Банковская сверка

Импортируйте выписку и сверяйте каждую запись с соответствующим счётом. Система предлагает пары (та же сумма, близкий срок); неоднозначные случаи оставляются для ручного решения. KPI вверху показывают прогресс.

Сверка — это не просто отметка: сопоставляя строку выписки с записью, система погашает счёт — он переходит в статус Сверено и покидает список ожидающих. С этого момента счёт заблокирован для редактирования (сверенное неизменно в финансовом модуле). Если вы сопоставили неверно, используйте Отменить сверку, что отменяет погашение и возвращает обе стороны в очередь. Поэтому правильный порядок — проверять сумму и дату перед подтверждением пары: отмена существует, но она стоит дополнительного шага.

Отмена сверки отменяет погашение (счёт снова становится открытым) и заново открывает запись выписки — ничего не остаётся наполовину.

Автоматическое предложение выполняет сверку только когда пара однозначна (единственный кандидат в окне дней). Два счёта с одинаковой суммой = решение вручную.

Панель «Банковские подключения — Open Finance» связывает ваш счёт с соответствующим счётом в агрегаторе. С этого момента выписка поступает сама, на этот же экран и с той же сверкой; файл OFX остаётся альтернативой и запасным планом. Импорт идемпотентен: двойная синхронизация никогда не дублирует проводку.

Open Finance требует периодически продлевать согласие в банке. Когда оно истекает, подключение не ломается: оно просто ПЕРЕСТАЁТ приносить выписки, а позиция на экране становится позицией последней синхронизации, выдающей себя за актуальную. Поэтому платформа показывает «обновлено X назад» у каждого подключения, предупреждает владельца за 7 дней до окончания срока и помечает подключение как ИСТЁКШЕЕ, когда срок прошёл, — вместо того чтобы молчание выглядело нормой.

Внесите каждый тариф, СОГЛАСОВАННЫЙ с банком (название, фрагмент, как он выглядит в выписке, и согласованную сумму), и нажмите «Проверить период»: платформа просматривает списания в выписке, сопоставляет их по шаблону и показывает всё, что списано СВЕРХ согласованного, — с разницей в реалах, это число для претензии менеджеру банка. Расхождение по эквайеру (комиссия по картам выше договорной, посчитанная по каждой продаже при импорте CSV) входит в тот же отчёт, суммой в реалах.

Списание, похожее на тариф (ТАРИФ, ПАКЕТ, ОБСЛУЖИВАНИЕ, КОМПЛЕКТ...), которое не совпало ни с одним внесённым тарифом, попадает в отчёт как БЕЗ ОБРАЗЦА, с подсчитанным итогом. Это не обвинение, а приглашение: внесите согласованную сумму этих тарифов, чтобы проверка их охватила. Оптимистичное молчание («образец не нашёл — значит, всё в порядке») — классический дефект этой категории, и экран отказывается его допускать.

Desconciliar reverte tudo: a baixa do título volta e o lançamento do extrato volta para a lista. Só não dá para desconciliar o que já foi contabilizado e fechado no mês — nesse caso a correção é um lançamento de ajuste.