投資
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
この画面にあるもの
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入力項目
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
まずはここから
投資は残高（ポジション）であり明細ではない
銀行口座には明細と照合がありますが、投資にはポジションがあります：今いくらの価値か、いくら入れて、いくら引き出したか。証券会社の明細を見たときに残高を更新してください。月1回で十分です。この3つの情報から収益と利回りが自動で出ます。
投資の役割
家族や個人の運用を1件ずつ登録します：普通預金、CDB、国債、ファンド、株式、FII、年金、暗号資産、会社への出資。明細の残高を入力すると、どれだけ増えたかが表示されます。
操作方法
現在残高と基準日
現在残高は金融機関の明細に基づく今日の評価額、基準日はその残高の日付です。新しい明細が届いたら両方を更新してください。「所有者」は運用の持ち主で、資産と所得税はこれで分けられます。
運用益と利回り
運用益は自動計算です：現在残高から投入額（累計入金−累計出金）を引いたもの。利回り（%）は、運用に残っている元本に対するその運用益です。同じ期間の CDI と IPCA との比較も表示されます。
ルール
運用益はどう計算されるか
収益 = 現在残高 −（累計拠出 − 累計引出）。利回り = 収益 ÷（拠出 − 引出）を%で表示。拠出が記録されていなければ利回りは出ず、残高だけが純資産に入ります。
不動産はここでは投資ではない
家・マンション・土地は取得価額と減価償却とともに固定資産に入れます。ここに入るのは有価証券：CDB、国債、投資信託、株式、REIT、年金です。純資産は両方を合計します。
資産・株価・分配金
投資のカードの「資産と分配金」タブで、株・REIT・ETF・暗号資産を数量と平均単価で管理。株価の提供元を設定すると（パラメータ ▸ 家族）当日の株価が自動更新され、投資残高が時価になります。未設定なら申告した残高のまま。分配金は手入力かB3のCSVで取込み、再取込みしても重複しません。
保有資産と分配金
「保有資産と分配金」タブで、株式、FII、ETF、暗号資産を数量と平均取得単価とともに登録します。「時価を更新」で今日の評価額が表示されます。配当、JCP、分配金は1件ずつ、または「B3 の CSV を取り込む」で入ります。
よくある質問
全部解約した。削除する？
いいえ。無効にして引出を記録してください。投資は純資産から外れ、これまでの収益の履歴は残ります。
CDIに勝った？
タブには登録以降の運用成績（残高＋分配金−正味の拠出額）を、同じ期間の累積CDIとIPCA（アカウントの経済指標から）と並べて表示します。指標が未登録なら「—」。
解約した運用はどう外す？
「有効」のチェックを外してください。解約した運用は履歴として残りますが、家族の資産からは外れます。
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