Contas conectadas
As contas que trazem extrato e saldo do banco sozinhas, por Open Finance. Aqui se vê a validade do consentimento de cada uma, quando cada uma sincronizou por último, e se revoga a conexão.
O que você encontra nesta tela
Um retrato da tela, lido dela mesma — muda quando a tela muda.
Campos do cadastro
Conta
Item do agregador
Conta no agregador
Consentimento expira em
Provedor
Situação
Último sincronismo
Último erro
Cadastrado em
Comece aqui
O consentimento tem prazo — e a tela avisa antes
A lista traz cada conta conectada — banco, conta, provedor, situação, prazo do consentimento e quando o extrato chegou pela última vez —, com busca, filtros, visões e export. No topo, três avisos que não esperam você procurar: o Open Finance ainda não ligado (sem contrato com o agregador), os consentimentos que vencem em breve e as conexões que já pararam de trazer extrato.
Como fazer
Vincular conexão
Novo abre Vincular conexão: escolha a conta da casa, informe o item do agregador e use Buscar contas do item para escolher o account em vez de digitar — conta de crédito se liga ao cartão e de investimento à aplicação. A validade do consentimento é provisória: o banco informa a real no primeiro sincronismo.
Regras
A transação entra pelo MESMO caminho do OFX
O que chega por Open Finance pousa no extrato exatamente como um arquivo OFX pousaria: mesma deduplicação, mesmo matching por regras, mesma auto-baixa. A conciliação não sabe a diferença — e é assim de propósito, porque um segundo caminho de entrada duplicaria as regras e as duas versões divergiriam com o tempo.
Consentimento vencido NÃO dá erro
Ele apenas para de trazer extrato. A tela continua abrindo, a conciliação continua funcionando, e a posição de caixa passa a ser a do último sincronismo com cara de atual — quem opera lê isso como "não houve movimento no banco". É por isso que o aviso chega 30, 15 e 7 dias antes, e por isso a coluna "Consentimento" está nesta lista.
Renovar é no app do seu banco
A plataforma avisa, mas quem autoriza é você, dentro do aplicativo do banco. O mesmo vale no sentido inverso: o botão Revogar aqui interrompe a coleta pelo nosso lado e NÃO cancela o compartilhamento no diretório do Open Finance — esse passo também é no app do banco.
Revogar não apaga o passado
Revogar para a coleta futura. O extrato já importado permanece, porque apagá-lo desfaria conciliações fechadas e mexeria em número de mês encerrado.
Sem contrato com o agregador, nada conecta — e a tela diz isso
Ligar Open Finance de verdade exige contrato comercial e credencial com um agregador. Enquanto isso não existe, o cadastro da conexão funciona e o sincronismo espera, declarando o motivo. Nada aqui finge estar conectado.
Revogar não apaga o extrato
Revogar (na linha, na ficha ou excluindo) faz o sincronismo parar de visitar a conexão; o extrato já importado permanece, porque apagá-lo desfaria conciliações fechadas. A revogação é local: para encerrar o compartilhamento no banco, revogue também no app do seu banco. Vínculo gravado não se edita — revogue e vincule de novo.
Perguntas frequentes
Para que serve, em uma frase
Para o extrato e o saldo do banco chegarem sozinhos, sem ninguém baixar arquivo OFX — e para você ver, num lugar só, até quando cada banco autorizou esse envio.
Este artigo foi útil?
No mesmo módulo: O dinheiro se movendo12
Alçadas de aprovaçãoConfigure quem aprova o quê: eventos, valores-limite e roteamento (papel, pessoa ou gestor).AprovaçõesSua caixa de entrada de aprovações: tudo que espera sua decisão — pagamentos, horas, descontos — num só lugar…Conciliação bancáriaCase o extrato do banco com os títulos do sistema: importação, sugestão automática e trava de imutabilidade n…Conciliação de adquirenteCasa o que a maquininha repassou com o que foi vendido, achando taxa retida e diferença. Venda de R$ 100 não …CâmbioRegistra e acompanha operações em moeda estrangeira com a taxa do dia. O resultado muda entre o fechamento e …Fechamento mensalFecha a competência: congela a DRE, gera a carta do CFO e trava lançamentos retroativos.Movimentação financeiraO contas a pagar e a receber: títulos, vencimentos, baixas, parcelamento e nota fiscal — o caixa da operação …Multas do varejistaO que o grande varejo desconta (atraso, etiqueta, aviso de embarque, quantidade…): motivo, título que abate, …
Academia Tenka
Conhecer a AcademiaTrilhas de aprendizado do seu ramo, passo a passo, dentro da plataforma.