Conciliação de adquirente

Se a maquininha cobrou a taxa que você contratou. Você importa o CSV do extrato da adquirente (Cielo, Rede, Stone, Getnet) e cada venda do extrato é casada com a movimentação financeira em aberto correspondente; a taxa que a adquirente realmente descontou é comparada com a que está contratada.

A lista traz cada venda do extrato — adquirente, bandeira, NSU, datas da venda e do pagamento, valores bruto e líquido, taxa cobrada e contratada, parcelas e situação —, com busca, filtros, visões e export. No topo, os indicadores do extrato inteiro: clique em Conciliadas, Taxa divergente ou Sem título para a lista mostrar só aquelas.

No quadro Importar CSV do topo, escolha a adquirente do extrato e envie o arquivo (colunas data da venda, data do pagamento, bandeira, NSU, valor bruto, valor líquido, taxa e parcelas). Cada venda é casada com o título do financeiro e a taxa cobrada é comparada com a contratada; vendas já importadas são ignoradas.

O casamento é feito por valor BRUTO e data. Onde a taxa cobrada é maior que a contratada, a venda é marcada como DIVERGENTE e um alerta é gerado com o valor cobrado a mais — o que dá o número para você levar à adquirente.

A taxa contratada sai do cadastro de taxas por adquirente, bandeira e número de parcelas. Se esse cadastro estiver vazio ou incompleto, a comparação cai num percentual padrão configurável — e aí as divergências apontadas (ou a AUSÊNCIA delas) refletem o padrão, não o seu contrato. Antes de confiar no resultado, confira se as taxas do seu contrato estão cadastradas.

A venda vem do extrato da adquirente: não se cria, edita nem exclui pela tela. A ficha é de leitura e, quando a venda casou, traz o atalho Ver título. Para corrigir, reimporte o extrato; a taxa contratada se ajusta no cadastro de taxas da adquirente.

A venda parcelada no crédito do caixa tem uma conta a receber por parcela, todas com o mesmo número da transação (NSU). Ao importar o extrato, cada linha casa com a parcela ainda não conciliada cujo vencimento está mais perto da data do pagamento. A mesma linha importada de novo (mesmo NSU e mesma data de pagamento) é ignorada, e a parcela seguinte, com outra data, entra normalmente.

É a venda do extrato para a qual o sistema não encontrou movimentação financeira em aberto com o mesmo valor bruto e a mesma data — as duas chaves do casamento automático. Causas comuns: o título ainda não foi lançado, foi lançado com valor ou data diferentes do extrato, ou já estava baixado. Use o filtro "Sem título" do topo para isolar esses casos e acertar o lançamento; quando o casamento acontece, a linha ganha o link "ver título", que abre a movimentação correspondente.

Quando a taxa ou o NSU do cartão não entram na venda, o título a receber leva escrito "PENDÊNCIA: taxa e NSU do cartão não aplicados". O valor está certo, mas falta a taxa da maquininha. Concilie o extrato do adquirente nesta tela: o título ganha a taxa e o NSU, e a pendência deixa de valer.