团队历程

这是资金管理的标准周期：足够短以保证可靠，又足够长以留出反应时间。超出这个范围，预测就成了虚构；短于这个范围，你会太晚才发现问题。

打开计算依据：哪些分录构成了这个数字。这就是数值的证明——这个页面上的任何数字都不需要凭信任接受。

面板显示每个启用银行账户的计算余额：档案中填写的期初余额，加上此后关联到该账户的核销。投资和储蓄账户会被标记，因为其中的钱救不了当天——它们计入“已投资 / 锁定”卡片，而不是可用余额。通过连接器从 ERP 同步来的账户会标识为镜像账户。

页面会显示有多少笔流入被平移，每一天/每一周的计算依据会在预计日期旁边显示原始到期日（例如：“到期 10/09，按行为 +12 天”）。提前付款的客户会向“前”平移。每次预测都会重新计算画像，所以改善了付款行为的客户会自动改善预测。

当结果数量足够时（4 周内 5 个或以上），页面会显示预测的平均误差（WAPE：偏差之和除以预测值之和）。这是预测的公开记分板：如果平均误差是 6%，你看到的数字值得信赖；如果是 40%，预测就是在给你讲故事——很可能缺少真实的到期日，或者需要开启预计日期。样本不足时卡片不会出现，因为基于 2 天算出的准确率是一个会说谎的仪表。

现金看的是付款日期。九月的单据若在十一月到期，就计入十一月。已经到期但仍未结清的，计入第一周——逾期不会因为日期过了就从现金中消失。

未来才能赎回的投资救不了下周。把所有钱加成一个余额，等于用取不出来的钱宣称有偿付能力——所以这两行分开显示。

当累计余额变为负数时，页面会显示是哪一周、缺口多大，以及填补缺口需要多少成本。估算成本使用提前贴现率；用于与现在就采取行动的成本进行比较——协商期限、提前收款、推迟采购。

这个页面 100% 是财务内容——余额、单据、现金缺口——因此会被“查看金额”治理规则整体拦截：权限档案中没有该权限时，显示的是访问提示而不是面板。没有不带数字的部分版本，因为不带金额的现金预测什么也说明不了。如果团队中有人需要关注现金，办法是由管理员给此人的权限档案授予“查看金额”。

系统每天会重新预测几次现金，如果某一周开始跌破零而之前没有，你会立即收到通知——附带日期和缺口大小。只在结账时才到的预警，提醒的是已经发生的问题。只要情况没有变化，同一条通知不会重复发送。

“周/日”按钮切换的是“同一”周期的粒度：两种模式读取的是相同的单据、相同的周期性金额和相同的余额。把一周各天相加，恰好等于该周的合计——有一个自动化测试会在两种计算不一致时让构建失败，正是因为两个页面对“我有多少钱”给出不同数字，是那种谁都不会察觉的缺陷。用“日”来做本周的决定（哪天缺钱、缺多少），用“周”来看趋势。

如果账户档案中没有期初余额，显示的数字只是这里录入内容的合计——看起来像余额，其实不是。页面会提示有多少个账户处于这种情况；请在账户档案中填写期初余额（及其日期），让头寸与银行对账单对得上。

在公司参数中设置 TESOURARIA.SALDO_MINIMO，即可在预测首次跌破你的现金底线的那一天收到黄色预警。它有意与红色预警区分：红色表示钱已经用完、救急需要多少成本；黄色表示钱快用完了，而你还有便宜的选择。未设置该参数时，页面会提示该预警已关闭。

同样的期末余额可能意味着截然不同的未来。如果现金增长是因为“经营”产生的，公司能自我维持；如果是因为有“借款”进来，同样的数字就掩盖了一笔将分期偿还的债务。三张卡片在整个周期内把这些区分开，采用与实际现金流量表相同的分类——在那里属于筹资的性质，在这里也永远属于筹资。购买机器归入投资；税费留在经营（在现金层面，税就是经营）。

“问问现金”面板可以回答诸如“哪一天现金最先吃紧？”或“周期内最大的支出是哪些？”之类的问题。回答中的每个数字都来自面板本身——人工智能被禁止自行计算，正是为了绝不编造一个看似合理却错误的数值。如果问题要求面板没有的数据，回答会直说，而不是估算。如果 AI 不可用，也不会有任何损失：页面上的数字不依赖它，照样有效。

假设性问题（“如果我把 20 万投资 90 天会怎样？”）不会得到一个猜测：副驾驶会引导你在“情景”页面创建对应的杠杆（投资、汇率、信贷、调价或资金变动），由引擎逐月计算真实影响。这与整个模拟模块的规则相同：机器负责录入和计算，决定由你做。

“到期日/预计日期”按钮会改变“流入”的日期：在预计模式下，每笔应收单据会按该客户的典型延迟进行平移——即其过去 12 个月核销延迟的“中位数”。一个总是在 22 日支付 10 日到期款项的客户，会显示在 22 日，那才是钱真正到账的日子。核销少于 3 笔的客户没有画像，保持在到期日——平台宁可用单纯的到期日，也不用一个证明不了任何事的样本去编造行为。流出永远不会平移：按时付款（或不按时）是你的决定，而不是预测。

平台每天会冻结当天的预计流入和流出，第二天再与实际核销的金额比较。当偏差同时超过“两个”阈值（TESOURARIA.VARIANCIA_PCT 和 TESOURARIA.VARIANCIA_VALOR）时，老板会收到附带说明的通知——包括当天到期却未付款的是谁、金额多少。平静的一天（既无预计也无实际）既不算命中也不算偏差：就是平静的一天，不会触发警报。

每次有人打开页面，预测都会重写——所以“我们七月时预测的是什么？”这个问题一直没有答案。平台在每个期间会保存一次预测的“快照”（在每日周期中自动完成），面板会把每张快照与当月实际发生的情况并排显示。“结束本期并滚动周期”按钮会立即执行这一操作，而且是幂等的：点击两次既不会重复快照，也不会改写结果。

快照保存的是当时 13 周周期末的预测余额；“实际发生”是当月实际产生的净额（已核销的流入减去流出）。两者接近，但从构成上就不完全相同——比较的目的是看你误差的“趋势”，而不是分毫不差地对账。

“到期日”显示合同;“可能日期”把每笔流入移到客户通常付款的时间;“可能 × 概率”在此基础上再乘以客户在到期后 60 天内付款的概率。到期超过 60 天的账款少于 3 笔的客户保持全额。付款承诺从不加权。

这种情况发生在单据尚未生成时。预测会用生效合同的周期性金额来补全，但只在没有单据的地方补——以免重复计算。如果周期看起来太空，很可能有合同没有登记月度金额。

分类来自单据所属资金性质的会计组。未填写会计组的单据会计入经营——这是现金流量表的默认处理——而不是被排除在计算之外。如果你的筹资现金流看起来比应有的小，请到“基础资料 › 资金性质”中检查借款类性质的会计组。