الاستثمارات
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
ما تجده في هذه الشاشة
صورة للشاشة مقروءة من الشاشة نفسها — تتغيّر حين تتغيّر الشاشة.
حقول النموذج
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
ابدأ هنا
الاستثمار وضع، لا كشف حساب
للحساب البنكي كشف ومطابقة؛ وللاستثمار مركز: كم يساوي اليوم، كم وضعت وكم سحبت. حدّث الرصيد عندما تنظر في كشف الوسيط — شهرياً يكفي. العائد والربحية يخرجان تلقائياً من هذه المعلومات الثلاث.
ما فائدة الاستثمار
كل استثمار للعائلة أو للشخص: ادخار، أو CDB، أو سندات الخزانة، أو صندوق، أو أسهم، أو صناديق عقارية، أو تقاعد، أو عملات مشفرة، أو حصة في شركة. تُدخل الرصيد من الكشف وتعرض البطاقة كم ربح.
كيفية الاستخدام
الرصيد الحالي وتاريخ المركز
الرصيد الحالي هو قيمة الاستثمار اليوم حسب كشف المؤسسة، وتاريخ المركز هو تاريخ هذا الرصيد. حدّث الاثنين عند وصول كشف جديد. حقل المالك يحدد الشخص صاحب الاستثمار، وبه تُفصل الثروة وضريبة الدخل.
العائد ونسبة الربحية
العائد محسوب: الرصيد الحالي ناقص ما وضعته (مجموع الإيداعات ناقص مجموع السحوبات). نسبة الربحية (%) هي هذا العائد على المال الذي بقي مستثمرًا. وتقارنه البطاقة أيضًا بمؤشري CDI وIPCA في الفترة نفسها.
القواعد
كيف يُحسب العائد
العائد = الرصيد الحالي − (الإيداعات المتراكمة − السحوبات المتراكمة). الربحية = العائد ÷ (الإيداعات − السحوبات) بالنسبة المئوية. بدون إيداع مسجَّل لا توجد ربحية — يدخل الرصيد وحده في صافي الثروة.
العقار ليس استثماراً هنا
المنزل والشقة والأرض تُسجَّل في الأصول الثابتة بقيمة الاقتناء والإهلاك. هنا يدخل ما هو أوراق مالية: شهادات الإيداع، سندات الخزانة، الصناديق، الأسهم، الصناديق العقارية، التقاعد. يجمع صافي الثروة المكانَين.
الأصول والأسعار والتوزيعات
في بطاقة الاستثمار يحفظ تبويب «الأصول والتوزيعات» كل سهم أو صندوق عقاري أو ETF أو عملة رقمية بالكمية ومتوسط السعر. مع إعداد مزود الأسعار (المعاملات ▸ الأسرة) يتحدث سعر اليوم تلقائيًا ويصبح رصيد الاستثمار هو القيمة السوقية. دون مزود يبقى المركز المعلن. التوزيعات تُكتب أو تُستورد من ملف CSV للبورصة B3 — وإعادة الاستيراد لا تكرر.
الأصول والعوائد
في تبويب الأصول والعوائد، سجّل الأسهم أو الصناديق العقارية أو صناديق المؤشرات أو العملات المشفرة في المحفظة بالكمية ومتوسط السعر؛ وزر تحديث الأسعار يعرض قيمة اليوم. تدخل التوزيعات والفوائد على رأس المال والعوائد واحدًا واحدًا أو عبر استيراد ملف CSV من B3.
الأسئلة الشائعة
سحبت كل شيء. هل أحذفه؟
لا: ضع علامة غير نشط وسجّل السحب. يخرج الاستثمار من صافي الثروة ويبقى سجل ما حققه.
هل تفوّق على CDI؟
يعرض التبويب عائد الاستثمار منذ تسجيله (الرصيد + التوزيعات − صافي ما أودعته) بجانب CDI وIPCA المتراكمين في المدة نفسها من المؤشرات الاقتصادية للحساب. دون المؤشر تظهر شرطة.
كيف أزيل استثمارًا أنهيته؟
ألغِ تحديد نشط. يبقى الاستثمار المنتهي مسجلًا للتاريخ، لكنه يخرج من ثروة العائلة.
هل كان هذا المقال مفيداً؟
في الوحدة نفسها: المالية27
التسوية بين العائلاتQuem pagou pelos outros e quem deve no mês, pelas contas e cartões de cada família e pelo que cada uma consum…حدود الإفراجنطاقات الموافقة: إلى أي مبلغ يمكن لكل دور الإفراج بمفرده، ومن أي مبلغ يرتفع إلى المسؤول الأعلى.بطاقات الائتمانOs cartões da família: limite, dia de fechamento e vencimento, gasto em aberto. O gasto entra na fatura; a fa…مراكز النتائجقسّم النتيجة حسب المجال/الوحدة: يمكن لكل فاتورة أن تشير إلى مركز، مما يتيح التحليل حسب وحدة العمل.الحسابات البنكيةحسابات الشركة: البنك، الفرع، الرصيد، والربط مع التسويات والمطابقة.حسابات المنزل السنويةضريبة السيارة والعقار والتأمين واللوازم المدرسية: يتحول مبلغ السنة إلى «ادّخر كذا شهريًا» في ميزانية المنزل.عقود الإيجارOs imóveis alugados: inquilino, valor, vencimento, prazo, índice de reajuste e garantia. O recebimento de cad…نقاش الشهرجدول من 5 أسئلة من أرقام الشهر ليجيب عنه الزوجان على الهاتف، واتفاق المنزل.
أكاديمية تينكا
استكشف الأكاديميةمسارات تعلم لقطاعك، خطوة بخطوة، داخل المنصة.