Mois miroir

C'est l'écran à ouvrir quand vous avez cinq minutes et voulez savoir comment va réellement l'entreprise. Quatre quadrants répondent à quatre questions différentes : ce qui s'est passé, ce qui arrive, ce qui a été promis et à quel point vos prévisions se trompent habituellement.

La note de crédit interne utilise les mêmes critères qu'un analyste bancaire : couverture de la dette, liquidité et génération de trésorerie. Elle vous permet de connaître la réponse avant de demander l'argent, et non après.

Le solde le plus bas des 13 prochaines semaines. Si à un moment la trésorerie passe sous zéro, la date apparaît, ainsi que le coût de combler le trou par une avance — car la vraie décision n'est pas « je vais être à découvert », c'est « je vais payer tant pour ne pas l'être ».

Les engagements apparaissent ici lorsqu'un scénario est approuvé. Tant que personne n'approuve rien, le quadrant reste vide exprès : promettre est un acte délibéré.

La Selic, l'IPCA et le dollar sont récupérés auprès de la Banque centrale une fois par semaine, et l'écran indique toujours d'où vient chaque chiffre. Si votre entreprise travaille avec sa propre hypothèse — parce qu'elle négocie un taux de change bloqué, par exemple —, celle-ci l'emporte sur l'officielle, et l'écran le montre. Une hypothèse d'environnement sans origine déclarée est une supposition déguisée en donnée.

La liste des scénarios approuvés avec la part de chaque promesse effectivement tenue. C'est l'ordre du jour de la revue trimestrielle : une entreprise qui approuve des scénarios optimistes et ne les tient jamais le découvre ici, en regardant son propre historique — bien plus difficile à ignorer qu'un discours.

Un système qui ne montre que des projections est impossible à contester : n'importe quel chiffre paraît raisonnable. Afficher l'erreur du modèle lui-même à côté de la projection, c'est ce qui sépare un outil d'une opinion avec des décimales. Si l'erreur est élevée, vous le savez — nous ne la cachons pas.

Avant toute projection, le module évalue les données d'entrée : contrats avec période de validité, titres avec échéance, paie comptabilisée, historique des clôtures. La note apparaît en haut lorsqu'elle est inférieure à 60. Ce n'est pas de la bureaucratie : avec des référentiels faibles, la projection naît faible, et l'erreur que vous verriez au tableau de score des mois plus tard viendrait en grande partie des référentiels, pas du modèle. Chaque élément indique l'écran où le corriger.

En activant la vue de groupe, les entreprises du même tenant s'additionnent. Ce qu'une entreprise du groupe facture à une autre est éliminé avant l'addition : sans cela, la même facture de service entre siège et filiale apparaît deux fois et le chiffre d'affaires du groupe gonfle sans que rien ne semble visiblement faux.

C'est l'état normal pour qui vient d'activer le module. Ouvrez Prévisibilité et lancez la Radiographie : elle reconstitue les mois déjà clôturés et le tableau de score commence à exister immédiatement, sans attendre six mois.