Cenários

Réviser des contrats, embaucher, perdre un client, emprunter. Chacune de ces décisions modifie le résultat et la trésorerie d'une manière différente — et l'effet n'est presque jamais celui que dicte l'intuition.

En haut, la bande du résultat : trésorerie en fin d'horizon dans le scénario de base, la pire trésorerie dans le pessimiste, la trésorerie dans l'optimiste et combien de mois finissent en négatif. Juste en dessous, l'erreur historique du modèle lui-même — la projection apparaît toujours à côté de l'ampleur habituelle de son erreur. Dans les onglets : les leviers (les décisions que ce scénario teste), la sensibilité (ce qui fait le plus bouger le résultat), le DRE et la trésorerie projetés, et le mois par mois.

Chaque projection sort en pessimiste, base et optimiste. Dans la pessimiste, le chiffre d'affaires baisse ET les dépenses augmentent, car c'est ainsi qu'un mauvais mois arrive vraiment — pas seulement en vendant moins. L'écart entre elles vient de l'erreur que votre entreprise commet historiquement, pas d'une estimation au hasard.

Chaque levier est secoué isolément, de dix pour cent à la hausse et à la baisse. L'ordre surprend souvent : des entreprises qui discutent du prix à chaque réunion découvrent parfois que le résultat réagit bien davantage au délai d'encaissement.

Utilisez-le pour tester « et si je place 200 mille pendant 90 jours ? ». Le montant sort de la trésorerie disponible et devient de la trésorerie bloquée — le patrimoine de l'entreprise ne change pas, la liquidité si, et c'est cette différence que la projection se met à montrer. Renseignez la date de début (placement), la date de rachat et le taux mensuel de rendement ; le mois du rachat, le principal revient au disponible augmenté du rendement de la période. Un montant négatif rachète un placement existant.

Utilisez-le pour tester un encaissement ou un paiement en devise étrangère et l'effet de la variation de la devise. Attention au champ montant : il est dans la DEVISE CHOISIE, pas en réais (5 000 avec la devise USD = cinq mille dollars). La date de début est la date de règlement, et la variation en % met le cours sous tension — 15 signifie une devise 15 % plus chère au règlement, -10 signifie 10 % moins chère.

Depuis le 18/09/2026, la liste des scénarios est la même que celle de tous les référentiels — recherche, filtres (type, statut, investissement, confidentiel), export et corbeille avec Annuler. Cliquer sur un scénario ouvre la fiche avec le cockpit complet. Le panneau « Nouveau scénario » reste ici, car créer fige l'état actuel de l'entreprise ; de même que la comparaison de jusqu'à quatre scénarios, car elle compare l'entreprise à elle-même.

Type est la décision (embaucher, réviser un prix, placer, emprunter, change...) ; Montant et « à partir de » disent combien et depuis quand. Rachat, devise, variation de change et taux mensuel ne s'appliquent qu'aux leviers de trésorerie — les autres types les ignorent. Prix par article demande le deuxième nombre (la base de l'article) ; sans lui, le levier ne produit aucun effet, volontairement.

Dans l’onglet des leviers, le crayon de la ligne ouvre la même boîte que Ajouter, déjà remplie : corrigez le type, la valeur ou les dates et enregistrez — le levier est enregistré sur la même ligne et la projection est recalculée. S’il manque une donnée (type, date, devise ou cours), la boîte reste ouverte pour compléter.

Un scénario qui suit la base vivante change de résultat tout seul entre deux visites. Nous figeons la photographie de l'entreprise au moment de la création, pour que rouvrir en novembre la simulation d'août affiche les mêmes chiffres.

Une révision en octobre ne change pas septembre. Cela semble évident, et c'est l'erreur la plus fréquente dans les tableurs de scénarios : l'effet entre dès le premier mois et le chiffre est beau et faux.

Quand vous ajoutez des personnes, le coût entre en totalité dès le premier mois et le revenu monte progressivement au fil des mois suivants. C'est pourquoi le résultat se dégrade avant de s'améliorer — et c'est précisément ce schéma qui distingue une projection honnête d'une projection optimiste.

Un scénario approuvé n'est plus une simulation : vos objectifs deviennent le chiffre par rapport auquel le réalisé est mesuré, y compris en réunion de résultats. Un seul scénario est actif à la fois, et en changer exige d'en indiquer le motif — changer de cap est légitime, effacer le cap précédent ne l'est pas.

La plateforme convertit au cours en vigueur à la date choisie et fige le taux utilisé dans le levier, pour que le scénario reste auditable par la suite. S'il n'existe aucun cours enregistré pour cette devise et cette date, le levier est refusé avec un avertissement — volontairement. Convertir à un taux arbitraire produirait un scénario entier qui semble précis et ne l'est pas, et personne ne reviendrait vérifier le cours. Enregistrez le cours dans Finances › Change et recommencez.

Quand vous enregistrez une vue avec le bouton Vues, elle garde quatre choses : le texte de recherche, les filtres appliqués, les colonnes affichées (et leur ordre) et la colonne de tri de la liste. Appliquer la vue restaure tout d'un coup — y compris en réinitialisant le tri et la page où vous étiez, pour que le résultat soit exactement ce que la vue décrit. Les vues enregistrées avant cette version restent valables : ce qu'elles ne gardaient pas ne change tout simplement pas à l'application.

Nas fichas, sair de um campo já dispara a conferência do que dá para conferir na hora: campo obrigatório deixado em branco e e-mail mal formado. O aviso aparece embaixo do campo e desaparece quando você começa a corrigir. Campo numérico não precisa de aviso: ele simplesmente não aceita letra enquanto você digita. Isso é conforto, não a validação final: ao salvar, o sistema confere tudo de novo do lado do servidor.

Les champs de l'onglet Données sont en lecture seule volontairement. Ajoutez ou retirez des leviers et cliquez sur Projeter pour voir l'effet ; Enregistrer la projection fige le résultat pour le dossier et la comparaison ; Approuver transforme le brouillon en engagement en vigueur de l'entreprise (un seul scénario actif à la fois). Supprimer envoie à la corbeille, avec Annuler — l'historique des décisions est le produit, il ne s'efface jamais.

Oui : marquez le scénario comme confidentiel. Il n'est alors visible que par vous et par ceux qui ont la vue propriétaire, et le filtre est appliqué dans la requête à la base de données — pas seulement masqué à l'écran.

Ouvrez l'enregistrement et regardez la Chronologie, à droite : elle montre chaque modification sous la forme « d'une valeur à une autre », avec la personne et la date. Quand il y a beaucoup de modifications, utilisez les deux filtres en haut de la chronologie — l'un par champ, l'autre par personne. La recherche se fait dans la base, donc une modification ancienne apparaît de la même façon. Vous pouvez aussi demander à Tenkai : « qui a modifié le contrat 482 ? ».