Movimiento financiero
Un título a pagar o a cobrar. Tres fechas cuentan historias diferentes: VENCIMIENTO es la promesa, DEVENGO es el mes del resultado, LIQUIDACIÓN es cuando el dinero se movió. Cambiar devengo por vencimiento es lo que hace que el DRE y la caja no coincidan. Un movimiento conciliado es INMUTABLE: para…
La pantalla
La pantalla real, en el tema que elegiste arriba.
Qué encuentras en esta pantalla
Un retrato de la pantalla, leído de ella misma — cambia cuando la pantalla cambia.
Acciones disponibles
AplicarLimpiarCrear personas por defectoRecalcular RFMClasificar (sugerir)
La lista muestra
PersonaClientesTicket medio (RFM-M)ClientePersona (actual)Definir personaRFMValor (ventana)Memoria
Campos del registro
NomeNome do cliente que a persona representa.
SegmentoMercado do cliente. É o primeiro corte para montar a persona.
OrigemCanal por onde o cliente chegou. Persona por canal mostra qual canal traz cliente melhor.
IdiomaIdioma do cliente. Persona de outro idioma pede comunicação própria.
MoedaMoeda em que o cliente é cobrado. Separa persona local de persona internacional.
Acessos ao portalQuantidade de acessos. É a medida objetiva de engajamento da persona.
Último acessoQuando o cliente apareceu por último. Persona que sumiu é persona em risco.
AtivoCliente inativo não conta na persona viva, só na análise de perda.
CódigoCódigo sequencial do cliente na empresa.
Empiece aquí
Para qué sirve
Deja de tratar la cartera como un bloque único. Cada cliente se clasifica en una persona/ICP a partir del PERFIL (tamaño, CNAE, UF, segmento) y del COMPORTAMIENTO de compra medido por el financiero (RFM). Entonces usted ve cuántos están en cada persona y cuánto vale cada una.
Reglas
RFM: recência, frequência e valor
Para cada cliente, en una ventana de meses (parámetro), el sistema mide: R = hace cuánto tiempo compró por última vez, F = cuántas veces compró, M = cuánto sumó. Cada eje se convierte en un quintil de 1 a 5 comparando al cliente con los demás de la empresa (R invertido: más reciente = 5). La celda RFM (ej.: 5-4-5) y la memoria de cálculo quedan abiertas por cliente.
A IA sugere, você confirma
La persona se sugiere por REGLA (suma de los pesos de los criterios que coincidieron) — funciona sin ninguna IA. Cuando el copiloto de IA está activado, la IA agrega una explicación. Usted puede FIJAR la persona de un cliente a mano: una vez fijada (manual), la sugerencia automática nunca más la sobrescribe.
Sin facturación, sin RFM
El RFM viene de los títulos de ingreso registrados. Un cliente sin movimiento en la ventana queda sin celda RFM — y la clasificación recae solo en los datos firmográficos. Cuanto más completo el financiero, más fiel el retrato.
Preguntas frecuentes
De onde vem "ticket médio por persona"?
Es el promedio del valor monetario (M del RFM, en reales) de los clientes de cada persona en la ventana — no una proyección. La memoria de cálculo por cliente muestra los números brutos que entraron en la cuenta.
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