Investissements
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
Ce que vous trouvez sur cet écran
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Champs du formulaire
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
Commencez ici
Un placement est une position, pas un relevé
Un compte bancaire a un relevé et un rapprochement ; un placement a une POSITION : ce qu'il vaut aujourd'hui, ce que vous avez versé et ce que vous avez retiré. Mettez le solde à jour quand vous regardez le relevé du courtier — une fois par mois suffit. Le rendement et la rentabilité en découlent tout seuls.
À quoi sert le placement
Chaque placement de la famille ou de la personne : épargne, CDB, Trésor, fonds, actions, FII, retraite, crypto ou participation dans une société. Vous indiquez le solde d’après le relevé et la fiche montre ce qu’il a rapporté.
Comment faire
Solde actuel et Position au
Le Solde actuel est ce que vaut le placement aujourd’hui, d’après le relevé de l’établissement ; Position au est la date de ce solde. Mettez les deux à jour à chaque nouveau relevé. À qui indique la personne propriétaire : c’est par elle que le patrimoine et l’impôt sur le revenu se séparent.
Rendement et Rentabilité
Le Rendement est calculé : solde actuel moins ce que vous avez versé (versements cumulés moins retraits cumulés). La Rentabilité (%) est ce rendement rapporté à l’argent resté placé. La fiche le compare aussi au CDI et à l’IPCA sur la même période.
Règles
Comment le rendement est calculé
Rendement = solde actuel − (versements cumulés − retraits cumulés). Rentabilité = rendement ÷ (versements − retraits), en %. Sans versement renseigné, pas de rentabilité — seul le solde entre dans le patrimoine.
L'immobilier n'est pas un placement ici
Maison, appartement et terrain vont en Immobilisations, avec valeur d'acquisition et amortissement. Ici entre ce qui est papier : CDB, Trésor, fonds, actions, foncières, prévoyance. Le patrimoine net additionne les deux endroits.
Actifs, cours et dividendes
Dans la fiche de l’investissement, l’onglet « Actifs et dividendes » garde chaque action, SCPI, ETF ou crypto avec quantité et prix moyen. Avec un fournisseur de cours configuré (Paramètres ▸ Famille), le cours du jour se met à jour seul et le solde devient la valeur de marché. Sans fournisseur, la position déclarée fait foi. Les dividendes sont saisis ou importés du CSV de la B3 — réimporter ne duplique pas.
Actifs et revenus
Dans l’onglet Actifs et revenus, enregistrez les actions, FII, ETF ou cryptos du portefeuille avec quantité et prix moyen ; Mettre à jour les cours montre la valeur du jour. Dividendes, JCP et rendements s’ajoutent un par un ou par Importer le CSV de la B3.
Questions fréquentes
J'ai tout retiré. Je supprime ?
Non : marquez-le inactif et enregistrez le retrait. Le placement sort du patrimoine et l'historique de ce qu'il a rapporté reste.
A-t-il battu le CDI ?
L’onglet montre le rendement depuis l’enregistrement (solde + dividendes − apports nets) à côté du CDI et de l’IPCA cumulés sur la même période, lus dans les indices économiques du compte. Sans indice enregistré, un tiret s’affiche.
Comment retirer un placement que j’ai clôturé ?
Décochez Actif. Le placement clôturé reste enregistré pour l’historique, mais sort du patrimoine de la famille.
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