Jornada del equipo

Es el horizonte estándar de tesorería: lo bastante corto para ser confiable, lo bastante largo para dar tiempo de reaccionar. Más allá la proyección se vuelve ficción; más acá, usted descubre el problema demasiado tarde.

Abre la memoria de cálculo: qué asientos compusieron ese número. Es la prueba del valor — ningún número de esta pantalla necesita ser aceptado por confianza.

El panel muestra el saldo calculado de cada cuenta bancaria activa: el saldo inicial informado en el registro más las bajas vinculadas a esa cuenta desde entonces. Las cuentas de INVERSIÓN y AHORRO aparecen marcadas porque su dinero no socorre el día — entra en la tarjeta "Invertido / bloqueado", no en el disponible. La cuenta que vino del ERP por el conector aparece identificada como espejada.

La pantalla dice cuántas entradas se desplazaron, y la memoria de cálculo de cada día/semana muestra el vencimiento original al lado de la fecha probable (ej.: "venc. 10/09, +12d por el comportamiento"). Quien paga por adelantado se desplaza hacia ATRÁS. El perfil se recalcula en cada proyección, así que un cliente que mejoró su comportamiento mejora la proyección solo.

Cuando hay desenlaces suficientes (5 o más en 4 semanas), la pantalla muestra el error medio de lo previsto (WAPE: suma de los desvíos dividida por la suma de los previstos). Es el marcador público de la proyección: si el error medio está en 6%, el número que usted ve merece confianza; si está en 40%, la proyección le está contando una historia — y probablemente falta registrar vencimientos realistas o activar la fecha probable. Sin muestra suficiente la tarjeta no aparece, porque una precisión calculada sobre 2 días es un medidor que miente.

Caja es fecha de pago. Un título de septiembre que vence en noviembre entra en noviembre. Lo que ya venció y sigue abierto entra en la primera semana — el atraso no desaparece de la caja solo porque la fecha pasó.

Una inversión con rescate futuro no socorre la semana que viene. Sumarlo todo en un solo saldo es declarar solvencia con dinero que no se puede retirar — por eso las dos líneas aparecen separadas.

Cuando el saldo acumulado queda negativo, la pantalla muestra la semana, el tamaño del agujero y cuánto costaría cubrirlo. El costo estimado usa la tasa de anticipación; sirve para comparar con el costo de actuar ahora — negociar un plazo, anticipar un cobro, postergar una compra.

Esta pantalla es 100% financiera — saldos, títulos, agujeros de caja — así que está bloqueada por completo por la gobernanza "Ver Valores": sin el permiso en el perfil, aparece el aviso de acceso en lugar del panel. No existe versión parcial sin números, porque una caja proyectada sin valores no informa nada. Si alguien del equipo necesita acompañar la caja, el camino es que el administrador conceda "Ver Valores" al perfil de esa persona.

Algunas veces al día el sistema reproyecta la caja y, si una semana pasó a cruzar cero y antes no lo hacía, usted recibe el aviso en el momento — con la fecha y el tamaño del agujero. Una alerta que solo llega en el cierre avisa de un problema que ya ocurrió. El mismo aviso no se repite mientras la situación no cambie.

El botón Semana/Día cambia la granularidad del MISMO horizonte: los dos modos leen los mismos títulos, la misma recurrencia y el mismo saldo. Sumar los días de una semana da exactamente el total de esa semana — hay una prueba automatizada que reprueba el build si las dos cuentas divergen, justamente porque dos pantallas respondiendo "cuánto tengo" con números diferentes es el tipo de defecto que nadie percibe. Use DÍA para decidir esta semana (qué día falta dinero, cuánto falta) y SEMANA para ver la tendencia.

Si la cuenta no tiene saldo inicial en el registro, el número mostrado es solo la suma de lo que se cargó aquí — parece un saldo y no lo es. La pantalla avisa cuántas cuentas están en esa situación; informe el saldo inicial (y su fecha) en el registro de la cuenta para que la posición cuadre con el extracto del banco.

Configure TESOURARIA.SALDO_MINIMO en los parámetros de la empresa para recibir la alerta amarilla el primer día en que la proyección perfora su piso de caja. Es deliberadamente diferente de la alerta roja: la roja dice que el dinero se acabó y cuánto cuesta el socorro; la amarilla dice que se va a acabar y que todavía tiene una opción barata. Sin el parámetro, la pantalla informa que el aviso está desactivado.

Un mismo saldo final puede significar futuros muy diferentes. Si la caja crece porque la OPERACIÓN genera, la empresa se sostiene; si crece porque entró un PRÉSTAMO, el mismo número esconde una deuda que volverá en cuotas. Las tres tarjetas separan eso en todo el horizonte, con la misma clasificación que usa el flujo de caja realizado — la naturaleza que es financiamiento allí es financiamiento aquí, siempre. La compra de una máquina cae en inversión; los tributos quedan en operacional (en la caja, el impuesto es operación).

El panel "Pregúntele a la caja" responde preguntas como "¿qué día aprieta primero la caja?" o "¿cuáles son las mayores salidas del horizonte?". Todo número de la respuesta viene del propio panel — la inteligencia artificial tiene prohibido hacer cuentas por su cuenta, justamente para no inventar nunca un valor plausible y equivocado. Si la pregunta pide un dato que el panel no tiene, la respuesta lo dice en lugar de estimar. Y si la IA no está disponible, nada se pierde: los números de la pantalla siguen valiendo sin ella.

Una pregunta hipotética ("¿y si invierto 200 mil por 90 días?") no recibe una suposición: el copiloto orienta a crear la palanca correspondiente en la pantalla de Escenarios (inversión, cambio, crédito, reajuste o movimiento), donde el motor calcula el efecto de verdad, mes a mes. Es la misma regla de toda la Simulación: la máquina digita y calcula, la decisión es suya.

El botón Vencimiento/Fecha probable cambia la fecha de las ENTRADAS: en el modo probable, cada título a cobrar se desplaza por el atraso típico de ese cliente — la MEDIANA de los atrasos de sus bajas en los últimos 12 meses. El cliente que paga el día 10 siempre el día 22 aparece el día 22, que es donde el dinero realmente llega. El cliente con menos de 3 bajas no tiene perfil y queda en el vencimiento — la plataforma prefiere el vencimiento a secas a inventar comportamiento con una muestra que no prueba nada. Las salidas nunca se desplazan: pagar a tiempo (o no) es decisión suya, no previsión.

Todos los días la plataforma congela lo previsto de entradas y salidas del día y, al día siguiente, lo compara con lo que de hecho se dio de baja. Cuando el desvío supera los DOS umbrales (TESOURARIA.VARIANCIA_PCT y TESOURARIA.VARIANCIA_VALOR), el dueño recibe la notificación con la explicación — incluso quién venció ese día y no pagó, por nombre y por valor. Un día tranquilo (nada previsto, nada realizado) no es acierto ni desvío: es un día tranquilo, y no genera alarma.

La proyección se reescribe cada vez que alguien abre la pantalla — por eso la pregunta "¿qué proyectábamos en julio?" no tenía respuesta. Una vez por período la plataforma guarda la FOTO del forecast (sola, en el ciclo diario), y el panel muestra cada foto al lado de lo que de hecho ocurrió en el mes. El botón "Cerrar el período y rodar el horizonte" lo hace en el momento, y es idempotente: hacer clic dos veces no duplica la foto ni reescribe el desenlace.

La foto guarda el saldo proyectado al final del horizonte de 13 semanas en ese momento; lo "ocurrido" es el neto que el mes de hecho produjo (entradas menos salidas dadas de baja). Son lecturas cercanas pero no idénticas por construcción — la comparación sirve para ver la TENDENCIA de su error, no para cuadrar centavo a centavo.

Vencimiento muestra el contrato; Fecha probable mueve cada entrada a cuando el cliente suele pagar; Probable × probabilidad hace eso y además multiplica el valor por la probabilidad de que el cliente pague hasta 60 días después del vencimiento. Clientes con menos de 3 títulos vencidos hace más de 60 días quedan con el valor total. La promesa de pago nunca se pondera.

Esto ocurre cuando los títulos todavía no se generaron. La proyección completa con la recurrencia de los contratos vigentes, pero solo donde no existe título — para no contar dos veces. Si el horizonte parece demasiado vacío, probablemente hay contratos sin valor mensual registrado.

La clasificación viene del grupo contable de la naturaleza financiera del título. El título cuyo grupo no se rellenó entra como operacional — que es el estándar del flujo de caja — en lugar de quedar fuera de la cuenta. Si su flujo de financiamiento aparece menor de lo que debería, revise el grupo contable de las naturalezas de préstamo en Registros › Naturalezas Financieras.