Radar d'automatisation

Si le terminal de paiement a appliqué la commission que vous avez négociée. Vous importez le relevé CSV de l'acquéreur (Cielo, Rede, Stone, Getnet) et chaque vente du relevé est rapprochée du mouvement financier ouvert correspondant ; la commission réellement prélevée par l'acquéreur est comparée à celle du contrat.

La liste montre chaque vente du relevé — acquéreur, marque, NSU, dates de vente et de paiement, montants brut et net, commission facturée et contractuelle, échéances et situation — avec recherche, filtres, vues et export. En haut, les indicateurs de tout le relevé : cliquez sur Rapprochées, Commission divergente ou Sans titre pour que la liste n’affiche que celles-là.

Dans le cadre Importer CSV en haut, choisissez l’acquéreur du relevé et envoyez le fichier (colonnes date de vente, date de paiement, marque, NSU, montant brut, montant net, commission et échéances). Chaque vente est rapprochée du titre financier et la commission facturée est comparée à la contractuelle ; les ventes déjà importées sont ignorées.

Le rapprochement se fait sur le montant BRUT et la date. Quand la commission prélevée dépasse celle du contrat, la vente est marquée DIVERGENTE et une alerte est générée avec le montant facturé en trop — ce qui vous donne le chiffre à présenter à l'acquéreur.

La commission contractuelle vient du référentiel des commissions par acquéreur, réseau de carte et nombre d'échéances. Si ce référentiel est vide ou incomplet, la comparaison se rabat sur un pourcentage par défaut configurable — et alors les divergences signalées (ou leur ABSENCE) reflètent ce défaut, pas votre contrat. Avant de vous fier au résultat, vérifiez que les commissions de votre contrat sont bien enregistrées.

La vente provient du relevé de l’acquéreur : elle ne se crée, ne se modifie ni ne se supprime par l’écran. La fiche est en lecture et, quand la vente a été rapprochée, affiche le raccourci Voir le titre. Pour corriger, réimportez le relevé ; la commission contractuelle s’ajuste dans le paramétrage des commissions de l’acquéreur.

Une vente à crédit en plusieurs fois en caisse a une créance par échéance, toutes avec le même numéro de transaction (NSU). À l’import du relevé, chaque ligne se rapproche de l’échéance non encore rapprochée dont l’échéance est la plus proche de la date de paiement. La même ligne importée à nouveau (même NSU, même date de paiement) est ignorée, et l’échéance suivante, à une autre date, entre normalement.

C'est la vente du relevé pour laquelle le système n'a trouvé aucun mouvement financier ouvert avec le même montant brut et la même date — les deux clés du rapprochement automatique. Causes courantes : le titre n'a pas encore été saisi, il l'a été avec un montant ou une date différents du relevé, ou il était déjà soldé. Utilisez le filtre « Sans titre » en haut pour isoler ces cas et corriger l'écriture ; quand le rapprochement se fait, la ligne reçoit le lien « voir le titre », qui ouvre le mouvement correspondant.

Quand la commission ou le NSU de la carte n'ont pas atteint la vente, la créance porte « ANOMALIE : commission et NSU de la carte non appliqués ». Le montant est juste, mais il manque la commission du terminal. Rapprochez le relevé de l'acquéreur dans cet écran : la créance reçoit la commission et le NSU, et l'anomalie ne s'applique plus.