Inversiones
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
Qué encuentras en esta pantalla
Un retrato de la pantalla, leído de ella misma — cambia cuando la pantalla cambia.
Campos del registro
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
Empieza aquí
Inversión es posición, no extracto
La cuenta bancaria tiene estado de cuenta y conciliación; la inversión tiene POSICIÓN: cuánto vale hoy, cuánto puso y cuánto retiró. Actualice el saldo cuando mire el estado de cuenta de la casa de bolsa — mensual basta. El rendimiento y la rentabilidad salen solos de esas tres informaciones.
Para qué sirve la inversión
Cada inversión de la familia o de la persona: ahorro, CDB, Tesoro, fondo, acciones, FII, previsión, cripto o participación en una empresa. Informas el saldo según el extracto y la ficha muestra cuánto rindió.
Cómo hacer
Saldo actual y Posición al
Saldo actual es cuánto vale hoy la inversión, según el extracto de la institución; Posición al es la fecha de ese saldo. Actualiza ambos cuando llegue el nuevo extracto. De quién es indica la persona dueña: por ella se separan el patrimonio y el impuesto a la renta.
Rendimiento y Rentabilidad
El Rendimiento se calcula: saldo actual menos lo que pusiste (aportes acumulados menos rescates acumulados). La Rentabilidad (%) es ese rendimiento sobre el dinero que quedó invertido. La ficha también lo compara con el CDI y el IPCA del mismo período.
Reglas
Cómo se calcula el rendimiento
Rendimiento = saldo actual − (aportaciones acumuladas − retiros acumulados). Rentabilidad = rendimiento ÷ (aportaciones − retiros), en %. Sin aportación informada no hay rentabilidad — solo el saldo entra en el patrimonio.
Inmueble no es inversión aquí
Casa, departamento y terreno van en Activo fijo, con valor de adquisición y depreciación. Aquí entra lo que es papel: CDB, Tesoro, fondos, acciones, fondos inmobiliarios, plan de retiro. El patrimonio neto suma los dos lugares.
Activos, cotización y dividendos
En la ficha de la inversión, la pestaña “Activos y dividendos” guarda cada acción, fibra, ETF o cripto con cantidad y precio promedio. Con el proveedor de cotización configurado (Parámetros ▸ Familia), la cotización del día se actualiza sola y el saldo pasa a ser el valor de mercado. Sin proveedor, vale la posición declarada. Los dividendos entran capturados o por el CSV de la B3; reimportar no duplica.
Activos y proventos
En la pestaña Activos y proventos, registra las acciones, FII, ETF o cripto de la cartera con cantidad y precio medio; Actualizar cotizaciones muestra el valor de hoy. Dividendos, JCP y rendimientos entran uno a uno o con Importar CSV de la B3.
Preguntas frecuentes
Rescaté todo. ¿Lo elimino?
No: márquela como inactiva y registre el retiro. La inversión sale del patrimonio y el historial de lo que rindió se conserva.
¿Rindió más que el CDI?
La pestaña muestra cuánto rindió la inversión desde su registro (saldo + dividendos − aportaciones netas) junto al CDI y el IPCA acumulados en el mismo periodo, leídos de los índices económicos de la cuenta. Sin el índice, aparece un guion.
¿Cómo saco una inversión que cerré?
Desmarca Activo. La inversión cerrada sigue registrada para el historial, pero sale del patrimonio de la familia.
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