টিমের যাত্রা
কে সবচেয়ে বেশি যুক্ত: ভূমিকা অনুযায়ী গ্রহণযোগ্যতা, সপ্তাহের স্কোরবোর্ড এবং কার একটু উৎসাহের প্রয়োজন।
এই পর্দায় যা পাবেন
পর্দা থেকেই পড়া একটি চিত্র — পর্দা বদলালে এটিও বদলায়।
উপলব্ধ কাজ
রিফ্রেশ করুনদক্ষতা বন্ধ করুন এবং দিগন্ত রোল করুনপ্রশ্ন করুনসংরক্ষণ করুন
তালিকায় দেখা যায়
দিনঅন্তঃপ্রবাহবহির্প্রবাহদিনের শেষে ব্যালেন্সসপ্তাহসময়কালজমা ব্যালেন্সকখনকীপরিমাণঅবস্থাআমরা প্রক্ষেপণ করছিলাম+5
ফর্মের ঘর
DescriçãoO que este lançamento representa na projeção de caixa.
VencimentoPrazo contratado do pagamento.
Baixa previstaData em que se espera o dinheiro. É a data que a projeção usa, não o vencimento.
Valor totalValor projetado do lançamento no dia previsto.
Valor baixadoO que já foi pago ou recebido. O saldo é o que ainda entra na projeção.
PrevisãoDistingue o lançamento previsto do realizado dentro da mesma curva de caixa.
Conta bancáriaConta cujo saldo o lançamento vai mexer.
ClienteDe quem se espera o recebimento projetado.
FornecedorA quem se vai pagar no dia projetado.
SituaçãoAberto, baixado ou cancelado. Cancelado não entra na projeção.
ParcelaQual parcela do parcelamento este lançamento é.
Total de parcelasEm quantas vezes o valor foi dividido, para saber quanto ainda vem depois.
এখান থেকে শুরু করুন
Treze semanas, e por que treze
এটি ট্রেজারির মানক দিগন্ত: নির্ভরযোগ্য হওয়ার মতো যথেষ্ট ছোট, প্রতিক্রিয়ার সময় দেওয়ার মতো যথেষ্ট দীর্ঘ। এর বাইরে প্রক্ষেপণ কল্পকাহিনি হয়ে যায়; এর কম হলে সমস্যা আপনি অনেক দেরিতে টের পান।
কীভাবে করবেন
প্রতি সপ্তাহের ম্যাগনিফায়ার
এটি হিসাবের বিবরণ খোলে: কোন এন্ট্রিগুলো সেই সংখ্যা গঠন করেছে। এটিই মানের প্রমাণ — এই স্ক্রিনের কোনো সংখ্যা বিশ্বাসের ওপর মেনে নিতে হয় না।
Posição por conta: onde o dinheiro está hoje
প্যানেল প্রতিটি সক্রিয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টের হিসাবকৃত ব্যালান্স দেখায়: রেকর্ডে দেওয়া প্রারম্ভিক ব্যালান্স এবং তখন থেকে সেই অ্যাকাউন্টের সঙ্গে যুক্ত নিষ্পত্তি। বিনিয়োগ ও সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত দেখায় কারণ তাদের টাকা সেদিন কাজে আসে না — তা "বিনিয়োজিত / আটকে থাকা" কার্ডে যায়, উপলব্ধে নয়। সংযোগকারীর মাধ্যমে ERP থেকে আসা অ্যাকাউন্টকে প্রতিফলিত হিসেবে চিহ্নিত দেখায়।
De onde vem o deslocamento — e onde conferir
স্ক্রিন জানায় কতগুলো আগমন সরানো হয়েছে, এবং প্রতিটি দিন/সপ্তাহের হিসাবের বিবরণ সম্ভাব্য তারিখের পাশে মূল মেয়াদের তারিখ দেখায় (যেমন: "মেয়াদ ১০/০৯, আচরণ অনুযায়ী +১২ দিন")। যে আগাম পরিশোধ করে সে পেছনের দিকে সরে। প্রতিটি প্রক্ষেপণে প্রোফাইল পুনরায় হিসাব হয়, তাই যে গ্রাহক তার আচরণ উন্নত করেছে সে নিজে থেকেই প্রক্ষেপণ উন্নত করে।
O cartão de erro médio é o placar do próprio forecast
যথেষ্ট ফলাফল থাকলে (৪ সপ্তাহে ৫টি বা তার বেশি), স্ক্রিন পূর্বাভাসের গড় ত্রুটি দেখায় (WAPE: বিচ্যুতির যোগফল ভাগ পূর্বাভাসের যোগফল)। এটি প্রক্ষেপণের প্রকাশ্য স্কোরবোর্ড: গড় ত্রুটি ৬% হলে, আপনি যে সংখ্যা দেখেন তা বিশ্বাসযোগ্য; ৪০% হলে, প্রক্ষেপণ আপনাকে গল্প শোনাচ্ছে — এবং সম্ভবত বাস্তবসম্মত মেয়াদের তারিখ নথিভুক্ত নেই বা সম্ভাব্য তারিখ চালু করতে হবে। যথেষ্ট নমুনা ছাড়া কার্ডটি দেখায় না, কারণ ২ দিনের ওপর হিসাব করা নির্ভুলতা মিথ্যা বলা একটি মাপকাঠি।
নিয়মাবলি
A conta usa o vencimento, não a competência
নগদ মানে পরিশোধের তারিখ। সেপ্টেম্বরের একটি বিল যার মেয়াদ নভেম্বরে, তা নভেম্বরে ঢোকে। যা ইতিমধ্যে মেয়াদোত্তীর্ণ এবং এখনও খোলা, তা প্রথম সপ্তাহে ঢোকে — তারিখ পেরিয়ে গেছে বলেই বকেয়া নগদ থেকে উধাও হয় না।
কারণ দেখুন: প্রতিটি সংখ্যা কোথা থেকে আসে
ভবিষ্যতে তোলা যাবে এমন বিনিয়োগ আগামী সপ্তাহকে বাঁচায় না। সবকিছু একটি ব্যালান্সে যোগ করা মানে এমন টাকায় সচ্ছলতা ঘোষণা করা যা তোলা যায় না — তাই দুটি লাইন আলাদা দেখায়।
Cruzar zero é violação, não número vermelho
সঞ্চিত ব্যালান্স ঋণাত্মক হলে, স্ক্রিন সপ্তাহ, ঘাটতির আকার এবং তা পূরণে কত খরচ হবে তা দেখায়। আনুমানিক খরচ অগ্রিম হারের ভিত্তিতে; এটি এখনই পদক্ষেপ নেওয়ার খরচের সঙ্গে তুলনার জন্য — সময়সীমা নিয়ে আলোচনা, আদায় এগিয়ে আনা, কেনাকাটা পিছিয়ে দেওয়া।
Quem não pode ver valores não abre esta tela
এই স্ক্রিনটি ১০০% আর্থিক — ব্যালান্স, বিল, নগদের ঘাটতি — তাই "মূল্য দেখুন" শাসন এটিকে পুরোপুরি আটকায়: প্রোফাইলে অনুমতি না থাকলে প্যানেলের বদলে অ্যাক্সেসের নোটিশ দেখায়। সংখ্যা ছাড়া কোনো আংশিক সংস্করণ নেই, কারণ মান ছাড়া প্রক্ষেপিত নগদ কিছুই জানায় না। দলের কারও নগদ অনুসরণ করতে হলে, উপায় হলো প্রশাসক সেই ব্যক্তির প্রোফাইলে "মূল্য দেখুন" দেবেন।
Você é avisado antes de o mês fechar
দিনে কয়েকবার সিস্টেম নগদের পুনঃপ্রক্ষেপণ করে এবং, কোনো সপ্তাহ যদি আগে না হলেও এখন শূন্যের নিচে যেতে শুরু করে, আপনি তৎক্ষণাৎ বার্তা পান — তারিখ ও ঘাটতির আকারসহ। যে সতর্কবার্তা শুধু সমাপনীতে আসে তা এমন সমস্যার খবর দেয় যা ইতিমধ্যে ঘটে গেছে। পরিস্থিতি না বদলানো পর্যন্ত একই বার্তা পুনরাবৃত্তি হয় না।
দিন বা সপ্তাহ: একই সত্য দুই লেন্সে
সপ্তাহ/দিন বোতাম একই দিগন্তের সূক্ষ্মতা বদলায়: দুটি মোডই একই বিল, একই পুনরাবৃত্তি ও একই ব্যালান্স পড়ে। একটি সপ্তাহের দিনগুলো যোগ করলে ঠিক সেই সপ্তাহের মোট আসে — একটি স্বয়ংক্রিয় পরীক্ষা আছে যা দুই হিসাব আলাদা হলে বিল্ড ব্যর্থ করে, ঠিক এই কারণে যে "আমার কাছে কত আছে" প্রশ্নের দুটি স্ক্রিন ভিন্ন সংখ্যা দিয়ে উত্তর দেওয়া এমন ত্রুটি যা কেউ টের পায় না। এই সপ্তাহের সিদ্ধান্ত নিতে (কোন দিন টাকা কম পড়ে, কত) দিন এবং প্রবণতা দেখতে সপ্তাহ ব্যবহার করুন।
প্রারম্ভিক ব্যালান্স ছাড়া অ্যাকাউন্ট শূন্য থেকে গোনে
অ্যাকাউন্টের রেকর্ডে প্রারম্ভিক ব্যালান্স না থাকলে, দেখানো সংখ্যাটি শুধু এখানে যা লেখা হয়েছে তার যোগফল — ব্যালান্সের মতো দেখায় কিন্তু নয়। স্ক্রিন জানায় কতগুলো অ্যাকাউন্ট এই অবস্থায় আছে; অবস্থান যাতে ব্যাংক বিবরণীর সঙ্গে মেলে, সেজন্য অ্যাকাউন্টের রেকর্ডে প্রারম্ভিক ব্যালান্স (এবং তার তারিখ) দিন।
Saldo mínimo de segurança: o aviso que chega antes do zero
কোম্পানির প্যারামিটারে TESOURARIA.SALDO_MINIMO সেট করুন, যাতে যেদিন প্রক্ষেপণ প্রথম আপনার নগদের ন্যূনতম সীমা ভেদ করে সেদিন হলুদ সতর্কবার্তা পান। এটি ইচ্ছাকৃতভাবে লাল সতর্কবার্তা থেকে আলাদা: লালটি বলে টাকা শেষ হয়ে গেছে এবং উদ্ধারের খরচ কত; হলুদটি বলে টাকা শেষ হতে চলেছে এবং আপনার কাছে এখনও সস্তা বিকল্প আছে। প্যারামিটার না থাকলে, স্ক্রিন জানায় যে সতর্কবার্তা বন্ধ।
প্রবাহ কোথা থেকে আসে: পরিচালন, বিনিয়োগ ও অর্থায়ন
একই সমাপনী ব্যালান্স খুব ভিন্ন ভবিষ্যৎ বোঝাতে পারে। নগদ যদি বাড়ে কারণ পরিচালনা তা তৈরি করে, কোম্পানি নিজেকে টিকিয়ে রাখে; যদি বাড়ে কারণ ঋণ এসেছে, তবে একই সংখ্যা এমন একটি দেনা লুকায় যা কিস্তিতে ফিরে আসবে। তিনটি কার্ড পুরো দিগন্ত জুড়ে এটি আলাদা করে, প্রকৃত নগদ প্রবাহ বিবরণী যে শ্রেণিবিভাগ ব্যবহার করে সেটি দিয়েই — যে প্রকৃতি সেখানে অর্থায়ন, তা এখানেও সবসময় অর্থায়ন। যন্ত্র কেনা বিনিয়োগে পড়ে; কর পরিচালনায় থাকে (নগদে কর হলো পরিচালনা)।
ক্যাশকে জিজ্ঞেস করুন: সিস্টেম হিসাব করে, AI বর্ণনা করে
"নগদকে জিজ্ঞেস করুন" প্যানেল এমন প্রশ্নের উত্তর দেয় যেমন "কোন দিন নগদ প্রথম টানাটানিতে পড়ে?" বা "দিগন্তে সবচেয়ে বড় বহির্গমন কোনগুলো?"। উত্তরের প্রতিটি সংখ্যা প্যানেল থেকেই আসে — কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার নিজে থেকে হিসাব করা নিষেধ, ঠিক যাতে সে কখনো বিশ্বাসযোগ্য অথচ ভুল মান বানিয়ে না ফেলে। প্রশ্ন যদি এমন তথ্য চায় যা প্যানেলে নেই, উত্তর অনুমান না করে সেটাই বলে। আর AI উপলব্ধ না থাকলে কিছুই হারায় না: স্ক্রিনের সংখ্যা তা ছাড়াও বৈধ থাকে।
"E se..." não é estimado — vira uma alavanca na tela de Cenários
কাল্পনিক প্রশ্ন ("৯০ দিনের জন্য ২ লাখ বিনিয়োগ করলে কী হবে?") অনুমান পায় না: কোপাইলট পরিস্থিতি স্ক্রিনে সংশ্লিষ্ট লিভার তৈরি করতে নির্দেশনা দেয় (বিনিয়োগ, বিনিময়, ঋণ, মূল্য সমন্বয় বা লেনদেন), যেখানে ইঞ্জিন মাস ধরে ধরে আসল প্রভাব হিসাব করে। পুরো সিমুলেশনের একই নিয়ম: যন্ত্র টাইপ করে ও হিসাব করে, সিদ্ধান্ত আপনার।
Data provável: o vencimento é o piso, não a verdade
মেয়াদ/সম্ভাব্য তারিখ বোতাম আগমনের তারিখ বদলায়: সম্ভাব্য মোডে, প্রতিটি প্রাপ্য বিল সেই গ্রাহকের সাধারণ বিলম্ব দিয়ে সরানো হয় — গত ১২ মাসে তার নিষ্পত্তিগুলোর বিলম্বের মধ্যমা। যে গ্রাহক ১০ তারিখের বিল প্রতিবার ২২ তারিখে দেয়, সে ২২ তারিখে দেখায়, যেখানে টাকা সত্যিই আসে। ৩টির কম নিষ্পত্তি থাকা গ্রাহকের কোনো প্রোফাইল নেই এবং সে মেয়াদের তারিখে থাকে — প্ল্যাটফর্ম কিছুই প্রমাণ না করা নমুনা দিয়ে আচরণ বানানোর চেয়ে সরল মেয়াদের তারিখ পছন্দ করে। বহির্গমন কখনো সরে না: সময়মতো পরিশোধ করা (বা না করা) আপনার সিদ্ধান্ত, পূর্বাভাস নয়।
পূর্বাভাস নিজেই নজর রাখে: অস্বাভাবিক বিচ্যুতি মালিককে জানায়
প্রতিদিন প্ল্যাটফর্ম দিনের পূর্বাভাসিত আগমন ও বহির্গমন স্থির করে রাখে এবং পরের দিন বাস্তবে যা নিষ্পত্তি হয়েছে তার সঙ্গে তুলনা করে। বিচ্যুতি যখন দুটি সীমাই (TESOURARIA.VARIANCIA_PCT ও TESOURARIA.VARIANCIA_VALOR) ছাড়িয়ে যায়, মালিক ব্যাখ্যাসহ বার্তা পান — সেদিন কার পরিশোধ বকেয়া ছিল অথচ দেয়নি, নাম ও মূল্যসহ। শান্ত দিন (কিছুই পূর্বাভাসিত নয়, কিছুই বাস্তবায়িত নয়) সঠিকও নয়, বিচ্যুতিও নয়: এটি শান্ত দিন, এবং কোনো সতর্কসংকেত তৈরি করে না।
Fotos do forecast: o que projetávamos, guardado
কেউ স্ক্রিন খুললেই প্রক্ষেপণ নতুন করে লেখা হয় — তাই "জুলাইয়ে আমরা কী প্রক্ষেপণ করছিলাম?" প্রশ্নের কোনো উত্তর ছিল না। প্রতি সময়কালে একবার প্ল্যাটফর্ম পূর্বাভাসের ছবি রেখে দেয় (নিজে থেকেই, দৈনিক চক্রে), এবং প্যানেল প্রতিটি ছবি সেই মাসে বাস্তবে যা ঘটেছে তার পাশে দেখায়। "সময়কাল বন্ধ করুন ও দিগন্ত এগিয়ে নিন" বোতাম তা তৎক্ষণাৎ করে, এবং এটি idempotent: দুবার ক্লিক করলে ছবি দ্বিগুণ হয় না, ফলাফলও নতুন করে লেখা হয় না।
O que significa "aconteceu" na comparação
ছবিটি সেই মুহূর্তে ১৩ সপ্তাহের দিগন্তের শেষে প্রক্ষেপিত ব্যালান্স রাখে; "যা ঘটেছে" তা হলো মাসটি বাস্তবে যে নিট দিয়েছে (নিষ্পত্তি হওয়া আগমন বিয়োগ বহির্গমন)। এগুলো কাছাকাছি কিন্তু গঠনগতভাবে অভিন্ন নয় — তুলনাটি আপনার ত্রুটির প্রবণতা দেখার জন্য, পয়সা ধরে মেলানোর জন্য নয়।
সম্ভাব্য × সুযোগ
নির্ধারিত তারিখ চুক্তি দেখায়; সম্ভাব্য তারিখ প্রতিটি আগমনকে গ্রাহকের সাধারণ পরিশোধের সময়ে সরায়; সম্ভাব্য × সুযোগ তা করে এবং নির্ধারিত তারিখের ৬০ দিনের মধ্যে পরিশোধের সুযোগ দিয়ে মূল্য গুণ করে। ৬০ দিনের বেশি পুরোনো ৩টির কম শিরোনাম থাকলে পূর্ণ মূল্য থাকে। পরিশোধের প্রতিশ্রুতি কখনো ওজনযুক্ত হয় না।
সচরাচর জিজ্ঞাসা
A partir da quinta semana quase não há nada
বিলগুলো এখনও তৈরি না হলে এমন হয়। প্রক্ষেপণ চালু চুক্তিগুলোর পুনরাবৃত্তি দিয়ে পূরণ হয়, তবে শুধু যেখানে বিল নেই সেখানে — যাতে দুবার গোনা না হয়। দিগন্ত খুব ফাঁকা মনে হলে, সম্ভবত কিছু চুক্তিতে মাসিক মূল্য নথিভুক্ত নেই।
Natureza sem grupo contábil vai para operacional
শ্রেণিবিভাগ আসে বিলের আর্থিক প্রকৃতির হিসাব গোষ্ঠী থেকে। যে বিলের গোষ্ঠী পূরণ করা হয়নি তা পরিচালনা হিসেবে গণ্য হয় — যা নগদ প্রবাহ বিবরণীর ডিফল্ট — হিসাবের বাইরে থাকার বদলে। আপনার অর্থায়ন প্রবাহ যতটা হওয়া উচিত তার চেয়ে কম দেখালে, রেকর্ড › আর্থিক প্রকৃতি-তে ঋণের প্রকৃতিগুলোর হিসাব গোষ্ঠী যাচাই করুন।
এই নিবন্ধটি কি সহায়ক ছিল?
একই মডিউলে: সিদ্ধান্তের আগে অনুকরণ করুন16
বিনিয়োগ বিশ্লেষণএকটি প্রকল্প/চুক্তি/ক্রয় মূলধনের খরচ পরিশোধ করে এবং মূল্য তৈরি করে কিনা তা মূল্যায়ন করে। আপনার ব্যবসার WACC…সিএফও (CFO) ক্যালকুলেটরপ্রতিদিনের তিনটি আর্থিক সিদ্ধান্ত তাৎক্ষণিকভাবে সমাধান করুন: কীভাবে একটি ঋণ পরিশোধ (amortize) করবেন, ভিন্ন ভি…CenáriosTeste a decisão antes de tomá-la e veja o efeito no resultado e no caixa.পরিস্থিতি (what-if)পাশাপাশি ৩টি সম্ভাব্য ভবিষ্যৎ তুলনা করুন: নিয়োগ দেওয়া, একজন গ্রাহক হারানো, দাম পুনর্নির্ধারণ করা — এবং সিদ্…Comparar cenáriosCaminhos lado a lado, com o pior caso à mostra.Dossiê de investimentoO parecer que um comitê exigiria, em uma página.মার্জিন পূর্বাভাসআপনার মার্জিন কোন দিকে যাচ্ছে তা দেখায়: গত ১২ মাসের প্রকৃত প্রবণতা অনুযায়ী আগামী ৬ মাসের আয়, খরচ ও মার্জিন…আইনি সারণিINSS, IRRF, পারিবারিক ভাতা এবং সিলিং-এর স্ল্যাব যা পেরোল হিসাবে ব্যবহার করে। এগুলো নির্দিষ্ট সময়ের জন্য বৈধ:…
টেনকা একাডেমি
একাডেমি দেখুনআপনার খাতের জন্য ধাপে ধাপে শেখার পথ, প্ল্যাটফর্মের ভিতরে।