投资
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
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表单字段
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
从这里开始
投资是头寸，不是流水
银行账户有流水和对账；投资有的是持仓：今天值多少、投入了多少、赎回了多少。看券商对账单时更新一下余额，每月一次就够。收益和收益率会由这三个数字自动算出。
投资的用途
登记家庭或个人的每一项投资：储蓄、CDB、国债、基金、股票、FII、养老金、加密资产或公司股份。按对账单填写余额，卡片会显示收益多少。
操作指南
当前余额与持仓日期
当前余额是按机构对账单计算的今日价值；持仓日期是该余额的日期。收到新对账单时请同时更新。“归属人”表示该投资属于谁：资产和个人所得税按此区分。
收益与收益率
收益自动计算：当前余额减去投入（累计投入减累计赎回）。收益率（%）是该收益相对于仍在投资中的本金的比例。卡片还会与同期的 CDI 和 IPCA 对比。
规则
收益如何计算
收益 = 当前余额 −（累计投入 − 累计赎回）。收益率 = 收益 ÷（投入 − 赎回），以 % 表示。没有登记投入就没有收益率，只有余额计入净资产。
房产在这里不算投资
房子、公寓和土地记入固定资产，带购置价值和折旧。这里记的是"纸面"资产：CDB、国债、基金、股票、REIT、养老金。净资产会把两处加在一起。
资产、行情和分红
在投资卡片的“资产和分红”标签中，按数量和平均价格记录每只股票、房地产基金、ETF 或加密货币。配置行情提供商后（参数 ▸ 家庭），当日行情自动更新，投资余额变为市值。没有提供商时以你申报的持仓为准。分红可手动录入或从 B3 的 CSV 导入——重复导入不会重复记录。
持仓与收益分配
在“持仓与收益分配”页签中，按数量和平均成本登记组合中的股票、FII、ETF 或加密资产；“更新行情”显示今日市值。股息、JCP 和收益可逐笔录入，或通过“导入 B3 的 CSV”导入。
常见问题
全部赎回了，要删除吗？
不要删：标记为停用并记录赎回。该投资会从净资产中移出，而它曾经的收益历史会保留。
跑赢 CDI 了吗？
标签显示自登记以来的收益（余额 + 分红 − 净投入）与同期累计 CDI 和 IPCA（取自账户的经济指数）并列。没有登记指数时显示“—”。
已结清的投资怎么移除？
取消勾选“有效”。已结清的投资会保留作为历史记录，但不再计入家庭资产。
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