Rapprochement bancaire

Importez le relevé et rapprochez chaque écriture avec le titre correspondant. Le système suggère des paires (même montant, échéance proche) ; les cas ambigus sont laissés à la décision manuelle. Les KPI en haut montrent la progression.

Rapprocher n'est pas seulement cocher : en associant la ligne du relevé à l'écriture, le système règle le titre — il passe à Rapproché et sort des en attente. À partir de là, le titre est verrouillé pour l'édition (rapproché est immuable dans le financier). Si vous avez associé par erreur, utilisez Annuler le rapprochement, qui annule le règlement et renvoie les deux côtés dans la file. C'est pourquoi le bon ordre est de vérifier le montant et la date avant de confirmer la paire — annuler existe, mais coûte une étape de plus.

Annuler le rapprochement défait le règlement (le titre redevient ouvert) et rouvre l'écriture du relevé — rien ne reste à moitié fait.

La suggestion automatique ne rapproche que lorsque la paire est sans ambiguïté (un seul candidat dans la fenêtre de jours). Deux titres de même montant = décision manuelle.

Le panneau « Connexions bancaires — Open Finance » relie un compte de la maison au compte correspondant chez l'agrégateur. Dès lors, le relevé arrive tout seul, sur ce même écran, avec le même rapprochement — le fichier OFX reste valable comme alternative et plan B. L'import est idempotent : synchroniser deux fois ne duplique jamais une écriture.

L'Open Finance exige de renouveler périodiquement le consentement auprès de la banque. Quand il expire, la connexion ne casse pas : elle CESSE simplement d'apporter des relevés, et la position à l'écran devient celle de la dernière synchronisation qui se fait passer pour actuelle. C'est pourquoi la plateforme affiche « mis à jour il y a X » sur chaque connexion, prévient le responsable 7 jours avant l'échéance et marque la connexion comme EXPIRÉE une fois passée — au lieu de laisser le silence ressembler à la normalité.

Enregistrez chaque frais CONVENU avec la banque (nom, le libellé tel qu'il apparaît sur le relevé et le montant convenu) et cliquez sur Auditer la période : la plateforme parcourt les débits du relevé, les rapproche par motif et montre tout ce qui a été facturé AU-DESSUS du contrat — avec l'écart en reais, qui est le chiffre à contester auprès du conseiller. La divergence de l'acquéreur (commission de carte supérieure au contrat, calculée vente par vente à l'import du CSV) entre dans le même rapport, totalisée en reais.

Un débit qui ressemble à des frais (FRAIS, FORFAIT, TENUE DE COMPTE, PACK...) mais ne correspond à aucun frais enregistré entre dans le rapport comme SANS RÉFÉRENCE, avec le total cumulé. Ce n'est pas une accusation — c'est une invitation : enregistrez le montant convenu de ces frais pour que l'audit puisse les couvrir. Le silence optimiste (« pas de référence trouvée, donc tout va bien ») est le défaut classique de cette catégorie, et l'écran refuse de le commettre.

Desconciliar reverte tudo: a baixa do título volta e o lançamento do extrato volta para a lista. Só não dá para desconciliar o que já foi contabilizado e fechado no mês — nesse caso a correção é um lançamento de ajuste.