Devis d'achat

S'il vaut la peine de proposer à un client un contrat « % du résultat » — et à quel pourcentage. L'écran montre la marge attendue ET sa fourchette avant que vous ne proposiez quoi que ce soit.

Il transforme le Certificat de Résultat (D5) en offre commerciale « % de ce qui a été récupéré/économisé ». La règle d'or : l'offre est tarifée ACTUARIELLEMENT — le coût attendu de livraison du résultat vient de FRÉQUENCE × GRAVITÉ du portefeuille du tenant, jamais d'une estimation au hasard (vendre du résultat sans tarifer le risque, c'est souscrire une assurance à l'œil). L'écran simule la MARGE ATTENDUE (= résultat × take − coût attendu) avec la FOURCHETTE et le calcul détaillé AVANT de proposer ; en proposant, il enregistre un contrat en PROPOSTA. Un contrat de performance dépend d'un AVIS JURIDIQUE : le cycle est PROPOSTA → APPROUVÉE PAR LE JURIDIQUE → SIGNÉE (paramètre PRECO_RESULTADO.EXIGE_PARECER, par défaut oui).

Du Certificat de Résultat de la période : les économies enregistrées, scellées et immuables pour ce mois. C'est la pièce qui rend le calcul auditable au lieu d'en faire une discussion — c'est pourquoi le client peut vérifier le même document que vous.

Le contrat naît en PROPOSTA quand vous cliquez sur Proposer. Avec le paramètre PRECO_RESULTADO.EXIGE_PARECER activé (par défaut), le cycle est Proposition → Approuvée par le juridique → Signée : le bouton « Avis juridique » apparaît pour ceux qui peuvent approuver, et « Signer » ne se débloque qu'après l'approbation. Avec le paramètre désactivé, l'écran signale que la signature directe est autorisée. Le tableau des contrats conserve la base, le take, le coût et la marge attendus de chaque proposition — le calcul reste enregistré avec le contrat.

La tarification au résultat est un pari : si le résultat du client tombe dans le mauvais bout de la fourchette, c'est la maison qui perd. Une bonne moyenne avec une fourchette large est une moins bonne affaire qu'une moyenne plus faible et prévisible. Regardez toujours les deux chiffres.

La proposition naît en tant que PROPOSTA et ne devient un contrat qu'après l'approbation juridique et la signature. Aucun montant n'est facturé entre-temps — et aucun raccourci ne contourne cet ordre.

Quand la marge attendue — ou le pire cas de la fourchette — est négative, l'écran affiche la bande rouge « Le calcul ne tient pas » : le take proposé ne couvre pas le coût attendu de livraison du résultat. Les issues sont d'augmenter le take, de réduire la portée du résultat promis ou de ne pas proposer. Ignorer le pire cas de la fourchette, c'est exactement le « souscrire une assurance à l'œil » que cet écran existe pour empêcher — une marge moyenne positive ne suffit pas si la fourchette passe en négatif.

Combien peut-on facturer au résultat sans vendre à l'œil — la marge attendue couvre-t-elle le risque du portefeuille ? Vous indiquez la base du résultat et le take (%), et l'écran détaille le calcul : revenu du take, coût attendu issu de fréquence × gravité de VOTRE portefeuille, et marge attendue avec fourchette. Ce n'est qu'après ce calcul que « Proposer un contrat » enregistre la PROPOSTA — et la signature dépend encore de l'avis juridique, lorsque le paramètre l'exige.