Путь команды

Это стандартный горизонт казначейства: достаточно короткий, чтобы быть надёжным, и достаточно длинный, чтобы успеть отреагировать. Дальше прогноз превращается в вымысел; ближе — вы обнаружите проблему слишком поздно.

Открывает расшифровку расчёта: какие проводки составили это число. Это доказательство значения — ни одно число на этом экране не нужно принимать на веру.

Панель показывает расчётный остаток каждого активного банковского счёта: начальный остаток из карточки плюс привязанные к этому счёту оплаты с тех пор. Счета ИНВЕСТИЦИЙ и СБЕРЕЖЕНИЙ помечены, потому что их деньги не выручат сегодня — они попадают в карточку «Вложено / заблокировано», а не в доступное. Счёт, пришедший из ERP через коннектор, помечен как зеркальный.

Экран сообщает, сколько поступлений сдвинуто, а расшифровка расчёта каждого дня/недели показывает исходный срок рядом с вероятной датой (например, «срок 10/09, +12 дн. по поведению»). Тот, кто платит заранее, сдвигается НАЗАД. Профиль пересчитывается при каждом прогнозе, поэтому клиент, улучшивший своё поведение, сам улучшает прогноз.

Когда исходов достаточно (5 и более за 4 недели), экран показывает среднюю ошибку прогноза (WAPE: сумма отклонений, делённая на сумму прогнозов). Это публичное табло прогноза: если средняя ошибка 6%, число, которое вы видите, заслуживает доверия; если 40%, прогноз рассказывает вам историю — и, вероятно, не хватает реалистичных сроков или нужно включить вероятную дату. Без достаточной выборки карточка не отображается, потому что точность, посчитанная по 2 дням, — это лживый прибор.

Касса — это дата платежа. Счёт сентября со сроком в ноябре попадает в ноябрь. То, что уже просрочено и остаётся открытым, попадает в первую неделю — задолженность не исчезает из кассы только потому, что дата прошла.

Вложение с будущим погашением не выручит на следующей неделе. Сложить всё в один остаток — значит заявить о платёжеспособности деньгами, которые нельзя снять, поэтому две строки показаны отдельно.

Когда накопленный остаток становится отрицательным, экран показывает неделю, размер дыры и сколько стоило бы её закрыть. Оценка стоимости использует ставку досрочного финансирования; она нужна для сравнения со стоимостью действий сейчас — пересогласовать срок, ускорить взыскание, отложить покупку.

Этот экран на 100% финансовый — остатки, счета, кассовые разрывы, — поэтому он полностью закрыт правилом «Показывать суммы»: без этого права в профиле вместо панели появляется уведомление о доступе. Частичной версии без чисел нет, потому что прогноз кассы без сумм ничего не сообщает. Если кому-то из команды нужно следить за кассой, администратор должен выдать право «Показывать суммы» профилю этого человека.

Несколько раз в день система пересчитывает прогноз кассы, и если какая-то неделя стала уходить ниже нуля, хотя раньше не уходила, вы сразу получаете уведомление — с датой и размером дыры. Оповещение, приходящее только при закрытии периода, сообщает о проблеме, которая уже случилась. Одно и то же уведомление не повторяется, пока ситуация не изменится.

Кнопка «Неделя/День» меняет детализацию ТОГО ЖЕ горизонта: оба режима читают одни и те же счета, те же регулярные платежи и тот же остаток. Сумма дней недели в точности равна итогу этой недели — есть автотест, который проваливает сборку, если два расчёта расходятся, именно потому, что два экрана, отвечающие на «сколько у меня есть» разными числами, — это дефект, которого никто не замечает. Используйте ДЕНЬ, чтобы принимать решения на этой неделе (в какой день не хватает денег и сколько), и НЕДЕЛЮ — чтобы видеть тенденцию.

Если у счёта в карточке нет начального остатка, показанное число — лишь сумма внесённого здесь: оно похоже на остаток, но им не является. Экран сообщает, сколько счетов в такой ситуации; укажите начальный остаток (и его дату) в карточке счёта, чтобы позиция сошлась с банковской выпиской.

Задайте TESOURARIA.SALDO_MINIMO в параметрах компании, чтобы получать жёлтое оповещение в первый день, когда прогноз пробивает ваш минимальный уровень кассы. Оно намеренно отличается от красного: красное говорит, что деньги закончились и сколько стоит помощь; жёлтое — что они закончатся, а у вас ещё есть дешёвый выбор. Без параметра экран сообщает, что оповещение выключено.

Один и тот же конечный остаток может означать очень разное будущее. Если касса растёт потому, что её генерирует ОПЕРАЦИОННАЯ деятельность, компания держится сама; если потому, что пришёл КРЕДИТ, то же число скрывает долг, который вернётся платежами. Три карточки разделяют это на всём горизонте с той же классификацией, что и фактический отчёт о движении денежных средств: статья, которая там финансовая, здесь тоже финансовая — всегда. Покупка станка относится к инвестиционной; налоги остаются в операционной (для кассы налог — это операции).

Панель «Спросите кассу» отвечает на вопросы вроде «в какой день касса впервые становится напряжённой?» или «какие крупнейшие расходы на горизонте?». Каждое число в ответе берётся из самой панели — искусственному интеллекту запрещено считать самостоятельно, именно чтобы он никогда не выдумал правдоподобное, но неверное значение. Если вопрос требует данных, которых в панели нет, ответ говорит об этом, а не оценивает. А если ИИ недоступен, ничего не теряется: числа на экране остаются верными и без него.

Гипотетический вопрос («а если я вложу 200 тысяч на 90 дней?») не получает догадки: копилот предлагает создать соответствующий рычаг на экране «Сценарии» (вложение, курс, кредит, индексация или движение), где движок рассчитывает реальный эффект помесячно. Это то же правило, что и во всём разделе «Моделирование»: машина вводит и считает, решение за вами.

Кнопка «Срок/Вероятная дата» меняет дату ПОСТУПЛЕНИЙ: в вероятностном режиме каждая дебиторская задолженность сдвигается на типичную задержку этого клиента — МЕДИАНУ задержек его оплат за последние 12 месяцев. Клиент, который платит по сроку 10-го всегда 22-го, отображается 22-го — тогда, когда деньги действительно приходят. У клиента менее чем с 3 оплатами профиля нет, и он остаётся на дате срока — платформа предпочитает голый срок выдуманному поведению по выборке, которая ничего не доказывает. Выплаты никогда не сдвигаются: платить вовремя (или нет) — ваше решение, а не прогноз.

Каждый день платформа фиксирует прогноз поступлений и выплат на день, а на следующий день сравнивает его с фактически проведёнными оплатами. Когда отклонение превышает ОБА порога (TESOURARIA.VARIANCIA_PCT и TESOURARIA.VARIANCIA_VALOR), владелец получает уведомление с объяснением — в том числе кто должен был заплатить в этот день и не заплатил, по имени и сумме. Тихий день (ничего не запланировано, ничего не проведено) — это не попадание и не отклонение, а тихий день, и тревоги он не вызывает.

Прогноз переписывается каждый раз, когда кто-то открывает экран, — поэтому на вопрос «что мы прогнозировали в июле?» не было ответа. Раз в период платформа сохраняет СНИМОК прогноза (сама, в ежедневном цикле), а панель показывает каждый снимок рядом с тем, что фактически произошло в месяце. Кнопка «Закрыть период и сдвинуть горизонт» делает это сразу и идемпотентна: двойной щелчок не дублирует снимок и не переписывает исход.

Снимок хранит прогнозный остаток на конец 13-недельного горизонта на тот момент; «что произошло» — это чистый результат, который месяц фактически дал (проведённые поступления минус выплаты). Это близкие, но по построению не идентичные показатели — сравнение нужно, чтобы видеть ТЕНДЕНЦИЮ вашей ошибки, а не сверять до копейки.

«Срок» показывает договор; «Вероятная дата» сдвигает поступление на время, когда клиент обычно платит; «Вероятная × шанс» делает то же и умножает сумму на шанс оплаты в течение 60 дней после срока. У клиента меньше 3 счетов, просроченных более 60 дней, — полная сумма. Обещание оплаты никогда не взвешивается.

Так бывает, когда счета ещё не сформированы. Прогноз дополняется регулярными платежами по действующим договорам, но только там, где счёта нет, — чтобы не учитывать дважды. Если горизонт выглядит слишком пустым, вероятно, есть договоры без указанной ежемесячной суммы.

Классификация берётся из бухгалтерской группы финансовой статьи счёта. Счёт, у которого группа не заполнена, попадает в операционную деятельность — это вариант по умолчанию в отчёте о движении денежных средств, — а не выпадает из расчёта. Если ваш финансовый поток выглядит меньше, чем должен, проверьте бухгалтерскую группу статей кредитов в разделе Справочники › Финансовые статьи.