निवेश
Poupança, CDB, Tesouro, fundos, ações, previdência: a posição de cada aplicação (saldo, aportes, resgates) e o rendimento. Entra no patrimônio líquido junto com contas e imóveis.
इस स्क्रीन पर क्या मिलेगा
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फ़ॉर्म के क्षेत्र
CódigoNúmero sequencial (automático).
Aplicação*O nome da aplicação como você a reconhece: "CDB Banco X 2027", "Tesouro IPCA 2035".
Tipo*Poupança, CDB, Tesouro, fundo, ações, FII, previdência, cripto ou outro.
InstituiçãoBanco ou corretora.
Saldo atual*Quanto vale hoje, pelo extrato da instituição.
Posição em*A data do saldo informado.
Aportes acumuladosTudo que você colocou desde o início.
Resgates acumuladosTudo que você tirou desde o início.
RendimentoSaldo − (aportes − resgates): o que a aplicação rendeu.
Rentabilidade (%)Rendimento sobre o capital líquido aportado.
LiquidezQuando dá para resgatar: no dia, em 30 dias ou só no vencimento.
VencimentoPara aplicações com prazo.
Conta no Open FinanceId da conta de investimento no agregador (preenchido pelo vínculo do Open Finance).
AtivoAplicação encerrada fica inativa e sai do patrimônio.
ObservaçãoAnotações livres.
% de participaçãoSó para participação societária: o percentual das quotas (ex.: 45).
CNPJ da empresaSó para participação societária: o CNPJ da empresa investida.
De quem éA pessoa dona da aplicação ou das quotas — é por ela que o patrimônio e o IR separam.
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निवेश स्थिति है, विवरण नहीं
बैंक खाते का विवरण और मिलान होता है; निवेश की स्थिति होती है: आज कितना मूल्य है, कितना डाला और कितना निकाला। ब्रोकर का विवरण देखते समय शेष अद्यतन करें — महीने में एक बार पर्याप्त है। इन तीन जानकारियों से लाभ और प्रतिफल अपने आप निकल आते हैं।
निवेश किस काम का है
परिवार या व्यक्ति का हर निवेश: बचत, CDB, ट्रेज़री, फ़ंड, शेयर, FII, पेंशन, क्रिप्टो या किसी कंपनी में हिस्सेदारी। विवरण से शेष राशि दर्ज करें और कार्ड दिखाता है कि कितना लाभ हुआ।
कैसे करें
वर्तमान शेष और स्थिति तिथि
वर्तमान शेष संस्था के विवरण के अनुसार निवेश का आज का मूल्य है; स्थिति तिथि उस शेष की तारीख है। नया विवरण आने पर दोनों अपडेट करें। किसका है बताता है कि निवेश किस व्यक्ति का है: उसी से संपत्ति और आयकर अलग होते हैं।
आय और प्रतिफल
आय गणना से आती है: वर्तमान शेष में से जो आपने लगाया (कुल जमा में से कुल निकासी) घटाकर। प्रतिफल (%) निवेशित बचे पैसे पर वह आय है। कार्ड इसे उसी अवधि के CDI और IPCA से भी तुलना करता है।
नियम
प्रतिफल की गणना कैसे होती है
लाभ = वर्तमान शेष − (संचित निवेश − संचित निकासी)। प्रतिफल = लाभ ÷ (निवेश − निकासी), % में। निवेश दर्ज न हो तो प्रतिफल नहीं — केवल शेष शुद्ध संपत्ति में जाता है।
यहाँ संपत्ति निवेश नहीं है
घर, फ़्लैट और ज़मीन अचल संपत्ति में जाते हैं, अधिग्रहण मूल्य और मूल्यह्रास के साथ। यहाँ वह आता है जो काग़ज़ है: CDB, ट्रेज़री, फ़ंड, शेयर, रियल एस्टेट फ़ंड, पेंशन। शुद्ध संपत्ति दोनों जगहों को जोड़ती है।
संपत्तियाँ, भाव और लाभांश
निवेश के कार्ड में "संपत्तियाँ और लाभांश" टैब हर शेयर, रियल एस्टेट फ़ंड, ETF या क्रिप्टो को मात्रा और औसत कीमत के साथ रखता है। भाव प्रदाता सेट हो (पैरामीटर ▸ परिवार) तो दिन का भाव अपने आप अपडेट होता है और निवेश का बैलेंस बाज़ार मूल्य बनता है। प्रदाता न हो तो आपकी घोषित स्थिति। लाभांश लिखकर या B3 के CSV से — दोबारा आयात दोहराता नहीं।
संपत्तियाँ और लाभांश
संपत्तियाँ और लाभांश टैब में पोर्टफ़ोलियो के शेयर, FII, ETF या क्रिप्टो मात्रा और औसत मूल्य के साथ दर्ज करें; कोटेशन अपडेट करें आज का मूल्य दिखाता है। लाभांश, JCP और आय एक-एक करके या B3 का CSV आयात करें से आते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सब निकाल लिया। हटा दूँ?
नहीं: उसे निष्क्रिय चिह्नित करें और निकासी दर्ज करें। निवेश शुद्ध संपत्ति से निकल जाता है और उसने जो कमाया उसका इतिहास रहता है।
क्या CDI से ज़्यादा कमाया?
टैब दिखाता है कि पंजीकरण के बाद से निवेश ने कितना दिया (बैलेंस + लाभांश − शुद्ध निवेश), उसी अवधि के संचित CDI और IPCA के साथ, खाते के आर्थिक सूचकांकों से। सूचकांक न हो तो डैश।
बंद किया हुआ निवेश कैसे हटाऊँ?
सक्रिय का निशान हटा दें। बंद निवेश इतिहास के लिए दर्ज रहता है, लेकिन परिवार की संपत्ति से बाहर हो जाता है।
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