বিনিয়োগ
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
এই পর্দায় যা পাবেন
পর্দা থেকেই পড়া একটি চিত্র — পর্দা বদলালে এটিও বদলায়।
ফর্মের ঘর
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
এখান থেকে শুরু করুন
বিনিয়োগ হলো অবস্থান, স্টেটমেন্ট নয়
ব্যাংক অ্যাকাউন্টের স্টেটমেন্ট ও মিলান থাকে; বিনিয়োগের থাকে অবস্থান: আজ কত দাম, কত রেখেছেন আর কত তুলেছেন। ব্রোকারের স্টেটমেন্ট দেখার সময় ব্যালান্স হালনাগাদ করুন — মাসে একবারই যথেষ্ট। এই তিন তথ্য থেকে আয় ও লাভের হার নিজেই বেরিয়ে আসে।
বিনিয়োগ কী কাজে লাগে
পরিবার বা ব্যক্তির প্রতিটি বিনিয়োগ: সঞ্চয়, CDB, ট্রেজারি, ফান্ড, শেয়ার, FII, পেনশন, ক্রিপ্টো বা কোনো কোম্পানিতে অংশীদারি। বিবরণী থেকে ব্যালান্স দিন, কার্ড দেখাবে কত লাভ হয়েছে।
কীভাবে করবেন
বর্তমান ব্যালান্স ও অবস্থানের তারিখ
বর্তমান ব্যালান্স হলো প্রতিষ্ঠানের বিবরণী অনুযায়ী আজ বিনিয়োগের মূল্য; অবস্থানের তারিখ হলো সেই ব্যালান্সের তারিখ। নতুন বিবরণী এলে দুটোই হালনাগাদ করুন। মালিক বলে বিনিয়োগটি কোন ব্যক্তির: এর ভিত্তিতেই সম্পদ ও আয়কর আলাদা হয়।
আয় ও লাভের হার
আয় গণনা করা হয়: বর্তমান ব্যালান্স থেকে আপনি যা রেখেছেন তা বাদ (মোট জমা থেকে মোট উত্তোলন বাদ দিয়ে)। লাভের হার (%) হলো বিনিয়োগে থাকা টাকার ওপর সেই আয়। কার্ডটি একই সময়ের CDI ও IPCA-এর সাথেও তুলনা করে।
নিয়মাবলি
রিটার্ন কীভাবে হিসাব হয়
আয় = বর্তমান ব্যালান্স − (মোট জমা − মোট তোলা)। লাভের হার = আয় ÷ (জমা − তোলা), শতাংশে। জমার তথ্য না থাকলে লাভের হার নেই — শুধু ব্যালান্স নিট সম্পদে ঢোকে।
সম্পত্তি এখানে বিনিয়োগ নয়
বাড়ি, ফ্ল্যাট ও জমি যায় স্থায়ী সম্পদে, অর্জন মূল্য ও অবচয়সহ। এখানে ঢোকে যা কাগজ: CDB, ট্রেজারি, ফান্ড, শেয়ার, রিয়েল এস্টেট ফান্ড, পেনশন। নিট সম্পদ দুই জায়গাই যোগ করে।
সম্পদ, দর ও লভ্যাংশ
বিনিয়োগের কার্ডে "সম্পদ ও লভ্যাংশ" ট্যাবে প্রতিটি শেয়ার, রিয়েল এস্টেট ফান্ড, ETF বা ক্রিপ্টো পরিমাণ ও গড় দামসহ থাকে। দর সরবরাহকারী সেট থাকলে (প্যারামিটার ▸ পরিবার) দিনের দর নিজে হালনাগাদ হয় ও বিনিয়োগের ব্যালান্স বাজারমূল্য হয়। না থাকলে আপনার ঘোষিত অবস্থান। লভ্যাংশ লিখে বা B3-এর CSV থেকে — আবার আমদানিতে দ্বিগুণ হয় না।
সম্পদ ও লভ্যাংশ
সম্পদ ও লভ্যাংশ ট্যাবে পোর্টফোলিওর শেয়ার, FII, ETF বা ক্রিপ্টো পরিমাণ ও গড় দামসহ লিখুন; উদ্ধৃতি হালনাগাদ বোতাম আজকের মূল্য দেখায়। লভ্যাংশ, JCP ও আয় একটি একটি করে বা B3-এর CSV আমদানি দিয়ে আসে।
সচরাচর জিজ্ঞাসা
সব তুলে নিয়েছি। মুছে দেব?
না: নিষ্ক্রিয় চিহ্নিত করুন এবং তোলার এন্ট্রি লিখুন। বিনিয়োগটি নিট সম্পদ থেকে বেরিয়ে যায়, আর কত আয় হয়েছিল তার ইতিহাস থেকে যায়।
CDI-র চেয়ে বেশি আয়?
ট্যাব দেখায় নিবন্ধনের পর থেকে বিনিয়োগ কত দিল (ব্যালান্স + লভ্যাংশ − নিট জমা), একই সময়ের সঞ্চিত CDI ও IPCA-র পাশে, অ্যাকাউন্টের অর্থনৈতিক সূচক থেকে। সূচক না থাকলে ড্যাশ।
বন্ধ করা বিনিয়োগ কীভাবে সরাব?
সক্রিয় থেকে টিক তুলে দিন। বন্ধ বিনিয়োগ ইতিহাসের জন্য নথিতে থাকে, কিন্তু পরিবারের সম্পদ থেকে বাদ পড়ে।
এই নিবন্ধটি কি সহায়ক ছিল?
একই মডিউলে: আর্থিক27
পরিবারগুলোর মধ্যে হিসাব মেলানোQuem pagou pelos outros e quem deve no mês, pelas contas e cartões de cada família e pelo que cada uma consum…মুক্তির সীমাঅনুমোদনের পরিসীমা: প্রতিটি ভূমিকা একাই কত পর্যন্ত মুক্তি দেয় এবং কত থেকে ঊর্ধ্বতনের কাছে যায়।ক্রেডিট কার্ডOs cartões da família: limite, dia de fechamento e vencimento, gasto em aberto. O gasto entra na fatura; a fa…ফলাফল কেন্দ্রক্ষেত্র/ইউনিট অনুযায়ী ফলাফল ভাগ করুন: প্রতিটি বিল একটি কেন্দ্রের দিকে নির্দেশ করতে পারে, যা BU অনুযায়ী বিশ্…ব্যাংক অ্যাকাউন্টকোম্পানির অ্যাকাউন্ট: ব্যাংক, শাখা, ব্যালেন্স এবং নিষ্পত্তি ও পুনর্মিলনের সাথে সংযোগ।বাড়ির বার্ষিক খরচগাড়ির কর, সম্পত্তি কর, বিমা, স্কুলের জিনিস: বছরের টাকা বাজেটে হয় "মাসে এত জমান"।ভাড়ার চুক্তিOs imóveis alugados: inquilino, valor, vencimento, prazo, índice de reajuste e garantia. O recebimento de cad…মাসের আলোচনামাসের সংখ্যা থেকে তৈরি ৫টি প্রশ্ন দম্পতির ফোনে উত্তরের জন্য, আর ঘরের চুক্তি।
টেনকা একাডেমি
একাডেমি দেখুনআপনার খাতের জন্য ধাপে ধাপে শেখার পথ, প্ল্যাটফর্মের ভিতরে।