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当您有五分钟时间、想了解公司真实状况时,就打开这个页面。四个象限回答四个不同的问题:发生了什么、接下来会怎样、承诺了什么,以及您的预测通常会偏差多少。

内部信用评分采用与银行分析师相同的标准:偿债覆盖、流动性和现金生成能力。它让您在申请资金之前就知道答案,而不是之后。

未来 13 周的最低余额。如果现金在任何时点跌破零,会显示日期以及通过提前融资填补缺口的成本——因为真正的决策不是"我会变成负数",而是"我要付多少钱才能不变成负数"。

当某个情景获得批准时,承诺就会出现在这里。只要没有人批准任何内容,这个象限就会刻意保持空白:承诺是一种审慎的行为。

Selic、IPCA 和美元汇率每周从中央银行获取一次,页面始终会说明每个数字的来源。如果贵公司使用自己的假设——例如因为协商了锁定汇率——该假设会优先于官方数据,页面也会显示这一点。没有声明来源的环境假设,不过是披着数据外衣的猜测。

已批准情景的列表,以及每项承诺实际兑现了多少。这是季度评审的议程:一家总是批准乐观情景却从未兑现的公司,会在这里看着自己的历史发现这一点——这比一番演讲难以忽视得多。

只展示预测的系统是无法质疑的:任何数字看起来都合理。在预测旁边展示模型自身的误差,正是工具与带小数点的观点之间的区别。如果误差很高,您会知道——我们不会隐瞒。

在任何预测之前,该模块都会评估输入:有有效期的合同、有到期日的应收应付、已入账的工资、结账历史。当评分低于 60 时,会显示在顶部。这不是官僚主义:基础数据薄弱,预测一出生就薄弱,几个月后您在记分板上看到的误差,很大一部分将来自基础数据,而不是模型。每一项都会指向可以修正它的页面。

开启集团视图后,同一 tenant 下的公司会合并计算。集团内一家公司向另一家收取的费用会在合并前抵销:否则,总部与分公司之间的同一张服务发票会出现两次,集团收入虚增,而表面上看不出任何错误。

这是刚刚启用该模块时的正常状态。打开"可预测性"并运行"X 光":它会重建已结账的月份,记分板立即开始呈现,无需等待六个月。