নগদ প্রবাহ বিবরণী
প্রত্যক্ষ পদ্ধতিতে নগদ প্রবাহ, মাসে মাসে: কার্যক্রম অনুযায়ী কত নগদ প্রবেশ এবং প্রস্থান করেছে, রানওয়ে, বার্ন এবং ন্যূনতম নগদসহ।
এই পর্দায় যা পাবেন
পর্দা থেকেই পড়া একটি চিত্র — পর্দা বদলালে এটিও বদলায়।
উপলব্ধ কাজ
ExcelPDFঅ্যাকাউন্ট থেকে হিসাব করুন
তালিকায় দেখা যায়
সপ্তাহঅন্তঃপ্রবাহবহির্প্রবাহপরিবর্তনপূর্বাভাসিত ব্যালেন্স
ফর্মের ঘর
Saldo inicial de caixaCaixa de abertura da janela, preenchido com o saldo real e editável para simular cenários.
Saldo de caixa ao fim da janelaCaixa projetado no fim do período: saldo inicial mais a variação acumulada.
Caixa mínimo sugeridoColchão recomendado, igual ao maior mês de saída dos últimos 12 meses.
Burn médio por mêsQuanto de caixa a empresa perde por mês, em média nos últimos 3 meses.
Runway (fôlego de caixa)Por quantos meses o caixa dura se o ritmo atual de gasto continuar.
Fluxo operacionalCaixa gerado ou consumido pela operação e impostos no mês.
Fluxo de investimentoCaixa aplicado ou recuperado em imobilizado e projetos no mês.
Fluxo de financiamentoCaixa movimentado com sócios, empréstimos e aplicações no mês.
Divergência da conciliaçãoDiferença entre o saldo final do DFC e o saldo real somado das contas bancárias.
PMR — prazo médio de recebimentoEm quantos dias, em média, a empresa recebe dos clientes depois de faturar.
PMP — prazo médio de pagamentoEm quantos dias, em média, a empresa paga os fornecedores.
Ciclo financeiroDias entre pagar o fornecedor e receber do cliente; positivo indica que a empresa financia a operação.
এখান থেকে শুরু করুন
আপনি যা দেখেন
মাস অনুযায়ী নগদ প্রবাহ ও বহিঃপ্রবাহ, কার্যক্রম অনুযায়ী বিভক্ত (অপারেশনাল, বিনিয়োগ, অর্থায়ন), এবং স্থিতির পরিবর্তন। নগদ ভিত্তি: প্রকৃত পরিশোধের তারিখ ব্যবহার করে (যখন টাকা প্রকৃতপক্ষে প্রবেশ/বের হয়), হিসাবকাল নয়।
মাসে মাসে কত নগদ প্রবেশ ও বের হয়েছে।
প্রভাব
এটি নগদ সতর্কতা (স্বল্প runway, ন্যূনতমের নিচে) এবং পূর্বাভাসমূলক Tenkai (সিমুলেশন)-কে তথ্য সরবরাহ করে। এটি DRE-কে পরিপূরক করে: মুনাফা প্রাপ্তি ভিত্তিক, এখানে ব্যাংকে থাকা প্রকৃত অর্থ।
কীভাবে করবেন
Filtrar o grupo por unidade, no seletor do topo
স্ক্রিনের ওপরের কোম্পানি নির্বাচকে গ্রুপের গাছ আছে: "সাধারণ" আপনার অ্যাক্সেসের সব কোম্পানি বাছে, আর কোনো ইউনিটে ক্লিক করলে সেই শাখার সব কোম্পানি একসঙ্গে বাছা হয়। প্রতিটি ইউনিটের পাশের সংখ্যা কেবল আপনার ব্যবহারকারীর জন্য খোলা কোম্পানিগুলো গোনে — আর সেখানে করা বাছাই এই স্ক্রিনে আগে থেকেই প্রযোজ্য থাকে। গুরুত্বপূর্ণ: "সব কোম্পানি" মানে সবসময় আপনার অ্যাক্সেসের কোম্পানি, পুরো গ্রুপ নয়; কোনো মোট প্রত্যাশার চেয়ে কম মনে হলে প্রশাসকের কাছে জেনে নিন আপনার জন্য কোন কোম্পানিগুলো খোলা।
Passo a passo: enxergar o caixa dos próximos dias
- অর্থ ▸ নগদ প্রবাহ খুলুন। প্রবাহটি আগমন ও বহির্গমন দেখায় যে তারিখে টাকা নড়ে — আয় বিবরণী থেকে ভিন্ন, যা উপার্জনের সময়কাল দেখে।
- প্রক্ষেপিত ব্যালান্স দেখুন। এই সারিটিই উত্তর দেয় "টাকা কি কম পড়বে?"। প্রক্ষেপণ যেদিন ঋণাত্মক হয় সেদিন লাল দেখা যায়, আগে থেকে ব্যবস্থা নেওয়ার সময় রেখে।
- কারণ সামলান। দিনটিতে ক্লিক করে দেখুন কোন বিলগুলো সেই ব্যালান্স তৈরি করে; কোনো প্রাপ্তি এগিয়ে আনা বা পরিশোধ পিছিয়ে দেওয়া দুই দিক দেখে ঠিক করা হয়।
নিয়মাবলি
Saldo inicial (real e cenário)
উইন্ডোর প্রারম্ভিক স্থিতি প্রকৃত নগদ (প্রাপ্ত − পরিশোধিত, শুধুমাত্র নিষ্পত্তি হওয়া) দিয়ে প্রথম মাসের আগের দিন পর্যন্ত পূরণ করা থাকে। আপনি একটি দৃশ্যকল্প অনুকরণ করতে অন্য মান লিখতে পারেন এবং সিস্টেমের সংখ্যায় ফিরে যেতে "প্রকৃত স্থিতি ব্যবহার করুন"-এ ক্লিক করতে পারেন।
Runway, burn e caixa mínimo
Runway = বর্তমান হারে নগদ কত মাস স্থায়ী হবে (∞ = আপনি নগদ তৈরি করছেন)। Burn = মাসিক গড় নগদ ব্যয় (ধনাত্মক = নগদ পুড়ছে)। প্রস্তাবিত ন্যূনতম নগদ = গত ১২ মাসের সর্বোচ্চ বহির্গমন মাস (নিরাপত্তা কুশন)। আর্থিক চক্র = গড় আদায় সময়কাল − গড় পরিশোধ সময়কাল।
Cores (semáforo)
সবুজ = সুস্থ, হলুদ = সতর্কতা, লাল = ঝুঁকি। KPI-তে এবং ম্যাট্রিক্সে (আয় সবুজে, ব্যয় লালে) দ্রুত পড়ার জন্য।
নগদ ভিত্তি (পরিশোধের তারিখ)
শুধুমাত্র নিষ্পত্তি হওয়া বিষয়গুলো অন্তর্ভুক্ত হয়। খোলা (নিষ্পত্তি না হওয়া) বিলগুলো DFC-এর প্রকৃত ফলাফলে দেখা যায় না — সেগুলো "প্রাপ্য/প্রদেয়"-তে থাকে। কোনো মাস খালি থাকলে, তার মানে সেই মাসে কোনো নিষ্পত্তি হয়নি।
A faixa "estes números podem estar incompletos"
কোম্পানি কোনো ERP থেকে ডেটা আমদানি করলে, কোনো নথি রেকর্ডের সঙ্গে যুক্ত হওয়ার অপেক্ষায় থাকলে, কোনো বিল এখনও শ্রেণিবদ্ধ না হলে বা সিঙ্ক চলতে থাকলে এই স্ক্রিন একটি নিরিবিলি পট্টি দেখায়। এটি আছে যাতে আংশিক সংখ্যা কখনো নিজেকে সম্পূর্ণ হিসেবে উপস্থাপন না করে। নিরপেক্ষ রঙের পট্টি মানে শুধু "আমদানি চলছে" — বাস্তবায়নের স্বাভাবিক অবস্থা; সতর্কতার রঙে মানে কোনো নথি নেই বা ভুল সারিতে আছে, আর লিংকটি ইন্টিগ্রেশন স্ক্রিনে নিয়ে যায়, যেখানে সংশোধনের কাজগুলো আছে। কোনো শর্ত না থাকলে পট্টিটি দেখা যায় না।
সচরাচর জিজ্ঞাসা
Por que o fôlego de caixa aparece como "—" e não como 0 meses?
কারণ মাপার মতো কিছু নেই। রানওয়ে উত্তর দেয় "বর্তমান খরচের গতিতে নগদ কত মাস চলবে" — আর নথিভুক্ত খরচ না থাকলে এই হিসাবের অস্তিত্বই নেই। আগে সিস্টেম "0 মাস" দেখাত এবং সদ্য তৈরি অ্যাকাউন্টে নগদ কম থাকার গুরুতর সতর্কতা পাঠাত, যা মিথ্যা সংকেত: কিছু না থেকে মাপা শূন্য শূন্য নয়, অনুপস্থিতি। এন্ট্রি হলে এবং কোম্পানি নগদ খরচ করতে থাকলে সংখ্যাটি দেখা যাবে — তখন সতর্কতাটি সত্যি।
A matriz está toda em R$ 0,00 — o sistema está com defeito?
না: এটি প্রতিবেদনের কাঠামো, প্রথম এন্ট্রির অপেক্ষায়। নগদ প্রবাহ তৈরি হয় আপনার এন্ট্রি থেকে — প্রতিটি নিষ্পত্তি হওয়া প্রাপ্তি ও পরিশোধ একটি সারি হয়। তাই স্ক্রিন সূচকগুলোর ওপরে শুরুর দুটি পথ দেখায়: স্টেটমেন্ট (OFX) বা স্প্রেডশিট আমদানি করুন, অথবা প্রথম লেনদেনটি এন্ট্রি করুন। R$ 0,00 ব্যালান্সের ওপর "ঋণাত্মক!" ছাপও আর নেই — শূন্য ঋণাত্মক নয়।
সংযুক্ত স্ক্রিন
Soma deMovimentação FinanceiraO fluxo vem das movimentações baixadas (regime caixa).ComplementaDRE gerencialO DFC é o caixa; a DRE é o resultado (competência).
এই নিবন্ধটি কি সহায়ক ছিল?
একই মডিউলে: নগদ9
আর্থিক সতর্কতাআর্থিক বিভাগের সক্রিয় রাডার: নিয়মগুলো মার্জিন, নগদ অর্থ, বাজেট এবং স্থায়ী খরচ পর্যবেক্ষণ করে এবং সমস্যা বা…মাসের নগদকত আছে, কত পাব, কত দেব, কত নিয়ে মাস শেষ — এবং এই সপ্তাহে কী মেয়াদ।কার্যকরী মূলধন (Fleuriet)Fleuriet মডেল নগদের দৃষ্টিকোণ থেকে ব্যালেন্স শিট দেখে: এটি অপারেশন কী, কাঠামো কী এবং আর্থিক ঢিলা কী তা আলাদা …কার্ড ও চেককার্ড ফি, প্রাপ্যের আগাম এবং চেকের পোর্টফোলিও — প্রতিটি বাছাইয়ের খরচ চোখের সামনে।টাওয়ার ৩৬০আমি কোথায় আছি, কোথায় যাচ্ছি, কী প্রতিশ্রুতি দিয়েছি এবং কতটা ভুল করছি — মালিকের চারটি প্রশ্ন একটি স্ক্রিনেই।Extrato diárioO caixa dia a dia: quanto abriu, quanto entrou, quanto saiu e com quanto fechou — com a lista dos títulos por…প্রকৃতি অনুযায়ী প্রবাহপ্রকৃতি × মাসের দিন ম্যাট্রিক্স — আজ পর্যন্ত বাস্তব, তারপর থেকে পূর্বাভাস — এবং মাসে মেয়াদি শিরোনাম।সহায়তা আইটেমবিস্তারিত অভিধানের অ্যাঙ্কর স্ক্রিন। মেনুতে দেখা যায় না।
টেনকা একাডেমি
একাডেমি দেখুনআপনার খাতের জন্য ধাপে ধাপে শেখার পথ, প্ল্যাটফর্মের ভিতরে।