銀行照合

明細をインポートし、各エントリを対応する請求と照合します。システムはペアを提案します(同じ金額、近い期日)。曖昧な場合は手動での判断に委ねられます。上部のKPIが進捗を示します。

照合は単にマークするだけではありません:明細の行をエントリと一致させると、システムは請求を決済します — それは照合済みになり、保留リストから外れます。その時点から請求は編集がロックされます(財務では照合済みは不変です)。誤って一致させた場合は、照合解除を使用してください。これにより決済が取り消され、両側がキューに戻ります。だからこそ正しい順序は、ペアを確定する前に金額と日付を確認することです — 元に戻す機能はありますが、余分な手順がかかります。

照合を元に戻すと決済が取り消され(請求は未決済に戻ります)、明細のエントリが再度開きます — 何も中途半端な状態には残りません。

自動提案は、ペアが一意である場合のみ照合します(日数の範囲内で候補が1件のみ)。同じ金額の請求が2件ある場合は手動判断となります。

「銀行接続 — Open Finance」パネルでは、自社の口座をアグリゲーター上の対応する口座にひも付けます。以降、明細はこの同じ画面に自動で取り込まれ、同じ照合が行われます。OFX ファイルも代替手段・予備として引き続き使えます。取込はべき等で、2 回同期しても計上が重複することはありません。

Open Finance では、銀行での同意を定期的に更新する必要があります。期限が切れても接続は壊れず、単に明細を取り込まなくなるだけです。そして画面の残高は、最後の同期時点のものが現在のように見えてしまいます。そのため、プラットフォームは各接続に「X 前に更新」と表示し、期限の 7 日前に管理者へ通知し、期限を過ぎると接続を「期限切れ」とします。沈黙が正常に見えないようにするためです。

銀行と契約した手数料をそれぞれ登録し（名称、明細での表記、合意した金額）、「期間を監査」をクリックします。プラットフォームが明細の引き落としを調べてパターンで照合し、契約額を「上回って」請求されたものをすべて、レアル建ての差額付きで表示します。これが担当者に異議を申し立てる数字です。アクワイアラーの相違（CSV 取込時に売上ごとに算出した、契約を上回るカード手数料）も同じレポートにレアル合計で含まれます。

手数料らしい引き落とし（手数料、パッケージ、口座維持、セットなど）で、登録済みのどの手数料とも一致しないものは、「参照なし」として合計額とともにレポートに入ります。これは非難ではなく、招待です。監査が対象にできるよう、それらの手数料の契約額を登録してください。「参照が見つからないから問題なし」という楽観的な沈黙はこの種の機能の典型的な欠陥であり、この画面はそれを犯しません。

Desconciliar reverte tudo: a baixa do título volta e o lançamento do extrato volta para a lista. Só não dá para desconciliar o que já foi contabilizado e fechado no mês — nesse caso a correção é um lançamento de ajuste.