従業員の給与変動

一覧には接続口座ごとに銀行、口座、プロバイダー、状況、同意の期限、最後に明細が届いた時期が表示され、検索・絞り込み・ビュー・エクスポートができます。上部には探さなくても出る3つの警告があります：Open Finance 未接続（アグリゲーターとの契約なし）、まもなく期限切れの同意、明細が届かなくなった接続。

「新規」で「接続を連携」が開きます。自社口座を選び、アグリゲーターのアイテムを入力し、「アイテムの口座を検索」でアカウントを入力せずに選びます — クレジット口座はカードに、投資口座は運用に連携します。同意の有効期限は仮のもので、最初の同期で銀行が実際の期限を知らせます。

Open Finance で届いたデータは、OFX ファイルとまったく同じように明細に取り込まれます。同じ重複排除、同じルールによる照合、同じ自動消込です。照合側は違いを区別できません。これは意図的で、取込経路を 2 つにするとルールが重複し、時間とともに 2 つの版が食い違ってしまうからです。

明細を取り込まなくなるだけです。画面は開き、照合も動き続け、資金ポジションは最後の同期時点のものが最新のように見えます。担当者はそれを「銀行で動きがなかった」と読んでしまいます。だから警告は 30 日前、15 日前、7 日前に届き、この一覧に「同意」列があるのです。

プラットフォームは通知しますが、許可するのはあなたで、銀行のアプリ内で行います。逆も同じで、ここにある「取り消し」ボタンは当社側の取得を止めるだけで、Open Finance のディレクトリ上の共有は取り消しません。その手続きも銀行のアプリで行います。

取り消しは今後の取得に適用されます。取り込み済みの明細は残ります。削除すると確定した照合が崩れ、締めた月の数値が変わってしまうからです。

Open Finance を実際に有効にするには、アグリゲーターとの商用契約と認証情報が必要です。それがない間も接続の登録はでき、同期は理由を示したうえで待機します。ここでは何も接続済みのふりをしません。

失効（行、詳細、または削除から）すると同期はその接続を訪れなくなります。取り込み済みの明細は残ります — 消すと締めた照合が崩れるためです。失効はこのシステム内だけのもので、銀行側の共有を終了するには銀行アプリでも失効させてください。保存済みの連携は編集できません — 失効させて再度連携します。

誰も OFX ファイルをダウンロードしなくても銀行の明細と残高が自動で届くようにし、各銀行がその送信をいつまで許可しているかを 1 か所で確認できるようにするための画面です。