মাসের নগদ

স্প্রেডশিট ছাড়াই মালিক প্রতিদিন যে প্রশ্ন করেন তার উত্তর দিতে: মাস শেষে আমার কাছে টাকা থাকবে কি না? স্ক্রিন চারটি সংখ্যা দেখায় — আজ আমার আছে, পাব, দেব, শেষ হবে — এবং আগামী সাত দিনে যা দেয় তার তালিকা। কিছুই টাইপ করতে হয় না: সবকিছু আসে Tenka-তে আগে থেকে থাকা দেনা ও পাওনা বিল থেকে।

"আজ আমার আছে" হলো যা ইতিমধ্যে পাওয়া গেছে তা থেকে যা ইতিমধ্যে পরিশোধ হয়েছে বাদ দিয়ে (নিষ্পন্ন বিল)। "পাব" আর "দেব" হলো মাসের শেষ দিন পর্যন্ত মেয়াদের খোলা বিলগুলো — বকেয়াগুলোও ধরা হয়, কারণ বকেয়া টাকাও আসার বা যাওয়ার টাকাই থাকে। "শেষ হবে" = আছে + পাব − দেব। এগুলো ঠিক সম্পূর্ণ নগদ প্রবাহের (DFC) সংখ্যাই; কোনোদিন মিল না থাকলে সেটা ত্রুটি।

আজকের আগে মেয়াদোত্তীর্ণ এবং এখনও খোলা বিল মাসে গণ্য হয় এবং বকেয়ার সারিতেও পরিমাণ ও মোটসহ দেখায়। এটি সকালে আদায়ের তালিকা। "কে বকেয়া দেখুন" অনাদায়ের মাপকাঠি খোলে।

প্রতিটি বোতাম সেই স্ক্রিনে নিয়ে যায় যা কাজটি আগে থেকেই করে: বিল দেওয়া, খোলা বিল দেখা, DFC খোলা। টাকা দেওয়ার দ্বিতীয় জায়গা এক সপ্তাহেই প্রথমটির সাথে অমিল হয়ে যেত।

সপ্তাহের তালিকায় দুটি দল আছে। বকেয়াতে থাকে যা মেয়াদ পেরিয়েছে কিন্তু এখনও নিষ্পত্তি হয়নি, পুরোনো থেকে নতুন, প্রতিটির কত দিন দেরি হয়েছে সহ। এই সপ্তাহে দেয়-তে থাকে শুধু আজ থেকে সাত দিনের মধ্যে যা দেয়। বকেয়াগুলো মাস শেষ পর্যন্ত আপনি যা পাবেন ও দেবেন তার মধ্যে যোগ থাকে।

কারণ "আজ আমার আছে" হলো Tenka-তে বাস্তবায়িত নগদ — যা আপনি পরিশোধিত বা প্রাপ্ত হিসেবে নিষ্পন্ন করেছেন। কোনো পেমেন্ট ব্যাংক থেকে বের হয়ে এখানে নিষ্পন্ন না হলে স্ক্রিন তা জানে না। দুটো মেলাতে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট যুক্ত করুন (সংযুক্ত অ্যাকাউন্ট) বা স্টেটমেন্ট মিলিয়ে নিন।

তাহলে আগামী সাত দিনে কিছুই দেয় নেই — অথবা বিলগুলো মেয়াদের তারিখ ছাড়া দেওয়া হয়েছে। মেয়াদবিহীন বিল চারটি সংখ্যার কোনোটিতেই ধরা হয় না; লেনদেনের তালিকায় তারিখ ঠিক করুন।