saldo + proventos − o que você aportou líquido) ao lado do CDI e do IPCA acumulados no mesmo período, lidos dos índices econômicos da conta. Sem o índice cadastrado, aparece um traço.
Como tiro uma aplicação que encerrei?
Desmarque Ativo. A aplicação encerrada continua cadastrada para o histórico, mas sai do patrimônio da família.
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