Инвестиции
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
Что есть на этом экране
Портрет экрана, считанный с самого экрана — меняется вместе с ним.
Поля формы
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
Начните здесь
Инвестиция — это позиция, а не выписка
У банковского счёта есть выписка и сверка; у вложения есть ПОЗИЦИЯ: сколько оно стоит сегодня, сколько вы внесли и сколько вывели. Обновляйте остаток, когда смотрите отчёт брокера — раз в месяц достаточно. Доход и доходность выводятся сами из этих трёх данных.
Зачем нужна инвестиция
Каждое вложение семьи или человека: сбережения, CDB, госбумаги, фонд, акции, FII, пенсия, криптовалюта или доля в компании. Вы вносите остаток по выписке, а карточка показывает доход.
Как сделать
Текущий остаток и Дата позиции
Текущий остаток — сколько вложение стоит сегодня по выписке учреждения; Дата позиции — дата этого остатка. Обновляйте оба при новой выписке. Поле «Чьё» указывает владельца: по нему разделяются капитал и подоходный налог.
Доход и Доходность
Доход рассчитывается: текущий остаток минус вложенное (сумма взносов минус сумма изъятий). Доходность (%) — этот доход к деньгам, оставшимся во вложении. Карточка также сравнивает его с CDI и IPCA за тот же период.
Правила
Как рассчитывается доход
Доход = текущий остаток − (накопленные взносы − накопленные выводы). Доходность = доход ÷ (взносы − выводы), в %. Без указанного взноса доходности нет — в чистые активы входит только остаток.
Недвижимость здесь не инвестиция
Дом, квартира и участок идут в Основные средства — со стоимостью приобретения и амортизацией. Сюда входит то, что является бумагой: CDB, казначейские бумаги, фонды, акции, REIT, пенсионные планы. Чистые активы суммируют оба места.
Активы, котировки и дивиденды
В карточке инвестиции вкладка «Активы и дивиденды» хранит каждую акцию, фонд недвижимости, ETF или криптовалюту с количеством и средней ценой. С настроенным поставщиком котировок (Параметры ▸ Семья) котировка дня обновляется сама, и остаток становится рыночной стоимостью. Без поставщика — заявленная позиция. Дивиденды вводятся вручную или из CSV биржи B3 — повторный импорт не дублирует.
Активы и выплаты
На вкладке «Активы и выплаты» внесите акции, FII, ETF или криптовалюту портфеля с количеством и средней ценой; «Обновить котировки» показывает сегодняшнюю стоимость. Дивиденды, JCP и доходы вносятся по одному или через «Импорт CSV из B3».
Частые вопросы
Я всё снял. Удалять?
Нет: отметьте как неактивное и проведите вывод. Вложение уйдёт из чистых активов, а история того, что оно принесло, останется.
Обогнал ли CDI?
Вкладка показывает доходность с момента регистрации (остаток + дивиденды − чистые взносы) рядом с накопленными за тот же период CDI и IPCA из экономических индексов аккаунта. Без индекса — прочерк.
Как убрать закрытое вложение?
Снимите отметку «Активно». Закрытое вложение остаётся в истории, но выходит из капитала семьи.
Эта статья была полезной?
В том же модуле: Финансы27
Расчёт между семьямиQuem pagou pelos outros e quem deve no mês, pelas contas e cartões de cada família e pelo que cada uma consum…Лимиты авторизацииДиапазоны утверждения: до какой суммы каждая роль разрешает самостоятельно и с какой суммы передаётся вышесто…Кредитные картыOs cartões da família: limite, dia de fechamento e vencimento, gasto em aberto. O gasto entra na fatura; a fa…Центры результатаРазделите результат по направлению/подразделению: каждый счёт может указывать на центр, что позволяет анализи…Банковские счетаСчета компании: банк, отделение, остаток и связь с погашениями и сверкой.Годовые расходы семьиНалог на авто, налог на имущество, страховка, школьные принадлежности: годовая сумма становится «откладывать …Договоры арендыOs imóveis alugados: inquilino, valor, vencimento, prazo, índice de reajuste e garantia. O recebimento de cad…Разговор месяцаПовестка из 5 вопросов по цифрам месяца, чтобы пара ответила в телефоне, и договорённость семьи.
Академия Tenka
Открыть АкадемиюПошаговые учебные маршруты для вашей отрасли — внутри платформы.